Hledat v komentářích
Investiční doporučení
Výsledky společností - ČR
Výsledky společností - Svět
IPO, M&A
Týdenní přehledy
 

Detail - články
Americké banky podpořily tažení proti Basel III, BNP čeká 10% negativní dopad na zisky bank v Evropě

Americké banky podpořily tažení proti Basel III, BNP čeká 10% negativní dopad na zisky bank v Evropě

15.4.2010 18:06
Autor: Josef Němeček, Patria Finance

Velké americké banky se připojily k tažení proti chystané podobě nových pravidel bankovní regulace Basel III ze strany evropských bank. JPMorgan Chase & Co, Wells Fargo a Fifth Third Bancorp na privátní schůzce s americkými regulátory uvedli, že plán, jehož zadání je nastavit nová pravidla tak, aby se nemohla opakovat finanční krize v její poslední podobě, stojí na špatných předpokladech ohledně dopadů rizik. Na národní regulatory podobných způsobem tlačí evropské banky v čele s Deutsche Bank, HSBC a dalších 150 evrospských finančních institucí.

Banky, lobisté a další subjekty mají čas do zítřka, aby podali svá stanoviska k návrhu Basel III výboru při Bance pro mezinárodní platby (BIS), který novou regulaci připravuje. “Pokud regulátoři zajdou daleko, u bank se pravidla projeví omezením jejich aktivit a úvěrování, což dopadne na útlum ekonomické aktivity,” varují banky skrze svou asociaci pro finanční trhy v Evropě. “Podporuji zvýšení kapitálové stability finančního sektoru, ale navržená pravidla stojí na značných koncepčních nedostatcích a povede k nutnosti navyšování kapitálu a zadlužování,” uvádí šéf Deutsche Bank Josef Ackermann.

Analýza BNP Paribas dochází k závěru, že u evropských bank by roční ziskovost klesla vlivem Basel III navíc při zohlednění připravované bankovní daně o 10 % na úrovni zisku na akcii. Podle analýzy JPMorgan bude muset sedm největších evropských bank, mezi něž patří i RBS, Commerzbank či Credit Agricole, navýšit kapitál o 60 miliard eur, aby splnily pravidla Basel III. “Striktní požadavky regulátorů ohrozí základní funkci bank financovat ekonomiku,” uvedl šéf Evropské bankovní federace sdružujíící vice než 5 tisíc finančních subjektů Robert Priester. Šéf Société Générale měl na soukromé schůzce z významnými investory banky uvést, že nová pravidla pravděpodobně změkčena budou. Do připravovaných pravidel Basel III se v komentáři k výsledkům Erste Bank za rok 2009 v únoru opřel take její CEO Andreas Treichl. Ve svém vystoupení ve Vídni se Andreas Treichl nepřímo „opřel“ do stávající podoby návrhu nové verze regulatorních pravidel Basel III. „Neumím si představit, že pravidla Basel III projdou v nyní navrhované formě,“ uvedl s odhadem, že stávající podoba by znamenala negativní dopad na Tier 1 v rozsahu přibližně 250 bazických bodů podle propočtů banky,” uvedl. Treichl také s novými pravidly provázal otázku splacení státní pomoci bance. „O splacení nebudeme uvažovat do té doby, dokud nebudou jasná nová pravidla,“ uvedl. Zároveň ale zdůraznil, že pro Erste Bank Basel III potřebu dalšího navyšování kapitálu neznamená.

BNP Paribas ve své analýze dochází k závěru, že bankovní sektor bude potřebovat 1,4 bilionu EUR dlouhodobého financování na to, aby dokázal vyhovět novým pravidlům. Dále poznamenává, že za nadpoloviční zlepšování ziskovosti bankovního sektoru v letech 2009-2011 nebude zodpovídat zlepšení poptávky na trhu, ale pouze pokles podílu špatných úvěrů. Celkově na evropský bankovní sektor drží doporučení “neutral”. 

Celkově analýza dochází k závěru, že by pravidla snížila jádrový poměr kapitálové přiměřenosti Tier 1 například u britské banky Lloyds Banking Group či u francouzské Crédit Agricole až k úrovni pouhých 4 procent. Pro Barclays by náklady spojené s adaptací na Basel III mohly dosáhnout až 17 mld. GBP. Z vystavenějších bank dopadnou trvrději změny podle odhadů také na HSBC a samotnou BNP Paribas. Dle dostupné analýzy Credit Suisse by změny v rámci návrhů Basel III mohly evropské banky stát 139 miliard eur a do roku 2012 snížit průměrný ukazatel Tier 1 na 8,1 z dnešních 9,6 procenta.

Analýza JPMorgan počítá negativní dopad přísnější regulace do ročních zisků 13 největších bank v USA na 20 miliard dolarů a dale uvádějí, že splnění pravidel povede bankovní sektor k nutnosti emitovat 6 bilionů dolarů nového dluhu. Jedním z nejvíce kritizovaných pravidel má být nařízení, podle kterého banky budou muset dodržovat 100 % rovnováhu mezi finančními potřebami na příštích 12 měsíců a dlouhodobými úvěry s depozity. Podle UBS se vyšší kapitálové požadavky projeví v poklesu průměrné návratnosti kapitálu v odvětví na 12,9 % z 13,8 % pro rok 2012. Dalšími opatřeními v rámci Basel III má být zúžení deficice kapitálu použitelné na krytí potenciálních ztrát.


Váš názor
Na tomto místě můžete zahájit diskusi. Zatím nebyl zadán žádný názor. Do diskuse mohou přispívat pouze přihlášení uživatelé (Přihlásit). Pokud nemáte účet, na který byste se mohli přihlásit, registrujte se zde.
Aktuální komentáře
21.4.2018
13:33Trpíte technostresem?
7:36Víkendář: Obama nabízel falešnou naději, Trump se tím nezdržuje a v Sýrii si jde za svým
20.4.2018
22:04Wall Street zakončila v záporu, Apple -4 %; GE +4 %
18:10Proč se nyní trhy chovají tak zmateně? A jaká bude jejich dlouhodobá návratnost?
17:44Summary: Honeywell potěšil vylepšením výhledu, problémy Schlumbergeru se podepsaly na jeho provozní marži
17:10Pražská burza udržela ztrátu, ke krvácejícímu Tabáku se připojila CETV
16:55Trumpova intervence na ropě, zisky pro dolar a slabý závěr týdne pro korunu  
16:43Jakub Lukáš: Zisky na Monetě – není čas je zrealizovat? (video)
16:25Technická analýza: Libra ustupuje mílovými kroky, přešlapující korunu by mohli rozhýbat bankéři
15:44Jak Severní Korea čaruje s rozpočtem
15:29GE potěšil absencí špatných zpráv, stabilizace je stále daleko (komentář analytika)  
14:50Rusko chce zmírnit dobrovolné restrikce na těžbu ropy
14:27Kdo bude nakonec platit, když udělá robot chybu?
13:33Na pražské burze dnes těžko hledat ziskový titul. Nejvíce ztrácí Tabák
12:55Perly týdne: Nebezpečná technická formace, smrt Amazonem a Trump s Kimem v Praze
12:09Innogy: Investor má zájem o aktivity v ČR
11:56Morgan Stanley: Těžba bitcoinů při kurzu pod 8600 USD je ztrátová
10:33Blockchain přináší příslib rejdařské revoluce v hodnotě bilionu dolarů
10:26De Beers přichází s aplikací, která zajistí etický původ diamantů
10:19Sazby neporostou? Guvernér BoE poslal libru strmě dolů  

Související komentáře
Nejčtenější zprávy dne
Nejčtenější zprávy týdne
Nejdiskutovanější zprávy týdne
Denní kalendář hlavních událostí
Nebyla nalezena žádná data