Základem úspěchu na finančních trzích je vhodně diverzifikované portfolio a jeho pravidelná rebalance (která zvyšuje v dlouhodobém horizontu výnos až o 60 %). Kromě tradičních tříd aktiv jako jsou akcie, dluhopisy, komodity, měny, apod. existují také alternativní investiční příležitosti, které v mnoha případech svým výnosem překonávají standardní investiční nástroje.
Investovat do netradičních instrumentů bývá navíc často zábavnější, než nákup/prodej akcií či dluhopisů. V takovém případě se investice stává opravdovým koníčkem, který je zdrojem potěšení a příjmu současně.
Pokud se podíváme na údaje z Bloomberg Markets, pak můžeme identifikovat 5 alternativních investičních příležitostí, které slušně vydělávají, často poráží burzovní indexy a navíc umožňují vyšší diverzifikaci v rámci portfolia.
1) Víno
Investice do vína se stávají čím dál populárnějšími. Platí zde (stejně jako u akcií), že správný výběr značky je klíčem k úspěchu. Tříletý anualizovaný výnos do vína je sice záporný ve výši 9,6 %, vhodně zvolený druh vína však dokáže vydělávat čtvrtinu investované částky každý rok. Touto značkou je 2004 Chateau Pavie, Bordeaux – víno, které za 1Q14 zhodnotilo o 14,3 %, za poslední tři roky pak v průměru připsalo 24,1 %.
2) Auta
Nákup starých modelů od slavných značek přinesl investorům v minulých třech letech v průměru 21% zisk, v prvním kvartále letošního roku to bylo dokonce 40,7 %. Autem, jehož hodnota rostla nejvíce, byl Mercedes-Benz W 196 Grand Prix z roku 1954. Na druhém místě skončilo Ferrari model 1967 Spyder a třetí bylo Ferrari 250 Testarossa z roku 1957.
Kromě veteránů (oldtimers) roste zájem také o tzv. youngtimery – investiční auta, jejichž stáří většinou nepřesahuje 30 let. Mezi typické zástupce této kategorie patří například Golf (1981), Aston Martin V8 Series (1980), nebo Mercedes-Benz 500 SEC (1982).
3) Moderní umění
Obrazy věhlasných umělců byly vždy vyhledávanou investiční příležitostí, avšak jejich cena bývá často příliš vysoká. Proto se jako vhodná alternativa jeví nákup moderního umění. Mezi umělce, jejichž díla zhodnocují nejrychleji patří: Marcel Duchamp (průměrné zhodnocení za 3Y: 94 %, zhodnocení za 1Q14: 465 %), Vasuedo Gaitonde (průměrný zisk za 3Y: 83 %, zisk za 1Q14: 198 %), nebo Jackson Pollock (3Y průměr: 56 %, 1Q14 zisk pak činil 320,4 %). Mezi další zajímavá jména patří Cy Twombly a Jasper Johns.
4) Mince
Investice do vzácných mincí vynesla za poslední tři roky v průměru 13,2% zisk, za první kvartál letošního roku to pak bylo velmi slušných 10,1 %. Britské mince emitované mezi roky 1559 až 1579 vydělaly svému majiteli za poslední tři roky průměrně 26 %, v 1Q14 to bylo dokonce 27,3 %.
5) Vepřové půlky
Zemědělské komodity patří obecně mezi investice, které podléhají pravidelnému kolísání v ceně, typicky kvůli nepříznivému počasí. Cena vepřového masa, resp. vepřových půlek, však tolik volatilní není a investice do vepřového navíc slušně vydělává. Za tři roky v průměru 11,5 %, za 1Q14 dokonce 56,3 %. Mezi další komodity s vysokým (průměrným 3Y) zhodnocením patří sójová moučka (+ 9,8 %), rýže (+ 3,9) a dřevo (+ 3,6)
Pokud zvážíme, že pražská burza (index PX) za poslední tři roky odepsala téměř 20 % (bez započtení dividend), pak se výše uvedené tipy jeví jako skutečné investiční rakety.