Hledat v komentářích
Investiční doporučení
Výsledky společností - ČR
Výsledky společností - Svět
IPO, M&A
Týdenní přehledy
 

Detail - články
Erste ve 4Q ziskem i výnosy nad očekáváním, čeká provozně silnější 2012. Kapitál u cíle EBA

Erste ve 4Q ziskem i výnosy nad očekáváním, čeká provozně silnější 2012. Kapitál u cíle EBA

29.2.2012 8:20, aktualizováno: 29.2. 11:38
Autor: Redakce, Patria Online

Aktualizováno

Rakouská bankovní skupina Erste Group dosáhla ve čtvrtém čtvrtletí roku 2011 čistého zisku 254,1 milionu eur a čistého úrokového výnosu 1,43 miliardy eur, čímž předčila očekávání trhu na úrovních 228 mil. eur a 1,41 mld. eur. Před rokem čistý zisk dosahoval 244,9 mil. EUR, dle Erste k růstu pomohl růst čistého úrokového výnosu a pokles rezerv na špatná aktiva. Erste dále uvedla, že úroveň jádrového Tier 1 ukazatele dle EBA dosáhla na konci roku 8,9 procenta při cíli EBA do poloviny roku 2012 dosáhnout 9,0 %. Původně zátěžovými testy EBA zjištěný kapitálový nedostatek 743 milionů eur banka do konce roku 2011 zredukovala na 166 milionů eur.

Akcie Erste v úvodu obchodování v Praze reagují na výsledky růstem o  více jak 4 % na dosavadní denní maximum 469,50 Kč, nadále pak drží více než 3% zisk.

Erste - Výsledky za 4Q11:
EUR mil. 4Q10A 4Q11A 4Q11E Kons.* y/y  akt/kons
Čistý úrokový příjem 1 344 1 435 1 405 6,8% 2,2%
Poplatky a provize 473 435 456 -7,9% -4,5%
Výnosy z obchodování 32 85 57 169,5% 49,2%
Tržby celkem 1 848 1 955 1 922 5,8% 1,7%
Provozní náklady (945) (959) (966) 1,5% -0,7%
Provozní zisk 903 996 959 10,3% 3,8%
Opravné položky (433) (408) (486) -5,8% -16,2%
Zisk pře zdaněním 300 453 320 50,9% 41,4%
Čistý zisk 245 254 220 3,7% 15,4%
Erste - Výlsledky za rok 2011:
EUR mil. 12M10A 12M11A 12M11E Kons.* y/y akt/kons
Čistý úrokový příjem 4 076 5 569 5 538 36,6% 0,6%
Poplatky a provize 1 441 1 787 1 808 24,0% -1,1%
Výnosy z obchodování 384 122 95 -68,3% 28,7%
Tržby celkem 5 900 7 479 7 441 26,8% 0,5%
Provozní náklady (2 872) (3 851) (3 857) 34,1% -0,2%
Provozní zisk 3 028 3 628 3 584 19,8% 1,2%
Opravné položky (1 588) (2 267) (2 345) 42,7% -3,3%
Zisk pře zdaněním 1 168 (322) (455) -127,6% -29,2%
Čistý zisk 737 (719) (753) -197,5% 4,5%

Rezervy na špatná aktiva dosáhly 407,7 mil. EUR při očekávání analytiků 464 mil. EUR. Podíl špatných úvěrů ve skupině (NPL) na konci roku 2011 dosahoval 8,5 %. Erste uvedla, že registruje růst úvěrů na klíčových trzích a pokračující pokles nákladů na riziko.

"Podnikli jsme potřebné kroky a omezili nejádrové aktivity ještě mnohem rozhodněji, než jste tak činili v předchozích letech. To nám umožnilo zlepšit naši kapitálovou pozici," uvedl CEO bankovní skupiny Andreas Treichl.

V rámci následného konferenčního hovoru k výsledkům šéf Erste Treichl uvedl, že si banka hodlá v rámci dnešního tendru na dodání 3leté likvidity v rámci LTRO od ECB půjčit celkem 1,1 miliardy eur poté, co si skupina v prvním kole LTRO v prosinci půjčila celkem 3 miliardy eur.

Za celý rok 2011 vykázala Erste po zaúčtování jednorázových nákladů ztrátu 718,9 milionu eur. Předloni měla banka čistý zisk 879 milionů eur. Skupina před ztrátou varovala již v první polovině loňského října, kdy oznámila mimořádná opatření spočívající v odpisech firemní hodnoty v Maďarsku a Rumunsku a vytvoření dodatečných rezervních a opravných položek k úvěrům a pohledávkám v Maďarsku. Tehdy oznámila, že celoroční ztráta bude v rozsahu 700 až 800 mil. eur, bez opatření by údajně měla zisk mezi 850 a 950 miliony eur.

Čistý úrokový výnos vzrostl loni o 2,4 procenta na 5,4 miliardy eur. Čisté příjmy z poplatků a provizí zároveň klesly o tři procenta na 1,8 miliardy eur. Čistý zisk z obchodních operací klesl o 62 procent na 122,3 milionu eur. Celková bilanční suma skupiny vzrostla od počátku roku o 2,1 na 210 miliardy eur. Poměr úvěrů k vkladům se ke konci loňského roku zlepšil na 113,3 procenta.

Pro rok 2012 Erste očekává mírně lepší provozní výsledek a pokračující úspory v nákladové oblasti.

Akcie Erste od počátku roku 2012 posílily o 33 % při růstu indexu bank v rámci Stoxx 600 o 16 %. Loni ztratily 61 % hodnoty a staly se 8 nejslabší bankou z tohoto pohledu v indexu.

Tuzemská Česká spořitelna, dceřinná banka skupiny Erste, loni meziročně zvýšila konsolidovaný čistý zisk o více než 13 procent na 13,64 miliardy korun. Česká spořitelna nevlastní žádné italské, španělské, irské, portugalské ani řecké státní dluhopisy. Drží ale dluhopisy podniků a bank, a to v Itálii za 0,6 miliardy korun, ve Španělsku za 1,7 miliardy korun a v Irsku za 0,2 miliardy korun.

Čistý úrokový výnos se spořitelně v meziročním srovnání zvýšil o necelá tři procenta na 31,24 miliardy korun. Čisté příjmy banky z poplatků a provizí meziročně vzrostly o 1,8 procenta na 12,38 miliardy korun. Rostly především příjmy z poplatků a provizí z platebních transakcí. Čistý zisk z obchodních operací bance klesl meziročně o 85 procent na 448 milionů korun. Snížily se především výnosy z devizových obchodů a z operací s cennými papíry. Všeobecné provozní náklady klesly o 1,4 procenta na 18,42 miliardy korun.

Hospodářské výsledky byly podle banky ovlivněny zejména růstem čistých úrokových výnosů, poklesem tvorby opravných položek na úvěry a pohledávky a pokračujícím poklesem nákladů. Negativní vliv na výsledek mělo zhoršení čistého zisku z obchodních operací a výnosů z finančních aktiv. Provozní zisk banky meziročně klesl o čtyři procenta na 25,64 miliardy korun.

"Pomohlo nám celková hospodářská situace v České republice, která byla stabilní a vyvážená," uvedl generální ředitel banky Pavel Kysilka. Do roku 2014 má být podle něj Česká spořitelna vedoucí bankou v šesti hlavních segmentech, kterými jsou drobní klienti, movití klienti, nejbohatší klienti, veřejný a neziskový sektor, malé a střední firmy a velké nadnárodní firmy.

Celková bilanční suma skupiny České spořitelny ke konci loňského roku stoupla meziročně o 1,2 procenta na 892,6 miliardy korun. Celkový objem klientských úvěrů stoupl o více než pět procent na 483,5 miliardy korun.

Objem úvěrů drobným klientům, které poskytla samotná spořitelna, stoupl o 0,9 procenta na 261,1 miliardy korun. Objem hypotečních úvěrů fyzickým osobám se zvýšil o 8,6 procenta na 127,6 miliardy korun. Objem spotřebitelských úvěrů meziročně poklesl o 6,6 procenta na 72 miliard korun.

Objem klientských vkladů se zvýšil spořitelně mírně na 672,3 miliardy korun. Vklady občanů rostly o 2,6 procenta na více 530,5 miliardy korun.

Čistá tvorba rezerv a opravných položek k úvěrům a pohledávkám loni činila 5,5 miliardy korun, což je meziroční pokles o téměř 44 procent.

Podíl rizikových úvěrů, tedy úvěrů 90 dnů po splatnosti, na celkovém objemu klientských úvěrů spořitelně klesl na 5,3 procenta z šesti procent na konci roku 2010.

Celkový počet vydaných aktivních platebních karet mírně klesl u spořitelny na 3,17 milionu kusů, z toho se počet kreditních karet snížil o 11 procent na 392.000 kusů. Počet bankomatů a platbomatů České spořitelny se zvýšil na 1413 přístrojů. Počet klientů skupině ČS mírně poklesl na 5,2 milionu klientů. Počet zaměstnanců skupiny ČS meziročně klesl o 1,7 procenta na 10.556.
Kromě samotné banky byla nejziskovější ze skupiny ČS Stavební spořitelna České spořitelny. Ta loni vydělala 1,03 miliardy korun, meziročně o 19 procent méně.


Váš názor
Na tomto místě můžete zahájit diskusi. Zatím nebyl zadán žádný názor. Do diskuse mohou přispívat pouze přihlášení uživatelé (Přihlásit). Pokud nemáte účet, na který byste se mohli přihlásit, registrujte se zde.
Aktuální komentáře
14.12.2017
19:25Zdánlivě nerozbitná investiční teze od Morgan Stanley
18:45Světový trh s ropou bude v prvním pololetí v přebytku, říká IEA
17:59Summary: Prodej větrníků, nákup filmů a internetová neutralita
17:35Pražská burza rostla třetí den za sebou, PX +0,52 %
17:10Disney koupí aktiva Foxu za 66 miliard dolarů. Měl by se Netflix bát?
17:02Technická analýza: Týden bohatý na události rozhoupal trh s ropou
16:30ECB euru další zisky nepřinesla, zatímco dolar využil dobré zprávy z ekonomiky  
15:15ECB výrazně vylepšuje prognózu, ale dál mává holubičími křídly
15:14Česká zbrojovka a.s.: Zápis z řádné valné hromady akciové společnosti
14:41Listopad znovu nastartoval americký maloobchod  
14:38České ekonomice došli lidé, její růst v příštím roce zpomalí
14:09INFOND investiční fond s proměnným základním kapitálem: Oznámení ohledně delistace investičních akcií
13:48ECB zlepšila výhled růstu v eurozóně a Draghi hýbe eurem. Sledovali jsme ŽIVĚ
13:35Konsorcium v čele s EPH kupuje většinu v druhé největší maďarské elektrárně
13:15Sazby v Británii beze změny, další proměny rétoriky tentokrát nepřišly
11:54Ifo: Německá ekonomika poroste příští rok nejrychleji od 2011
11:37Evropa před ECB ztrácí, Vestas Wind Systems +7 %
11:01Eurodolar přestal růst, když vyprchal efekt Fedu. Jsou tu ale data a přijde ECB  
10:44VIG (-0,19 %) spojí dvě české pojišťovny
9:39Deutsche Boerse zvažuje termínové kontrakty na bitcoin

Související komentáře
Nejčtenější zprávy dne
Nejčtenější zprávy týdne
Nejdiskutovanější zprávy týdne
Denní kalendář hlavních událostí
ČasUdálost
3:00Čína - Maloobchodní tržby, y/y
3:00Čína - Průmyslová výroba, y/y
9:30DE - PMI v průmyslu
10:00CZ - Běžný účet, mld. Kč
10:00EMU - PMI v průmyslu
10:30UK - Maloobchodní tržby vč. PHM, y/y
13:00UK - Jednání BoE, základní sazba
13:45EMU - Jednání ECB, základní sazba
14:30USA - Maloobchodní tržby, m/m
14:30USA - Nové žádosti o dávky v nezam.
15:45USA - PMI v průmyslu (Markit)