Hledat v komentářích
Investiční doporučení
Výsledky společností - ČR
Výsledky společností - Svět
IPO, M&A
Týdenní přehledy
 

Detail - články
Americké banky podpořily tažení proti Basel III, BNP čeká 10% negativní dopad na zisky bank v Evropě

Americké banky podpořily tažení proti Basel III, BNP čeká 10% negativní dopad na zisky bank v Evropě

15.04.2010 18:06
Autor: Josef Němeček, Patria Finance

Velké americké banky se připojily k tažení proti chystané podobě nových pravidel bankovní regulace Basel III ze strany evropských bank. JPMorgan Chase & Co, Wells Fargo a Fifth Third Bancorp na privátní schůzce s americkými regulátory uvedli, že plán, jehož zadání je nastavit nová pravidla tak, aby se nemohla opakovat finanční krize v její poslední podobě, stojí na špatných předpokladech ohledně dopadů rizik. Na národní regulatory podobných způsobem tlačí evropské banky v čele s Deutsche Bank, HSBC a dalších 150 evrospských finančních institucí.

Banky, lobisté a další subjekty mají čas do zítřka, aby podali svá stanoviska k návrhu Basel III výboru při Bance pro mezinárodní platby (BIS), který novou regulaci připravuje. “Pokud regulátoři zajdou daleko, u bank se pravidla projeví omezením jejich aktivit a úvěrování, což dopadne na útlum ekonomické aktivity,” varují banky skrze svou asociaci pro finanční trhy v Evropě. “Podporuji zvýšení kapitálové stability finančního sektoru, ale navržená pravidla stojí na značných koncepčních nedostatcích a povede k nutnosti navyšování kapitálu a zadlužování,” uvádí šéf Deutsche Bank Josef Ackermann.

Analýza BNP Paribas dochází k závěru, že u evropských bank by roční ziskovost klesla vlivem Basel III navíc při zohlednění připravované bankovní daně o 10 % na úrovni zisku na akcii. Podle analýzy JPMorgan bude muset sedm největších evropských bank, mezi něž patří i RBS, Commerzbank či Credit Agricole, navýšit kapitál o 60 miliard eur, aby splnily pravidla Basel III. “Striktní požadavky regulátorů ohrozí základní funkci bank financovat ekonomiku,” uvedl šéf Evropské bankovní federace sdružujíící vice než 5 tisíc finančních subjektů Robert Priester. Šéf Société Générale měl na soukromé schůzce z významnými investory banky uvést, že nová pravidla pravděpodobně změkčena budou. Do připravovaných pravidel Basel III se v komentáři k výsledkům Erste Bank za rok 2009 v únoru opřel take její CEO Andreas Treichl. Ve svém vystoupení ve Vídni se Andreas Treichl nepřímo „opřel“ do stávající podoby návrhu nové verze regulatorních pravidel Basel III. „Neumím si představit, že pravidla Basel III projdou v nyní navrhované formě,“ uvedl s odhadem, že stávající podoba by znamenala negativní dopad na Tier 1 v rozsahu přibližně 250 bazických bodů podle propočtů banky,” uvedl. Treichl také s novými pravidly provázal otázku splacení státní pomoci bance. „O splacení nebudeme uvažovat do té doby, dokud nebudou jasná nová pravidla,“ uvedl. Zároveň ale zdůraznil, že pro Erste Bank Basel III potřebu dalšího navyšování kapitálu neznamená.

BNP Paribas ve své analýze dochází k závěru, že bankovní sektor bude potřebovat 1,4 bilionu EUR dlouhodobého financování na to, aby dokázal vyhovět novým pravidlům. Dále poznamenává, že za nadpoloviční zlepšování ziskovosti bankovního sektoru v letech 2009-2011 nebude zodpovídat zlepšení poptávky na trhu, ale pouze pokles podílu špatných úvěrů. Celkově na evropský bankovní sektor drží doporučení “neutral”. 

Celkově analýza dochází k závěru, že by pravidla snížila jádrový poměr kapitálové přiměřenosti Tier 1 například u britské banky Lloyds Banking Group či u francouzské Crédit Agricole až k úrovni pouhých 4 procent. Pro Barclays by náklady spojené s adaptací na Basel III mohly dosáhnout až 17 mld. GBP. Z vystavenějších bank dopadnou trvrději změny podle odhadů také na HSBC a samotnou BNP Paribas. Dle dostupné analýzy Credit Suisse by změny v rámci návrhů Basel III mohly evropské banky stát 139 miliard eur a do roku 2012 snížit průměrný ukazatel Tier 1 na 8,1 z dnešních 9,6 procenta.

Analýza JPMorgan počítá negativní dopad přísnější regulace do ročních zisků 13 největších bank v USA na 20 miliard dolarů a dale uvádějí, že splnění pravidel povede bankovní sektor k nutnosti emitovat 6 bilionů dolarů nového dluhu. Jedním z nejvíce kritizovaných pravidel má být nařízení, podle kterého banky budou muset dodržovat 100 % rovnováhu mezi finančními potřebami na příštích 12 měsíců a dlouhodobými úvěry s depozity. Podle UBS se vyšší kapitálové požadavky projeví v poklesu průměrné návratnosti kapitálu v odvětví na 12,9 % z 13,8 % pro rok 2012. Dalšími opatřeními v rámci Basel III má být zúžení deficice kapitálu použitelné na krytí potenciálních ztrát.


Váš názor
Na tomto místě můžete zahájit diskusi. Zatím nebyl zadán žádný názor. Do diskuse mohou přispívat pouze přihlášení uživatelé (Přihlásit). Pokud nemáte účet, na který byste se mohli přihlásit, registrujte se zde.
Aktuální komentáře
27.11.2020
20:01Zkárcené obchodování nahrálo technologiím  
17:19Závěr týdne navazuje na pozitivní vývoj, akcie a euro sílí  
17:19BTC, brambory a hodnota peněz
16:47Británie chce omezit technologické giganty
14:30The Economist: Polsko a Maďarsko dostaly od EU lekci fyziky
14:18EUC a.s. - informace o úrokové sazbě na sedmé úrokové období dluhopisu EUC VAR/22, ISIN CZ0003517724
12:57Perly týdne: Akcie z paniky do euforie, rotace do Evropy a u nás metráková zlatá mince
12:16Ekonomická nálada v eurozóně poprvé za sedm měsíců klesla
12:07Digitální měna Facebooku by měla být spuštěna v lednu
11:22Jak si nejsnáze začít odkládat na své sny? S chytrým robotem indigo a teď i odměnou 500 korun
10:55Ropa atakuje 50 USD/barel a vyhlíží zasedání OPEC+  
9:55Trump naznačuje předání moci, ČNB varuje, trhy však zůstávají většinou v klidu  
9:12Rozbřesk: ČNB se nelíbí reforma daní. Přinese rychlejší růst sazeb?
8:49Českých 100 nejlepších: Škoda Auto před ČEZ a Kooperativou
8:48Začátek obchodování by v Evropě mohl být opatrný, S&P potvrdila rating ČEZu  
5:52Bankovní dividendy čekají na verdikt, Evropa ale nemá žádné jasné východisko
26.11.2020
17:20Vesmírné akcie a makroekonomické šoky
17:16Ropa koriguje zisky, většina hlavních trhů jen přešlapuje na místě  
17:13Dozorčí rada ČEZ prodloužila mandát Benešovi o další čtyři roky
17:10ČEZ, a.s.: Předseda představenstva ČEZ Daniel Beneš potvrzen ve funkci

Související komentáře
Nejčtenější zprávy dne
Nejčtenější zprávy týdne
Nejdiskutovanější zprávy týdne
Kalendář událostí
Nebyla nalezena žádná data