Erste ve 4Q ziskem i výnosy nad očekáváním, čeká provozně silnější 2012. Kapitál u cíle EBA

Rakouská bankovní skupina Erste Group dosáhla ve čtvrtém čtvrtletí roku 2011 čistého zisku 254,1 milionu eur a čistého úrokového výnosu 1,43 miliardy eur, čímž předčila očekávání trhu na úrovních 228 mil. eur a 1,41 mld. eur. Před rokem čistý zisk dosahoval 244,9 mil. EUR, dle Erste k růstu pomohl růst čistého úrokového výnosu a pokles rezerv na špatná aktiva. Erste dále uvedla, že úroveň jádrového Tier 1 ukazatele dle EBA dosáhla na konci roku 8,9 procenta při cíli EBA do poloviny roku 2012 dosáhnout 9,0 %. Původně zátěžovými testy EBA zjištěný kapitálový nedostatek 743 milionů eur banka do konce roku 2011 zredukovala na 166 milionů eur.

Akcie Erste v úvodu obchodování v Praze reagují na výsledky růstem o  více jak 4 % na dosavadní denní maximum 469,50 Kč, nadále pak drží více než 3% zisk.

Rezervy na špatná aktiva dosáhly 407,7 mil. EUR při očekávání analytiků 464 mil. EUR. Podíl špatných úvěrů ve skupině (NPL) na konci roku 2011 dosahoval 8,5 %. Erste uvedla, že registruje růst úvěrů na klíčových trzích a pokračující pokles nákladů na riziko.

"Podnikli jsme potřebné kroky a omezili nejádrové aktivity ještě mnohem rozhodněji, než jste tak činili v předchozích letech. To nám umožnilo zlepšit naši kapitálovou pozici," uvedl CEO bankovní skupiny Andreas Treichl.

V rámci následného konferenčního hovoru k výsledkům šéf Erste Treichl uvedl, že si banka hodlá v rámci dnešního tendru na dodání 3leté likvidity v rámci LTRO od ECB půjčit celkem 1,1 miliardy eur poté, co si skupina v prvním kole LTRO v prosinci půjčila celkem 3 miliardy eur.

Za celý rok 2011 vykázala Erste po zaúčtování jednorázových nákladů ztrátu 718,9 milionu eur. Předloni měla banka čistý zisk 879 milionů eur. Skupina před ztrátou varovala již v první polovině loňského října, kdy oznámila mimořádná opatření spočívající v odpisech firemní hodnoty v Maďarsku a Rumunsku a vytvoření dodatečných rezervních a opravných položek k úvěrům a pohledávkám v Maďarsku. Tehdy oznámila, že celoroční ztráta bude v rozsahu 700 až 800 mil. eur, bez opatření by údajně měla zisk mezi 850 a 950 miliony eur.

Čistý úrokový výnos vzrostl loni o 2,4 procenta na 5,4 miliardy eur. Čisté příjmy z poplatků a provizí zároveň klesly o tři procenta na 1,8 miliardy eur. Čistý zisk z obchodních operací klesl o 62 procent na 122,3 milionu eur. Celková bilanční suma skupiny vzrostla od počátku roku o 2,1 na 210 miliardy eur. Poměr úvěrů k vkladům se ke konci loňského roku zlepšil na 113,3 procenta.

Pro rok 2012 Erste očekává mírně lepší provozní výsledek a pokračující úspory v nákladové oblasti.

Akcie Erste od počátku roku 2012 posílily o 33 % při růstu indexu bank v rámci Stoxx 600 o 16 %. Loni ztratily 61 % hodnoty a staly se 8 nejslabší bankou z tohoto pohledu v indexu.

Tuzemská Česká spořitelna, dceřinná banka skupiny Erste, loni meziročně zvýšila konsolidovaný čistý zisk o více než 13 procent na 13,64 miliardy korun. Česká spořitelna nevlastní žádné italské, španělské, irské, portugalské ani řecké státní dluhopisy. Drží ale dluhopisy podniků a bank, a to v Itálii za 0,6 miliardy korun, ve Španělsku za 1,7 miliardy korun a v Irsku za 0,2 miliardy korun.

Čistý úrokový výnos se spořitelně v meziročním srovnání zvýšil o necelá tři procenta na 31,24 miliardy korun. Čisté příjmy banky z poplatků a provizí meziročně vzrostly o 1,8 procenta na 12,38 miliardy korun. Rostly především příjmy z poplatků a provizí z platebních transakcí. Čistý zisk z obchodních operací bance klesl meziročně o 85 procent na 448 milionů korun. Snížily se především výnosy z devizových obchodů a z operací s cennými papíry. Všeobecné provozní náklady klesly o 1,4 procenta na 18,42 miliardy korun.

Hospodářské výsledky byly podle banky ovlivněny zejména růstem čistých úrokových výnosů, poklesem tvorby opravných položek na úvěry a pohledávky a pokračujícím poklesem nákladů. Negativní vliv na výsledek mělo zhoršení čistého zisku z obchodních operací a výnosů z finančních aktiv. Provozní zisk banky meziročně klesl o čtyři procenta na 25,64 miliardy korun.

"Pomohlo nám celková hospodářská situace v České republice, která byla stabilní a vyvážená," uvedl generální ředitel banky Pavel Kysilka. Do roku 2014 má být podle něj Česká spořitelna vedoucí bankou v šesti hlavních segmentech, kterými jsou drobní klienti, movití klienti, nejbohatší klienti, veřejný a neziskový sektor, malé a střední firmy a velké nadnárodní firmy.

Celková bilanční suma skupiny České spořitelny ke konci loňského roku stoupla meziročně o 1,2 procenta na 892,6 miliardy korun. Celkový objem klientských úvěrů stoupl o více než pět procent na 483,5 miliardy korun.

Objem úvěrů drobným klientům, které poskytla samotná spořitelna, stoupl o 0,9 procenta na 261,1 miliardy korun. Objem hypotečních úvěrů fyzickým osobám se zvýšil o 8,6 procenta na 127,6 miliardy korun. Objem spotřebitelských úvěrů meziročně poklesl o 6,6 procenta na 72 miliard korun.

Objem klientských vkladů se zvýšil spořitelně mírně na 672,3 miliardy korun. Vklady občanů rostly o 2,6 procenta na více 530,5 miliardy korun.

Čistá tvorba rezerv a opravných položek k úvěrům a pohledávkám loni činila 5,5 miliardy korun, což je meziroční pokles o téměř 44 procent.

Podíl rizikových úvěrů, tedy úvěrů 90 dnů po splatnosti, na celkovém objemu klientských úvěrů spořitelně klesl na 5,3 procenta z šesti procent na konci roku 2010.

Celkový počet vydaných aktivních platebních karet mírně klesl u spořitelny na 3,17 milionu kusů, z toho se počet kreditních karet snížil o 11 procent na 392.000 kusů. Počet bankomatů a platbomatů České spořitelny se zvýšil na 1413 přístrojů. Počet klientů skupině ČS mírně poklesl na 5,2 milionu klientů. Počet zaměstnanců skupiny ČS meziročně klesl o 1,7 procenta na 10.556.
Kromě samotné banky byla nejziskovější ze skupiny ČS Stavební spořitelna České spořitelny. Ta loni vydělala 1,03 miliardy korun, meziročně o 19 procent méně.