Velké americké banky se připojily k tažení proti chystané podobě nových pravidel bankovní regulace Basel III ze strany evropských bank. Chase & Co, a na privátní schůzce s americkými regulátory uvedli, že plán, jehož zadání je nastavit nová pravidla tak, aby se nemohla opakovat finanční krize v její poslední podobě, stojí na špatných předpokladech ohledně dopadů rizik. Na národní regulatory podobných způsobem tlačí evropské banky v čele s , a dalších 150 evrospských finančních institucí.
Banky, lobisté a další subjekty mají čas do zítřka, aby podali svá stanoviska k návrhu Basel III výboru při Bance pro mezinárodní platby (BIS), který novou regulaci připravuje. “Pokud regulátoři zajdou daleko, u bank se pravidla projeví omezením jejich aktivit a úvěrování, což dopadne na útlum ekonomické aktivity,” varují banky skrze svou asociaci pro finanční trhy v Evropě. “Podporuji zvýšení kapitálové stability finančního sektoru, ale navržená pravidla stojí na značných koncepčních nedostatcích a povede k nutnosti navyšování kapitálu a zadlužování,” uvádí šéf Josef Ackermann.
Analýza dochází k závěru, že u evropských bank by roční ziskovost klesla vlivem Basel III navíc při zohlednění připravované bankovní daně o 10 % na úrovni zisku na akcii. Podle analýzy bude muset sedm největších evropských bank, mezi něž patří i , či , navýšit kapitál o 60 miliard eur, aby splnily pravidla Basel III. “Striktní požadavky regulátorů ohrozí základní funkci bank financovat ekonomiku,” uvedl šéf Evropské bankovní federace sdružujíící vice než 5 tisíc finančních subjektů Robert Priester. Šéf měl na soukromé schůzce z významnými investory banky uvést, že nová pravidla pravděpodobně změkčena budou. Do připravovaných pravidel Basel III se v komentáři k výsledkům za rok 2009 v únoru opřel take její CEO Andreas Treichl. Ve svém vystoupení ve Vídni se Andreas Treichl nepřímo „opřel“ do stávající podoby návrhu nové verze regulatorních pravidel Basel III. „Neumím si představit, že pravidla Basel III projdou v nyní navrhované formě,“ uvedl s odhadem, že stávající podoba by znamenala negativní dopad na Tier 1 v rozsahu přibližně 250 bazických bodů podle propočtů banky,” uvedl. Treichl také s novými pravidly provázal otázku splacení státní pomoci bance. „O splacení nebudeme uvažovat do té doby, dokud nebudou jasná nová pravidla,“ uvedl. Zároveň ale zdůraznil, že pro Basel III potřebu dalšího navyšování kapitálu neznamená.
ve své analýze dochází k závěru, že bankovní sektor bude potřebovat 1,4 bilionu EUR dlouhodobého financování na to, aby dokázal vyhovět novým pravidlům. Dále poznamenává, že za nadpoloviční zlepšování ziskovosti bankovního sektoru v letech 2009-2011 nebude zodpovídat zlepšení poptávky na trhu, ale pouze pokles podílu špatných úvěrů. Celkově na evropský bankovní sektor drží doporučení “neutral”.
Celkově analýza dochází k závěru, že by pravidla snížila jádrový poměr kapitálové přiměřenosti Tier 1 například u britské banky Banking Group či u francouzské až k úrovni pouhých 4 procent. Pro by náklady spojené s adaptací na Basel III mohly dosáhnout až 17 mld. GBP. Z vystavenějších bank dopadnou trvrději změny podle odhadů také na a samotnou . Dle dostupné analýzy by změny v rámci návrhů Basel III mohly evropské banky stát 139 miliard eur a do roku 2012 snížit průměrný ukazatel Tier 1 na 8,1 z dnešních 9,6 procenta.
Analýza JPMorgan počítá negativní dopad přísnější regulace do ročních zisků 13 největších bank v USA na 20 miliard dolarů a dale uvádějí, že splnění pravidel povede bankovní sektor k nutnosti emitovat 6 bilionů dolarů nového dluhu. Jedním z nejvíce kritizovaných pravidel má být nařízení, podle kterého banky budou muset dodržovat 100 % rovnováhu mezi finančními potřebami na příštích 12 měsíců a dlouhodobými úvěry s depozity. Podle se vyšší kapitálové požadavky projeví v poklesu průměrné návratnosti kapitálu v odvětví na 12,9 % z 13,8 % pro rok 2012. Dalšími opatřeními v rámci Basel III má být zúžení deficice kapitálu použitelné na krytí potenciálních ztrát.