Detail akcie ERSTE BANK diskuze

V posledních dnech se objevila zajímavá situaci na českých stříbrných mincích. Někteří obchodníci pravděpodobně v roce 2024 (a dříve) nakoupili větší objem stříbrných mincí od ČNB, které nedokázali tehdy prodat. Takže jim zůstaly skladem. A v posledních dnech se tyto mince daly kupovat za 90% aktuální ceny stříbra. Evidentně ale nejsem jediný, kdo si toho všiml, protože se relativně rychle objevuje informace o vyprodání.

Americká banka Citigroup reportovala výsledky za 4Q 2025. Výsledky negativně ovlivnil prodej ruské divize AO Citibank. Citi očekává, že čistý úrokový výnos bez zahrnutí divize finančních trhů v roce 2026 meziročně vzroste o 5–6 %. Banka nadále cílí na rentabilitu vlastního hmotného kmenového kapitálu (ROTCE) v rozmezí 10 až 11 % v roce 2026. Představenstvo banky minulý měsíc schválilo prodej ruské divize AO Citibank, což vedlo ke ztrátě před zdaněním ve výši přibližně 1,2 mld. USD. Při očištění by výnosy činily 21 mld. USD, čistý zisk 3,6 mld. USD a zisk na akcii 1,81 USD. Výnosy Citigroup meziročně vzrostly o 2 % na 19,87 mld. USD. Bez započtení jednorázové položky vzrostly meziročně o 8 %. Čisté úrokové výnosy zaznamenaly meziroční růst o 14 % na 15,67 mld. USD při konsensu 14,05 mld. USD. Neúrokové výnosy meziročně poklesly o 27 % na 4,21 mld. USD. Divize služeb vygenerovala výnosy ve výši 5,94 mld. USD při očekávání 5,33 mld. USD. Meziročně vzrostly o 15 %. Výnosy z divize finančních trhů činily 4,54 mld. USD při konsensu 4,45 mld. USD, když výnosy z obchodování dluhopisů, měn a komodit (FICC) zaznamenaly meziroční pokles o 1 % a dosáhly 3,46 mld. USD, nad tržním očekáváním ve výši 3,29 mld. USD a obchodování s akciemi bance vyneslo 1,08 mld. USD, což také reprezentuje meziroční pokles o 1 %. Konsensus byl 1,16 mld. USD. Výnosy z divize bankovnictví zaznamenaly meziroční růst o 78 % na 2,21 mld. USD při odhadu 2,0 mld. USD. Výnosy z investičního bankovnictví dosáhly 1,27 mld. USD. Divize Správy majetku dosáhla výnosů 2,13 mld. USD při očekávání 2,2 mld. USD. Meziročně vzrostly o 7 %.Výnosy z divize amerického osobního bankovnictví zaznamenaly meziroční růst o 3 % na 5,29 mld. USD při konsensu 5,31 mld. USD. Provozní náklady činily 13,84 mld. USD, meziročně tak vzrostly o 6 %. Náklady na riziko meziročně klesly o 14 % na 2,22 mld. USD. Rentabilita vlastního kmenového kapitálu (ROCE) dosáhla 4,5 % oproti 5,4 % ve 4Q 2024. Rentabilita vlastního hmotného kmenového kapitálu (ROTCE) dosáhla 5,1 % při očekávání 6,08 %. Ukazatel kapitálové přiměřenosti CET1 byl na úrovni 13,2 %. Ke konci 4Q dosáhl objem úvěrů výše 752,2 mld. USD, tedy nad konsensem ve výši 739,56 mld. USD. Objem vkladů zaznamenal meziroční růst o 9 %, když dosáhl 1,40 bil. USD. VÝHLED: Citi očekává, že čistý úrokový výnos bez zahrnutí divize finančních trhů v roce 2026 meziročně vzroste o 5–6 %. Banka nadále cílí na rentabilitu vlastního hmotného kmenového kapitálu (ROTCE) v rozmezí 10 až 11 % v roce 2026.

Banka Wells Fargo zveřejnila výsledky za 4Q, čistý zisk negativně ovlivnily náklady na odstupné. Výnosy mírně zaostaly za odhady trhu. Čistý zisk byl negativně ovlivněn náklady na odstupné v rámci plánu na snížení nákladů. Společnost očekává v celém roce 2026 čisté úrokové výnosy ve výši přibližně 50 mld. USD. Banka v průběhu kvartálu vynaložila 612 mil. USD na odstupné v rámci plánu na snížení nákladů, což snížilo zisk na akcii o 0,14 USD. Výnosy ve 4Q vzrostly meziročně o 4 % na 21,44 mld. USD. Čisté úrokové výnosy dosáhly 12,33 mld. USD, když trh očekával 12,43 mld. USD. Čistá úroková marže klesla na 2,6 %, zatímco trh projektoval 2,64 %. V celém roce 2025 dosáhly čisté úrokové výnosy 47,5 mld. USD. Výnosy ze spotřebitelského bankovnictví a úvěrování činily 9,57 mld. USD, komerční bankovnictví vygenerovalo 3,08 mld. USD, korporátní a investiční bankovnictví dosáhlo 4,62 mld. USD a správa majetku a investic přispěla částkou 4,36 mld. USD. Neúrokové výnosy dosáhly 8,96 mld. USD, což představuje meziroční nárůst o 5 %. Neúrokové náklady zaznamenaly meziroční pokles o 1 % na 13,73 mld. USD, což bylo mírně nad očekáváním analytiků ve výši 13,6 mld. USD. Průměrné úvěry meziročně vzrostly o 5 % na 955,85 mld. USD, čímž mírně překonaly tržní konsensus ve výši 944,29 mld. USD. Průměrné vklady dosáhly 1,38 bil. USD, což představuje meziroční růst o 2 % oproti 1,35 bil. USD před rokem a překonání očekávání 1,36 bil. USD. Návratnost aktiv (ROA) činila 1,02 %.Návratnost vlastního kapitálu (ROE) dosáhla 12,3 %, zatímco trh predikoval 12,8 %. Ukazatel kapitálové přiměřenosti (CET1) dosáhl 10,6 % při očekávání analytiků 10,7 %. Náklady na riziko činily 1,04 mld. USD, což je mírně pod očekáváním trhu ve výši 1,1 mld. USD. Banka již roky snižuje počet zaměstnanců ve snaze zvýšit efektivitu. Na konci 3Q měla téměř 211 tis. zaměstnanců a ke konci roku toto číslo činilo jen něco málo přes 205 tis. V průběhu čtvrtého kvartálu banka navrátila svým akcionářům 6,4 mld. USD, z toho 5 mld. USD ve formě zpětných odkupů akcií a 1,4 mld. USD v dividendách (0,45 USD na akcii). VÝHLED: Wells Fargo v roce 2026 očekává čisté úrokové výnosy ve výši přibližně 50 mld. USD. Trh projektoval 50,21 mld. USD. Celkové náklady by měly v celém roce činit přibližně 55,7 mld. USD. Očekávalo se 55,9 mld. USD.

Bank of America reportovala výsledky za 4Q a představila výhled čistých úrokových výnosů na 2026. Pozitivně trh vnímá výsledek čistých úrokových výnosů, které překonaly očekávání trhu o více než 250 mil. USD. Výsledku dopomohla aktivita na globálních trzích, přecenění aktiv s fixní úrokovou sazbou a vyšším objemem depozit a úvěrů. Výsledek byl částečně vyvážen negativním vlivem nižších úrokových sazeb. V rámci výsledků společnost zveřejnila výhled růstu čistých úrokových výnosů, které projektuje v rozmezí 5-7 %. Celkové výnosy meziročně vzrostly o 7 % na 28,37 mld. USD a překonaly tak průměrné odhady ve výši 27,78 mld. USD. Čisté úrokové výnosy dosáhly 15,75 mld. USD při odhadech 15,48 mld. USD. Čistý úrokový výnos dosáhl 2,08 % při průměrných odhadech 2,04 %. Výnosy z obchodování meziročně vzrostly o 10 % na 4,53 mld. USD, očekávalo se 4,33 mld. USD. Z toho výnosy z obchodování dluhopisů, měn a komodit dosáhly 2,52 mld. USD při očekávání 2,62 mld. USD. Výnosy z obchodování akcií činily ve 2,02 mld. USD, predikovalo se 1,89 mld. USD. Výnosy z investičního bankovnictví dosáhly 1,67 mld. USD při průměrných odhadech 1,66 mld. USD. Velikost úvěrového portfolia dosáhla 1,19 bilionu USD při odhadech 1,18 bil. USD. Výše depozit byla 2,02 bil. USD, trh v průměru predikoval 2,03 bil. USD. Náklady na riziko byly 1,31 mld. USD při očekávání 1,48 mld. USD. Rentabilita vlastního kapitálu (ROE) dosáhla 10,5 %, predikovalo se 10,2 %. Kapitálová přiměřenost (CET1) byla 11,4 %, očekávalo se 11,5 %.

Analytik Gabor Kemeny z Autonomous Research přistoupil ke zvýšení cílové ceny akcií Erste Group Bank, a to ze 104,9 EUR (2541,77 Kč) na 107,47 EUR (2604,04 Kč). Doporučení bylo ponecháno na stupni „neutral“.

https://www.e15.cz/zahranicni/banky-auta-cukrovinky-zebricek-10-zahranicnich-firem-ktere-plati-v-rusku-nejvetsi-dan-z-prijmu-1429747?chapter=10

https://www.erstegroup.com/en/investors/news/investorinformation/2026/01/09/irnews260109 Tak se Santander bank polska bude prejmenivavat na Erste Bank Polska a do dozorčích organu se budou dosazovat šéfové Erste. No nic prekvapiveho, ale je vidět pisun trochu...

čus kluci, díky za reakci, nicméně hlavní point byl kam se vrtnout geograficky = jestli máte něco mimo us, ve státech je to jízda ale poslední vývoj se mi vůbec nelíbí, v asii mám jen jd.com a protože Patria stále neumí Asii napřímo, tak bohužel zase přes US ADR a hodlám Asii posílit, ale nechci to mít přes US a sháním info i zda to někdo prehistoricky jede na Patrii po telefonu :o)