Je to už několik měsíců, co renomovaný obchodník s cennými papíry Patria Finance poskytuje příležitost také k pravidelným investicím. Konkrétně jde o možnost posílat svoje prostředky do burzovně obchodovaných fondů (ETF), populárních finančních nástrojů, a to již od 500 Kč měsíčně. Jak se investiční novince zatím vede a jakou odezvu našla u klientů během klidných letních měsíců? Ptali jsme se Honzy Kovalovského, obchodního ředitele Patria Finance.

Patria.cz: Honzo, mohl bys prosím stručně připomenout, co to ETF vlastně jsou a jak pravidelné investice do nich fungují?

Cenné papíry ETF nebo ETC mají charakter akcie a jejich cenový vývoj závisí na vývoji hodnoty daného podkladového aktiva. ETF/ETC tituly mohou být zaměřeny na jednotlivé komodity, koše komodit nebo koše akcií (indexy), měnové páry a podobně. Obchodují se v eurech nebo amerických dolarech a vydávají je specializované ETF společnosti.

Patria.cz: Pravidelné investice do ETF nabízí Patria od letošního jara. Jak jsi zatím spokojený s reakcí klientů?

Jsme spokojeni. Spuštění frakčního obchodování nebylo jednoduché, ale teď mohu potvrdit, že kolegové, především naše IT oddělení, odvedlo dobrou práci a vše proběhlo bez problémů. O velkém zájmu investorů jsme věděli, takže počet pravidelné investujících klientů splnil očekávání.

Co nás hodně překvapilo, je růst průměrné měsíční investice, která se z 900 Kč vyšplhala na 2 300 Kč. Počet klientů přitom kontinuálně roste, tempo je zhruba 12 %. Jsem velmi spokojen.

Patria.cz: Jakou nejvyšší pravidelnou měsíční úložku jsi zatím zaregistroval?

To je také pěkné číslo. Je to něco přes 50.000 Kč měsíčně, konkrétně tedy 2000 EUR.

Patria.cz: Jsou všechny investované prostředky v českých korunách, nebo klienti využívají i možnost investovat v eurech?

Klienti využívají obě možnosti, investují tedy v eurech i v korunách. Ten poměr je zhruba jedna ku dvěma, to znamená, že objem v korunách je dvakrát větší než v eurech.

Patria.cz: Obchodování s ETF ve frakcích dělá Patria Finance jako první v České republice. Co Ti první měsíce s novou zkušeností přinesly? Dělal bys příště něco jinak?

Frakční obchodování primárně umožňuje investovat přesně stanovenou částku. Zkušenosti to přineslo hlavně našemu IT týmu :-). Nicméně jinak bych to nedělal a jsem rád za tuto možnost, která lidem pomáhá investovat i do titulů, do kterých by investor s menší částkou investovat ani zdaleka nemohl. Jeden celý kus stojí tisíce korun.

Patria.cz: V čem spatřuješ největší výhodu pravidelných investic do ETF a pro koho jsou podle Tebe takový typ investice určen? Existují i rizika spojená s touto investicí?

Mezi výhodami investic do ETF bych rád uvedl nízké náklady na pořízení, tržní likviditu a možnost kdykoliv odprodat bez sankcí. Dalšími výhodami jsou diverzifikace či jednoduchost. Platí přitom, že majetek emitentů je oddělený.

Pokud jde o možná rizika, existuje zde riziko tržní, tedy riziko ztráty ze změny tržních cen. Je to stejné riziko, jaké existuje při běžném nákupu akcií, jejichž ceny kolísají nahoru a dolů. A dále je tu riziko měnové, které se může projevit negativně pohybem kurzu měn při zachování hodnoty ETF.

TIP: Zde naleznete další informace o pravidelných investicích do ETF

Patria.cz. Ty jsi na jaře avizoval, že Patria Finance je svoji nabídku pravidelných investic připravena rozšiřovat a její klienti se mohou těšit na další moderní produkty. Zkusíš být konkrétnější? Co se svým týmem a dalšími lidmi z Patrie chystáte?

Zde jsme poněkud závislí na emitentech a ČNB. Nabízená ETF/ETC musejí být pasportizovány do ČR. Pokud nejsou, nemohou být v nabídce. Aktivně jednáme s emitenty, aby rozšiřovali nabídku již pasportizovaných ETF/ETC. Zjišťujeme také poptávku po konkrétních titulech u našich klientů a v případě vyššího zájmu tituly doplňujeme. Podmínkou je ale výše zmíněná pasportizace.

Honzo, díky a ať se vede i nadále.

Jan Kovalovský

V Patrii působí v různých pozicích od roku 2008. Nejprve 6 let jako makléř Patria Finance, posléze tři roky jak manažer produktu Patria Forex. Od roku 2016 byl Honza vedoucím on-line prodeje a klientského servisu, od letošního srpna je obchodním ředitelem Patria Finance. Před nástupem do Patrie působil 10 let jako profesionální triatlet, ještě předtím jako manažer AC Start Karlovy Vary.

TIP: Zde si můžete založit zdarma účet pro pravidelné investice online 

Disclaimer: Výše uvedené sdělení není investičním poradenstvím ani investičním doporučením, nezohledňuje znalosti, zkušenosti v oblasti investování do investičních nástrojů ani finanční situaci investora, jeho cíle či postoj k riziku. Toto sdělení není nabídkou podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku, ve znění pozdějších předpisů (dále jen „občanský zákoník“), ani veřejnou nabídkou podle § 1780 občanského zákoníku. Hodnota, cena či příjem z investičních nástrojů se může měnit anebo být ovlivněna pohybem směnných kurzů. V důsledku těchto změn může být hodnota investice do investičních nástrojů znehodnocena. Úspěšné investice v minulosti neindikují ani nezaručují příznivé výsledky do budoucna.