Hledat v komentářích
Investiční doporučení
Výsledky společností - ČR
Výsledky společností - Svět
IPO, M&A
Týdenní přehledy
 

Detail - články
Pravidelné investice do ETF si lidé oblíbili. Obvyklá investice je zhruba tisícovka, výnos i desítky procent

Pravidelné investice do ETF si lidé oblíbili. Obvyklá investice je zhruba tisícovka, výnos i desítky procent

05.02.2020 5:48, aktualizováno: 10.2. 12:25
Autor: Redakce, Patria.cz

Aktualizováno

Možnost pravidelných investic nabízí Patria.cz už skoro dva roky. Jako první na tuzemském trhu tak umožnila individuálním investorům nakupovat měsíčně na internetu vybraná ETF po částech, takže jsou tyto investice nyní finančně dostupnější. Do svých oblíbených oborů – třeba technologií nebo zábavního průmyslu - nebo preferovaných trhů – třeba amerického - tak lidé mohou investovat už od 500 měsíčně. „Étéefka“ se nám především podařilo vhodně zvolit, extrémně populární jsou hned dvě, říkají obchodní ředitel Patrie Jan Kovalovský a Martin Novotný, který je jedním z hlavních architektů tohoto unikátního způsobu pravidelného investování.

Do ETF je přes Patrii možné pravidelně investovat od jara 2018. Samotné nástroje ale takovou novinkou nejsou. Co vlastně tahle zkratka znamená, Honzo?

Jan Kovalovský: ETF (z anglického exchange-traded funds) je zkratkou pro takzvané burzovně obchodované fondy. Je to typ cenných papírů, který je relativně oblíbený díky svým nízkým nákladům, pestrosti skladby a dostupnosti. Jde vlastně o takový košík, který obsahuje různě namixované akcie, dluhopisy, měnové páry nebo komodity. V případě posledně zmíněných hovoříme tedy o zkratce ETC. Cenový vývoj pak závisí na vývoji hodnoty daného podkladového aktiva, takzvaně ji „trackuje“, čili kráčí v jejích šlépějích. ETF vydávají specializované společnosti a obchodují se v eurech nebo v dolarech. V Patrii nabízíme ETFka od renomované investiční společnosti BlackRock, což je podle objemu největší správce fondů na světě. Pravidelné nákupy ETF umožňujeme v českých korunách nebo v eurech prostřednictvím automatické měnové konverze.

0 

Jan Kovalovský

Nabídka Patrie je specifická v tom, že umožňuje investovat do těchto fondů pravidelně po relativně nízkých částkách, již od 500 za měsíc. Jak se k možnosti pravidelných investic postavili klienti Patrie?

Jan Kovalovský: Zájem o tento typ investic nás těší. Je to vidět třeba na velikosti pokynu, kde jsme u korunových pokynů na v průměru 5500 za měsíc. Začínali jsme přitom někde u 900 měsíčně. Pro pokyn v eurech je průměrná měsíční částka ještě vyšší, v přepočtu přes 7000 měsíčně. Agregovaný objem tak dosahuje několika milionů měsíčně.

Jak tato investice vypadá nejčastěji, Martine?

Martin Novotný: Pokud budeme hovořit o mediánových hodnotách, tak nejobvyklejší je investice kolem tisícikoruny do jednoho ETF nebo, v případě eurových investic, zhruba 50 EUR. Máme ale také klienty, kteří nakupují deset nebo více typů ETF, které máme v nabídce.

mn

Martin Novotný

Z kolika ETF si teď klienti mohou vybírat?

Jan Kovalovský: Aktuálně je v nabídce 11 ETF. Na jaře 2018 jsme začínali na osmi, od té doby jsme nabídku rozšířili o další tři. Doplnili jsme je právě na základě vytrvalé poptávky klientů, kterou pečlivě sledujeme. Klienti tak mohou nově vkládat svoje prostředky do „realitního“ ETF, které sleduje index složený z realitních společností a realitních investičních fondů, do „dividendového“ ETF pro ty, kteří od své pravidelné investice čekají zajímavou dividendu, a do ETF sledujícího hlavní německý akciový index DAX . Celkem nabízíme 8 akciových a 3 dluhopisová ETF.

Jak se pohybuje průměrná výnosnost?

Jan Kovalovský: Akciová ETF v naší nabídce mají za poslední rok průměrnou výkonnost více než 20 %. Jedničkou je mezi nimi ETF na americký technologický index Nasdaq s výnosností přes 42 % za poslední rok ke konci ledna 2020. Naopak nejhůře si vede ETF sledující vybrané firemní dluhopisy na evropském trhu se zhruba 5% návratností za poslední rok ke konci ledna 2020. Nic z toho ale samozřejmě není zárukou budoucího vývoje.

Martin Novotný: ETF se nám především podařilo vhodně zvolit, a patrné to je i na reakci investiční veřejnosti. Registrujeme i pokyny v řádu desítek tisíc korun do jediného ETF každý měsíc. To je ale výjimečný případ, 500 jako minimum opravdu stačí.

1

Která ETF jsou klienty nejvyhledávanější?

Martin Novotný: Na prvním místě máme z hlediska popularity mezi klienty nyní hned dvě ETF. Jednak je to „stálice“ iShares MSCI World pro akcie velkých světových firem. Na něj se ale od podzimu dotáhlo ETF navázané na již zmíněný burzovní index Nasdaq . Do každého z nich směřuje více než pětina pokynů našich klientů. Ukazuje se, že akcie velkých světových, potažmo amerických firem klienty prostě táhnou. Příjemný je pro nás i fakt, že zrušeny byly zatím pouze nízké desítky zadaných pokynů, což vnímáme jako znamení, že klienti se k této nabídce postavili jako k investici v dlouhodobějším horizontu.

Jan Kovalovský: Rád bych v této souvislosti ještě připomněl výhody ETF, mezi které patří nízké náklady na pořízení, tržní likvidita a možnost kdykoliv odprodat bez sankcí. Dalšími výhodami jsou diverzifikace či jednoduchost. Platí přitom, že majetek emitentů je oddělený.

Do ETF je tedy přes Patrii možné investovat přímo, nebo pravidelně prostřednictvím frakcí. Mohou se s nimi investoři setkat i jinde?

Jan Kovalovský: Velkým globálním investičním trendem je robotické poradenství, do kterého se čerstvě pustila také společnost Patria Finance. Horkou novinkou je naše digitální služba indigo, která stojí rovněž na principu pravidelných investic, a to dokonce už od pouhých 100 . Hlavní roli tu ale na rozdíl od „pravidelek“, o kterých je tento rozhovor, hraje algoritmus, který na základě investičního profilu a horizontu klienta sestavuje portfolio právě z ETF tak, aby co nejlépe odpovídalo požadavkům a představám investora.

Indigo je tedy další nabídka pravidelného investování přes Patrii. Mohl bys, Honzo, v kostce vyzdvihnout hlavní rozdíly mezi nimi? Jsem-li začínající investor, je pro mě vhodnější pravidelná investice do ETF, nebo robotická novinka indigo?

Jan Kovalovský: U pravidelných investic do ETF je výběr konkrétního burzovně obchodovaného fondu na klientovi. Klient si také hlídá, jak si jím zvolené ETF stojí z hlediska vývoje a ziskovosti. U indiga sleduje pohyby na trhu robot, který také investuje a přeskládává jeho portfolio automaticky. Podle nás to je nejjednodušší investování na trhu. Rozdíl je i v minimální výši investice, u pravidelných investic do ETF je to již zmíněných 500 měsíčně, v případě indiga stačí měsíčně jen 100 .

Obě nabídky se liší i z hlediska poplatkové politiky, kde jsme šli v transparentnosti a přehlednosti ještě dále. U pravidelných investic do ETF je vstupní poplatek 0,8 % z investované částky. V případě indiga existuje poplatek jediný, a to ve výši 1 % ročně z majetku, který má daný klient v indigu.

S každou investicí jsou spojená určitá rizika. Jak je to konkrétně u ETF?

Jan Kovalovský: V případě ETF bych zmínil především riziko tržní, tedy riziko ztráty ze změny tržních cen. Je to stejné riziko, které existuje při běžném nákupu akcií, jejichž ceny kolísají nahoru a dolů. A dále je tu riziko měnové, které se může projevit záporně pohybem kurzu měn při zachování hodnoty ETF.

Závěrem ještě připomenutí pro ty, kdo by o pravidelném investování do ETF uvažovali: Jak si „pravidelka“ pořídit?

Martin Novotný: Snadno. Ze seznamu titulů v naší online obchodní platformě si jednoduše vyberete ETF, do kterého chcete pravidelně investovat. Jejich seznam naleznete v obchodní platformě pod záložkami Obchodování a Pravidelné investice. Následně si stanovíte výši pravidelné investice a pokyn potvrdíte. Od této chvíle se Vám pravidelně každý měsíc nakoupí zvolené ETF či jeho část za Vámi stanovenou částku. Účet pro pravidelné investice si můžete založit také zdarma online z pohodlí Vašeho domova.

Minimální měsíční výše investice je 20 EUR nebo 500 CZK. Rozhodný den pro nákupy pravidelných investic do ETF je vždy 15. den v měsíci, pokyny můžete ale zadávat průběžně. Nákup probíhá vždy v eurech. Pokud se rozhodnete investovat z korunového účtu, naše aplikace za Vás v rozhodný den udělá automaticky měnovou konverzi. Prodej celých kusů ETF se realizuje jako standardní prodejní pokyn kdykoli v obchodních hodinách. Odprodej celé pozice včetně frakční části bude realizován pouze jednou za měsíc.

Zájemce o další informace nás mohou kontaktovat na patria@patria nebo na kontaktní lince +420 221 424 240. K dispozici mají také speciální webinář o pravidelných investicích. A pokud nám zanechají svoje telefonní číslo nebo e-mail, ozveme se sami zpátky.

Jan Kovalovský

V Patrii působí v různých pozicích od roku 2008. Nejprve 6 let jako makléř Patria Finance, posléze tři roky jak manažer produktu Patria Forex. Od roku 2016 byl Honza vedoucím on-line prodeje a klientského servisu. Od srpna 2018 působí ve funkci obchodního ředitele Patria Finance. Před nástupem do Patrie působil 10 let jako profesionální triatlet, ještě předtím jako manažer AC Start Karlovy Vary.

Martin Novotný

Do Patrie nastoupil v roce 2012 na stáž na administrativní pozici. Posléze se stal součástí týmu Patria Forex Honzy Kovalovského, kde se věnoval měnovým párům a komoditním derivátům. Od roku 2016 působil v oddělení Business Design, které je odpovědné za rozvoj investičních produktů a obchodních platforem, v roce 2018 se stal jeho vedoucím. Od léta 2019 je šéfem útvaru Business Processes & Operations, které vzniklo připojením sekce vypořádání cenných papírů.


(komerční sdělení)


Disclaimer: Výše uvedené sdělení není investičním poradenstvím ani investičním doporučením, nezohledňuje znalosti, zkušenosti v oblasti investování do investičních nástrojů ani finanční situaci investora, jeho cíle či postoj k riziku. Toto sdělení není nabídkou podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku, ve znění pozdějších předpisů (dále jen „občanský zákoník“), ani veřejnou nabídkou podle § 1780 občanského zákoníku. Hodnota, cena či příjem z investičních nástrojů se může měnit anebo být ovlivněna pohybem směnných kurzů. V důsledku těchto změn může být hodnota investice do investičních nástrojů znehodnocena. Úspěšné investice v minulosti neindikují ani nezaručují příznivé výsledky do budoucna. 

 

 
 

Čtěte více:

Jak pravidelně a chytře investovat? Zvolte stále oblíbenější ETF!
08.10.2019 14:50
Moderní, jednoduchý a nízkonákladový způsob investování prostřednictví...
Lákají vás vysoké dividendy? Pak nepřehlédněte novou možnost pravidelné investice
17.10.2019 10:44
Společnost Patria Finance přidala mezi možnosti stále oblíbenějších pr...
Investujte do nemovitostí! Netradičním způsobem...
23.10.2019 10:19
Společnost Patria Finance přidala mezi možnosti stále oblíbenějších pr...
Investujte do německého indexu DAX jediným pokynem
31.10.2019 13:19
Společnost Patria Finance přidala mezi možnosti stále oblíbenějších pr...
Tomáš Jaroš: Pražská burza je dividendový ráj, trendem je robotické poradenství
15.01.2020 15:48
Jak a do čeho Češi investují? Trendy (nejen) v online investování přib...

Váš názor
  • Propojit
    05.02.2020 8:18

    Můžete propojit indigo pod naše účty u patria-direct?
    Pracovitý Prosecký
    • Re: Propojit
      05.02.2020 10:02

      Dobrý den, spárování účtu Indigo s účtem u Patria Finance není v tuto chvíli možné a zatím jej neumožňujeme. Je nezbytné provést registraci na stránkách https://indigo.patria.cz/ v sekci Vytvořit účet. Přejeme hezký den,
      Patria Online
Aktuální komentáře
04.08.2020
22:08Další výjimečný den pro Advanced Micro Devices  
18:24Nikola, Tesla a akciové modly
17:13CEO Spurný a šéf rizik Monety nakoupili po výsledcích akcie banky za více než 4 miliony korun
16:54Průzkum Reuters: ČNB zřejmě bude držet úrokové sazby beze změn až do roku 2022  
16:35Chuť riskovat se vytrácí, Wall Street hledá směr a dluhopisy rostou
16:32Plán Google převzít Fitbit přezkoumá EU, zaměří se na data
15:48The Economist: Mystérium GE
14:11Stratég Morgan Stanley: Čeká nás 10% korekce na akciových trzích
12:40Bayer částečně urovnává Roundup, ale publikuje slabší výhled  
12:22ČSSD chce superhrubou mzdu zrušit, příjmy rozpočtu by mohla řešit bankovní daň
12:11Pozvánka na webinář: Jak využít ETF ve svém portfoliu
12:04Moneta, Komerční banka, Erste: Jak se změnil náhled analytiků po pololetních výsledcích?  
12:01Peking nedovolí, aby USA ukradly TikTok, píše tisk
11:01EasyJet má vysokou ztrátu, zájem o létání už se ale zvyšuje
10:33Od ocele a drátů k Applu či Microsoftu. Burza se mění, budoucnost je biotech i blockchain  
9:47Ropný gigant BP má rekordní ztrátu, dividendu snížil na polovinu
9:16Rozbřesk: Evropské firmy čekají výrazné zlepšení situace v průmyslu
9:09Ifo: Německý automobilový průmysl se zotavuje, stoupá poptávka
8:57Trump chce dostat TikTok v USA pod americkou kontrolu, síť by mohl kontrolovat Microsoft
8:47V Evropě se rýsuje převážně zelený začátek obchodování  

Související komentáře
Nejčtenější zprávy dne
Nejčtenější zprávy týdne
Nejdiskutovanější zprávy týdne
Kalendář událostí
ČasUdálost
9:00CZ - Maloobchodní tržby, y/y
9:00CZ - Nezaměstnanost
11:00EMU - Maloobchodní tržby, m/m
14:15USA - Změna zaměstnanosti (ADP)
14:30USA - Zahraniční obchod, mld. USD
16:00USA - Index ISM v nevýrobním sektoru