Detail akcie PayPal Holdings-WI diskuze

PayPal překonal očekávání za druhý kvartál, s nárůstem tržeb o 5 %, celkovým objemem plateb o 9 % na měnově neutrální bázi na 486 miliard dolarů a ziskem na akcii (non-GAAP) ve výši 1,38 dolaru. Růst táhly produkty Venmo, Braintree a kreditní produkty, ačkoli objem značkových pokladen se zvýšil pouze o 2 %.*** Společnost zvýšila svůj celoroční výhled transakčních marží na přibližně 15,6 miliardy dolarů a zisku na akcii (non-GAAP) na 5,38 dolaru. PayPal také očekává upravený volný peněžní tok ve výši nejméně 6 miliard dolarů a plánuje zpětné odkupy akcií ve výši zhruba 6 miliard dolarů. *** PayPal usiluje o transformaci zaměřenou na monetizaci Venmo, expanzi Braintree, úspory nákladů a modernizaci technologií. Zůstává na cestě k úsporám hrubého zisku nejméně 1,5 miliardy dolarů během dvou až tří let a část těchto úspor reinvestuje do růstových iniciativ. *** Generální ředitel Enrique Lores uvedl, že tržby se během čtvrtletí zvýšily o 5 %, zatímco transakční marže vzrostly o 1 %. Bez započítání úroků ze zůstatků na zákaznických účtech vzrostla transakční marže o 3 %. Zisk na akcii non-GAAP meziročně klesl o 1 % na 1,38 USD, ale překonal výhled společnosti. *** Celkový objem plateb dosáhl 486 miliard USD, což představuje nárůst o 9 % na měnově neutrální bázi. Objem online značkových pokladen vzrostl o 2 % na měnově neutrální bázi již druhé čtvrtletí po sobě. *** Finanční a provozní ředitel Jamie Miller uvedl, že PayPal nyní očekává celoroční transakční marži ve výši přibližně 15,6 miliardy dolarů, tj. 14,5 miliardy dolarů bez úroků ze zůstatků na účtech zákazníků. Společnost zvýšila svůj celoroční výhled zisku na akcii (non-GAAP) na 5,38 dolarů a očekává upravený volný peněžní tok ve výši nejméně 6 miliard dolarů.*** Společnost také očekává za tento rok zpětné odkupy akcií ve výši přibližně 6 miliard dolarů. PayPal během druhého čtvrtletí zpětně odkoupil akcie v hodnotě 1,5 miliardy dolarů, čímž se jeho zpětné odkupy za posledních 12 měsíců zvýšily na 6 miliard dolarů. Čtvrtletí zakončil s hotovostními ekvivalenty a investicemi ve výši 15,3 miliardy dolarů a dluhem ve výši 13,4 miliardy dolarů.*** V případě online značkových pokladen PayPal zvýšil celoroční očekávání na nízký jednociferný růst objemu plateb, měnově neutrální. Miller uvedl, že společnost očekává ve třetím čtvrtletí růst zisku z značkových pokladen o přibližně 2 %, což je v souladu s výsledky prvního pololetí, a nízký jednociferný růst ve druhém pololetí.*** Prognóza pro třetí čtvrtletí předpokládá nízký dvouciferný růst tržeb neutrální vůči měně, mírně kladný růst transakční marže v dolarech, vysoký jednociferný růst netransakčních provozních nákladů a nízký dvouciferný pokles zisku na akcii (non-GAAP). Venmo, Credit a Braintree pohánějí růst. *** PayPal uvedl, že jeho portfolio finančních služeb, včetně kreditních nabídek a nabídek „kup nyní, plať později“, je na cestě k růstu tržeb nejméně dvakrát rychleji než celková společnost v tomto roce. Objem plateb „kup nyní, plať později“ vzrostl ve druhém čtvrtletí o 26 %, zatímco Pay with Venmo vzrostl o 44 %. *** Celkový objem plateb Venmo se zvýšil o 14 %, což je sedmé čtvrtletí po sobě jdoucích plateb s dvouciferným růstem. PayPal uvedl, že v průběhu čtvrtletí přepracoval aplikaci Venmo, aby poskytoval personalizovanější peer-to-peer zážitek a zlepšil vyhledávání produktů. Společnost se snaží proměnit Venmo v širší platformu pro správu peněz se zaměřením na podporu přijetí monetizovaných produktů, včetně debetních karet a služby Pay with Venmo. Měsíční aktivní účty uživatelů debetních karet Venmo meziročně vzrostly o více než 50 %. Zákazníci používající debetní karty Venmo i Pay with Venmo vygenerovali více než devítinásobek průměrného příjmu na aktivní účet oproti uživatelům s peer-to-peer platbami a tato skupina zákazníků se za poslední rok zhruba zdvojnásobila. *** Růst objemu platebních služeb se zrychlil na 13 % z 11 % v prvním čtvrtletí. Braintree, poskytovatel platebních služeb PayPal, zaznamenal ziskový růst devět po sobě jdoucích čtvrtletí, uvedl Lores. Společnost si klade za cíl rozšířit přijetí plateb, rizika jako služby, optimalizace plateb a integrovaných finančních produktů obchodníky. *** PayPal také pracuje na sjednocení Braintree, PayPal Complete Payments a Hyperwallet na jednotném technologickém základě s krátkodobými prioritami, včetně interoperability, samoobslužných funkcí, obchodních půjček a plateb. *** Objem plateb v rámci značkových produktů, který zahrnuje online platby, debetní karty PayPal a Venmo a platby dotykem, vzrostl o 6 % oproti 5 % v prvním čtvrtletí. Výdaje za debetní karty a platby dotykem se meziročně zvýšily o více než 60 %, ačkoli Miller uvedl, že tyto kategorie zůstávají malým podílem na objemu značkových produktů. *** Miller uvedl, že výkonnost značkových pokladen v USA se postupně zlepšovala, k čemuž přispěly programy „koupit nyní, platit později“, platby s Venmo, brzké návratnosti investičních programů a určité výhody z mistrovství světa ve fotbale v červnu. Klíčové evropské trhy se také zlepšily, i když v menší míře, a tlak na začátku čtvrtletí v cestovním ruchu se později v tomto období zmírnil. *** Lores uvedl, že se společnost zaměřuje na vysoce angažované spotřebitele, kteří tvoří většinu objemu plateb a rostou rychleji než zbytek zákaznické základny PayPal. Strategie se zaměřuje na rozšiřování finančních služeb, zvyšování celoživotní hodnoty zákazníka a využívání vylepšených dat a schopností umělé inteligence pro segmentaci a personalizaci. *** Společnost uvedla několik iniciativ typu „kup teď, plať později“, včetně zavedení produktu společností Temu v Kanadě, rozšíření dostupnosti na osm globálních trhů a spuštění upstreamové prezentace nabídky PayPal společností Home Depot Canada. *** PayPal uvedl, že je na dobré cestě k dosažení hrubých úspor nákladů ve výši nejméně 1,5 miliardy dolarů v příštích dvou až třech letech. Společnost identifikovala kroky, u kterých se očekává, že do konce roku 2026 vygenerují nové hrubé úspory ve výši přibližně 400 milionů dolarů, přičemž část se očekává ve čtvrtém čtvrtletí. *** Počáteční kroky by mohly v druhé polovině roku vést k nákladům souvisejícím s transformací ve výši přibližně 120 až 140 milionů dolarů, uvedl Miller. PayPal plánuje reinvestovat významnou část úspor do růstových iniciativ, včetně finančních služeb, vývoje produktů, marketingu, řízení rizik a modernizace technologií. *** Společnost letos pracuje na odstranění tří organizačních vrstev, rozšíření rozsahu kontroly, migraci z vlastních datových center do cloudu a vytvoření modulárnější technologické architektury. Provozní náklady mimo transakce se zvýšily, protože PayPal investoval do modernizace cloudu a platformy, rizikových možností a cílených růstových programů. Provozní zisk non-GAAP klesl o 8 % na 1,5 miliardy dolarů. *** V reakci na nedávné spekulace o fúzích a akvizicích Lores uvedl, že PayPal se nevyjadřuje k tržním fámám ani k potenciálním diskusím. Řekl, že představenstvo a management vyhodnotí příležitosti, které by mohly vytvořit vyšší hodnotu pro akcionáře, ale že současným cílem společnosti je i nadále realizace její transformační strategie.

první reakce ny výsledky byla pozitivní a kurz se dostal nad 57 USD, potom ale přišla korekce až k 54 USD. Nyní probíhá confrence call, kde by se bude diskutovat nabídka převzetí a kde se bude představenstvo přesvědčit investory, že nabídka za 60,5 USD je zatraceně málo. Mimochodem, vzhledem k počtu akcií, už vychází nabídka na 61 USD. (Tržní kapitalizace po covidu byla 360 mld USD, dnes po pár letech nabízí jen 53 mld USD). Conference call vlévá optimismus investorů do žil a kurz se aktuálně snaží atakovat 58 USD. Osobně očekávám, že po odmítnutí současné nabídky převzetí představenstvem PayPalu, bude předložena vylepšená nabídka, která bude vycházet na 65-70 USD/akcii.

SAN JOSE, Calif., (July 28, 2026): FINANČNÍ VÝSLEDKY: • Čisté tržby se zvýšily o 5 % na 8,7 miliardy USD; 3 % měnovo neutrální („FXN“). *** Transakční marže v dolarech1 („TM$“) se zvýšila o 1 % na 3,9 miliardy USD; TM$ bez úroků ze zůstatků na zákaznických účtech1,2 se zvýšila o 3 % na 3,6 miliardy USD. *** Provozní zisk dle GAAP se snížil o 5 % na 1,4 miliardy USD; provozní zisk dle non-GAAP se snížil o 8 % na 1,5 miliardy USD. *** Provozní marže dle GAAP se snížila o 171 bazických bodů na 16,4 %; provozní marže dle non-GAAP se snížila o 248 bazických bodů na 17,4 %. *** Zisk na akcii dle GAAP se snížil o 3 % na 1,253 USD; zisk na akcii dle non-GAAP se snížil o 1 % na 1,38 USD.____PROVOZNÍ VÝSLEDKY: Celkový objem plateb („TPV“) se zvýšil o 10 % na 486,4 miliardy USD; 9 % FXN. *** Platební transakce se zvýšily o 8 % na 6,8 miliardy USD. *** Platební transakce na aktivní účet („TPA“) za posledních 12 měsíců vzrostly o 3 % na 60,0. TPA ex-PSP4 se zvýšily o 7 %. *** Aktivní účty se zvýšily o 0,3 % na 439 milionů. Na sekvenční bázi se aktivní účty snížily o 0,04 %, tj. o 0,2 milionu.____ CASH FLOW: Peněžní tok z provozní činnosti ve výši 2,0 miliardy USD a volný peněžní tok ve výši 1,8 miliardy USD. *** Upravený volný peněžní tok ve výši 1,8 miliardy USD, který nezahrnuje čistý dopad načasování mezi vznikem pohledávek typu „koupit nyní, zaplatit později“ („BNPL“), které byly drženy k prodeji a následným prodejem těchto pohledávek.____ ROZVAHA A LIKVIDITA: Hotovost, ekvivalenty hotovosti a investice k 30. červnu 2026 dosáhly celkové výše 15,3 miliardy USD. *** Dluh k 30. červnu 2026 dosáhl celkové výše 13,4 miliardy USD. *** Vrácení 1,5 miliardy USD akcionářům zpětným odkupem přibližně 33 milionů kmenových akcií ve 2. čtvrtletí 2026. *** Za posledních 12 měsíců vrátilo akcionářům 6,0 miliardy USD zpětným odkupem přibližně 111 milionů kmenových akcií.____ DIVIDENDY: Představenstvo společnosti PayPal vyhlásilo dividendu ve výši 0,14 USD na akcii z kmenových akcií společnosti, splatnou 25. září 2026 akcionářům registrovaným k uzavření obchodního dne 4. září 2026.___Vážený průměrný počet akcií, ke kterému jsou počítány výsledky za Q2/2026: basic: 877 mil ks, diluted: 882 mil ks (977 mil ks ve stejném období před rokem, takže minus 95 milionů akcií)

Tak PainPal zas vemu. Nejlepsi by bylo, kdyby paypal koupil Mlask a i frastrukturu postavil na starlinku a vlastnich vypocetnich kapacitach. Takove me patecne-odpoledni sny :)

Představenstvo společnosti považuje nabídku na převzetí od Stripe a Advent International v hodnotě 53 miliard dolarů za nedostatečnou. Představenstvo se údajně domnívá, že návrh na cenu 60,50 dolarů za akcii podhodnocuje PayPal a zvažuje také jistotu financování, regulační rizika a čas potřebný k dokončení transakce. Představenstvo PayPalu vyhodnocuje nabídku spolu se strategií managementu a možností, že by se mohly objevit konkurenční nabídky. Navrhovaná cena 60,50 dolarů za akcii sice představuje prémii k nedávné obchodní ceně společnosti, ale předběžný názor představenstva je takový, že plně neodráží hodnotu, kterou by PayPal mohl vytvořit, pokud by vedení úspěšně realizovalo svou strategii. Představenstvo má naplánovaná další zasedání a zatím na návrh formálně nereagovalo. *** Nabídka konsorcia přichází v době, kdy PayPal nadále čelí konkurenci ze strany soupeřů, jako je platební služba Apple Pay společnosti Apple Inc. (AAPL) a Google Pay společnosti Alphabet Inc. (GOOGL), a zároveň pracuje na oživení růstu. *** JPMorgan a Morgan Stanley zajistily pro konsorcium financování ve výši přibližně 50 miliard dolarů a také poskytují poradenství uchazečům, uvádí agentura Reuters. Stripe a Advent přispívají k návrhu 17 miliardami dolarů vlastního kapitálu. Podle nabídky předložené začátkem tohoto měsíce by Stripe a Advent společně vlastnili PayPal se stejnými podíly, spíše než aby společnost rozdělili. Navzdory výhradám PayPalu, zdroje agentuře Reuters sdělily, že Stripe a Advent zůstávají nejvážnějšími uchazeči o společnost a stále mají zájem o dosažení dohody. Block, který se původně v dubnu připojil k Stripe a Adventu a oslovil PayPal, vystoupil z konsorcia ještě před podáním této nejnovější nabídky. *** Investoři nyní netrpělivě čekají na zprávu o hospodaření PayPal, která bude zveřejněna 28. července, zda se neobjeví známky zlepšení dynamiky v jeho hlavním segmentu platebních služeb poté, co společnost začátkem tohoto roku vydala slabší než očekávaný výhled. *** Menší investoři na investičních fórech většinou podporují management a považují cenu 60,50 USD/akcii za podhodnocenou.

a tvrdi ze vnitrni hodnota je tak $100

Na 90% Prodam v posle 10ti minutach seance. Uvidi se, kam se to bude kroutit :D

Prodáno. Docela dobrá příležitost z toho vyskočit se ziskem 30 %, ale já to měl jen na spekulaci, když to propadlo na $40. Lidem, co mají nákupku nad $60 nezávidim to rozhodování

Seš se mnou na lodi?

Analytik BTIG Andrew Harte, který má na akcie PayPal hodnocení „držet“, se domnívá, že představenstvo společnosti přijme nabídku, vzhledem k „významnému stavu nejistoty kolem PYPL v současné době" , a která ji oceňuje na přibližně 12% výnos z free cash flow (FCF). Domnívá se, že dohoda by mohla PayPalu poskytnout přístup k silnější technologii obchodních plateb Stripe a umožnit dlouhodobější obrat od tlaků veřejného trhu. Harte si navíc myslí, že dohoda nabízí rozumné ocenění na 11,5násobek EPS i přes slabá očekávání zisku. ___ Harte si navíc myslí, že dohoda má pro Stripe smysl, protože firmě poskytne rozsáhlou spotřebitelskou platformu prostřednictvím PayPal a Venmo a posílí její podnikání v oblasti podnikových obchodů prostřednictvím Braintree, které vlastní PayPal. Harte dodal, že akvizice by vytvořila platebního giganta s kombinovanou TPV ve výši přibližně 4 bilionů dolarů. Díky lepší infrastruktuře by mohla také zlepšit udržení zákazníků a jejich růst.

PainPal mam od unora za 42,13. Tech soucasnych 55 je takova normalka, jako to bylo u WBD (bid 30 a obchody za 27-28). Banky ted jedou pekne, ale mam chut na zrnicka. Ty heatwaves, sucha jsou ted vsude mizne. Rusko-bidna sklizen, stredni Cina, Amer, Jizni Amer. Severni Afrika. Tento rok a hlavne v V letech 2027 a 2028 cekam velke narusty cen corn komodit. Ve vačlist mam ADM, BG. Longovky.