Hledat v komentářích
Investiční doporučení
Výsledky společností - ČR
Výsledky společností - Svět
IPO, M&A
Týdenní přehledy
 

Detail - články
Změna evropských pravidel v boji proti praní špinavých peněz

Změna evropských pravidel v boji proti praní špinavých peněz

06.06.2005 13:47
Autor: 

Dne 26. května 2005 schválil Evropský parlament návrh tzv. „třetí směrnice ES proti praní špinavých peněz a financování terorismu“ (dále jen „Směrnice“). Směrnice má za účelem zpřehlednění zcela nahradit dosavadní právní úpravu obsaženou ve směrnici 91/308/EHS z roku 1991, která byla novelizována v roce 2001 směrnicí 2001/97/ES. Lze očekávat, že Směrnici bude finálně přijata na zasedání ECOFINu (rada ministrů financí a hospodářství členských států EU) připravovaném na 7. červen 2005.

Text Směrnice navazuje na stávající právní úpravu boje proti praní špinavých peněz, ale reflektuje také revizi tzv. Čtyřiceti doporučení Finančního akčního výboru proti praní špinavých peněz (tzv. FATF) z června roku 2003 (revize mezinárodního standardu v oblasti boje proti praní špinavých peněz).

Směrnice se bude vztahovat (stejně jako předchozí právní úprava) jak na finanční či úvěrové instituce, tak i na notáře, advokáty, auditory, účetní a daňové poradce, atd. V případě dalších osob obchodujících se zbožím se Směrnice aplikuje v případě, kdy je platba prováděna v hotovosti v částce alespoň 15.000 EUR, avšak Směrnice nově upřesňuje, že toto kritérium se uplatní bez ohledu na to, zda byla daná transakce provedena jako jediná operace nebo jako několik operací. Směrnice nově rozšiřuje svoji působnost i na zprostředkovatele pojištění, jestliže jednají ohledně pojištění vztahujícího se k investicím. Zprostředkovatelé pojištění (jak jsou definováni ve směrnici 2002/92/ES) jsou totiž nově zahrnuti do definice finanční instituce v článku 3. odst. 2 Směrnice.

Směrnice nově zavádí další požadavky a opatření v situacích, kde existuje vyšší riziko praní peněz (např. v případě přeshraničního korespondenčního bankovního vztahu s bankou mimo EU). V takovém případě je pak příslušný subjekt povinen např. zajistit prokázání totožnosti dalšími dokumenty či údaji či posoudit, v případě přeshraničního korespondenčního bankovního vztahu, kontroly zaměřené na boj proti praní špinavých peněz a financování terorismu přijaté respondenční institucí. Naopak v případech, kdy je riziko praní peněz snížené (např. pokud je klientem kótovaná společnost, jejíž cenné papíry jsou přijaty k obchodování na některý z regulovaných trhů) může tato skutečnost opravňovat k aplikaci méně přísných kontrolních mechanismů. Jak je vidět, některá z opatření Směrnice jsou formulována velice vágně a samotná aplikace těchto pravidel nebude v praxi zřejmě jednoduchá.

Závěrem je třeba zmínit, že Poslanecká sněmovna Parlamentu České Republiky v současnosti projednává návrh novely zákona 61/1996 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti, která by měla implementovat též příslušná ustanovení Směrnice. Počkejme tedy, jak se český zákonodárce k problematice opatření proti praní špinavých peněz postaví.

Lukáš Zahrádka

Weinhold Legal (autor je externím spolupracovníkem Patria Online, jeho názory nereprezentují oficiální stanovisko společností skupiny Patria)

Důležité upozornění Weinhold Legal

Weinhold Legal

Váš názor
  • Konečně
    07.10.2005 12:45

    pořádný článek ohledně praní bez těch přihlouplých reklam na Ariel a podobná svinstva... Chválím.
    Marta Koníčková
Aktuální komentáře
28.03.2024
17:21Růstové a hodnotové akcie a jeden padesátiletý cyklus
16:53Jaký závěr nás čeká tentokrát? Wall Street v úvodu pouze přešlapuje  
16:06Přehled (ne)obchodování na trzích přes Velikonoce 2024
16:06Čínský výrobce chytrých telefonů Xiaomi vstupuje na trh s elektromobily
15:48Růst americké ekonomiky ve čtvrtém čtvrtletí zpomalil pouze na 3,4 procenta
15:44Tesla už odepsala na akciích 350 miliard dolarů. Očekávání investorů ohledně dalšího vývoje jsou nevalná
13:29Invesco: Významný týden pro měnovou politiku je pro trhy dobrým znamením
12:22Než otevře Wall Street: Snowflake, MillerKnoll, Sprinklr  
11:20Podle guvernéra Fedu by se po posledních datech o ekonomice měla snížení sazeb odložit nebo zredukovat
11:02Investoři se připravují na konec kvartálu, Fed nechce spěchat se snižováním  
9:42Jan Bureš: HDP revidován vzhůru, reálné příjmy domácností rostou a s nimi i útraty
8:55Se snižováním sazeb v USA není kam spěchat, opakuje guvernér Fedu Waller. Futures jsou zelené  
8:52Putin: Rusko nezaútočí na Pobaltí, Polsko či Česko. Jde jen o strašení lidí
8:45Rozbřesk: HDP potvrdí pozitivní obrat v útratách domácností
6:03Britské akcie jsou nyní (historicky) mimořádně levné a Evropa už obchoduje s výrazným diskontem i vůči Japonsku
27.03.2024
21:19Americké indexy posilovaly díky silnému závěru  
18:26Jen kousek od intervence? Akcie a dluhopisy dnes lehce v zeleném  
17:50Pavol Mokoš: Je čas svézt se na vlně růstu, ne chytat dno. A technické cíle pro pražské banky
15:43BlackRock: Dlouhodobě nebude pokračovat scénář vyšší inflace a sazeb. Postará se o to umělá inteligence a další technologie
15:00ČEZ, a.s.: Zvolen nový místopředseda dozorčí rady ČEZ

Související komentáře
Nejčtenější zprávy dne
Nejčtenější zprávy týdne
Nejdiskutovanější zprávy týdne
Kalendář událostí
ČasUdálost
Varta AG (12/23 Q4, Bef-mkt)
9:00CZ - HDP, q/q
12:00Walgreens Boots Alliance Inc (02/24 Q2)
13:30USA - HDP, q/q a
13:30USA - Nové žádosti o dávky v nezam.
14:45USA - Index aktivity ISM Chicago
15:00USA - Index spotř. důvěry Mich. university