Vídeň 30. 4. 2012
Čistý úrokový výnos se zlepšil o 2,7 % z 1 302,0 mil. EUR v prvním čtvrtletí 2011 na 1 336,9 mil. EUR ve druhém čtvrtletí 2012. Zároveň došlo k poklesu čistých příjmů z poplatků a provizí o 5,5 % na 430,3 mil. EUR, především v důsledku slabšího vývoje obchodu s cennými papíry (první čtvrtletí 2011: 455,2 mil. EUR). Zhoršení čistého zisku z obchodních operací z 236,7 mil. EUR na 93,6 mil. EUR bylo způsobeno pozitivními výsledky ocenění v prvním čtvrtletí 2011, které se ve druhém čtvrtletí již neopakovaly. Výsledek z obchodních aktivit byl přesto uspokojivý.
Provozní výnos se tak snížil o 6,7 % z 1 993,9 mil. EUR v prvním čtvrtletí 2011 na 1 860,8 mil. EUR. Všeobecné administrativní náklady klesly díky trvale důsledné kontrole nákladů o 1,9 % z 963,0 mil. EUR v prvním čtvrtletí 2011 na 945,1 mil. EUR. Provozní zisk ve výši 915,7 mil. EUR (první čtvrtletí 2011: 1 030,9 mil. EUR) jasně odráží slabší hodnotu čistého zisku z obchodních operací. Poměr nákladů k výnosům tak činil 50,8 % (první čtvrtletí 2011: 48,3 %).
Rizikové náklady vzrostly o 26,2 % ze 460,1 mil. EUR na 580,6 mil. EUR v prvním čtvrtletí 2012, resp. 172 bazických bodů průměrného klientského úvěrového portfolia. Tento vývoj byl především důsledkem dodatečné potřeby tvorby rezerv a opravných položek k úvěrům a pohledávkám v Maďarsku ve výši 75,6 mil. EUR v souvislosti se zákonem nařízenou dotací úroků pohledávek v cizí měně bez selhání dlužníka a v Rumunsku ve výši 98,6 mil. EUR, což vedlo ke zvýšení ukazatele krytí nebonitních úvěrů (NPL). V Rakousku, v České republice a na Slovensku zůstala kvalita úvěrů stabilní. Ukazatel NPL vztažený na klientské úvěry se k 31. březnu 2012 zvýšil na 8,8 % (konec roku 2011: 8,5 %), ukazatel krytí nebonitních úvěrů (NPL) se zlepšil na 61,9 % (31. prosinec 2011: 61,0 %).
K výraznému zlepšení ostatního provozního výsledku na 131,2 mil. EUR došlo výlučně díky jednorázovému efektu ve výši 250,6 mil. EUR v důsledku odkoupení hybridního kapitálu (tier 1 a tier 2).
Čistý zisk po menšinových podílech** vzrostl ve druhém čtvrtletí 2012 o 7,8 % na 346,5 mil. EUR, návratnost kapitálu (ROE) se zlepšila z 9,6 % v prvním čtvrtletí 2011 na 11,2 %.
Díky celkově dobrému výsledku a pozitivnímu vývoji oceňovacích rozdílů (available-fore-sale reserve) došlo k výraznému zvýšení objemu vlastního kapitálu*** na 12,8 mld. EUR (konec roku 2011: 12,0 mld. EUR). Základní kapitál (core tier 1) se výrazně zlepšil na 11,4 mld. EUR (konec roku 2011: 10,7 mld. EUR) v důsledku uznání záruk v Rumunsku v souladu s mezinárodnímy předpisy (IFRS) a rakouským zákonem o bankách (BWG), bez zahrnutí zisku z prvního čtvrtletí 2012. Pokračující redukce aktivit mimo oblast klíčového obchodu banky a úspěšná realizace optimalizačních opatření vedly k poklesu celkových rizikově vážených aktiv (RWA) k 31. březnu 2012 na 111,8 mld. EUR (konec roku 2011: 114,0 mld. EUR). Ukazatel kapitálové přiměřenosti EBA tak ke konci března 2012 činil 9,7 % (konec roku 2011: 8,9 %), očištěno o mimořádné efekty 9,1 %, hodnota ukazatele kapitálové přiměřenosti Core Tier 1 (vztaženo na celkové riziko, Basel 2.5) 10,2 % (konec roku 2011: 9,4 %).
Celková bilanční suma vzrostla o 3,2 % na 216,7 mld. EUR (konec roku 2011: 210,0 mld. EUR). Poměr úvěrů k vkladům se k 31. březnu 2012 zlepšil na 110,2 % (konec roku 2011: 113,3 %) díky nárůstu klientských vkladů. Celkový objem úvěrů zůstal se 134,8 mld. EUR stabilní.
* V souladu s IAS 8 byly ve výsledovce upraveny srovnávané hodnoty (první a druhé čtvrtletí 2011). Podrobnosti viz výroční zpráva 2011/konsolidovaná účetní závěrka, v příloze pod bodem C. Účetní principy/Úpravy (www.erstegroup.com/IR).
** Čistý zisk po menšinových podílech“ odpovídá položce „Čistý zisk přiřazený vlastníkům mateřské společnosti“.
*** „Vlastní kapitál“ odpovídá položce „Celkový kapitál přiřazený vlastníkům mateřské společnosti“.
Document in English available here:
Q1_12_Results (cz+en) final