Moderní, jednoduchý a nízkonákladový způsob investování prostřednictvím ETF (Exchange Traded Funds) neboli burzovně obchodovaných fondů nachází nejen u klientů Patria Finance stále větší oblibu. V loňském roce spustila Patria ojedinělý produkt, kdy jako první na tuzemském trhu umožnila individuálním investorům nakupovat měsíčně na internetu vybraná ETF.
"Ta pocházejí od renomovaného emitenta iShares ze skupiny . Více informací naleznete zde. Na základě své strategie si můžete zvolit konkrétní region, akciový index nebo odvětví pro dlouhodobou investici. Nabídka vybraných ETF obsahuje nově až 11 možností podle různého zaměření, kdy jsme na základě poptávky našich investorů zařadili tři nová ETF," uvedl Jindřich Holčák, který je v Patrii odpovědný za individuální péči o VIP klienty a má k pravidelným investicím a ETF obecně velmi blízko.
Mezi ETF Patria nově zařadila:
iShares Euro Dividend, ISIN: IE00B0M62S72, dividendový výnos: 4,71 %, roční nákladovost: 0,4 %.
iShares Euro Property, ISIN: IE00B0M63284, dividendový výnos: 3,21 %, roční nákladovost: 0,4 %.
iShares DAX Index, ISIN: DE0005933931, dividenda se nevyplácí, je zohledněna v kurzu ETF, roční nákladovost: 0,16 %.
Mimo tato nově přidaná ETF můžete svoji investici směřovat do akciových indexů v Evropě (DAX, STOXX 600), v USA (S&P 500, Nasdaq) nebo do rozvíjejících se asijských trhů, případně světového indexu MSCI World. Kromě akciových indexů jsou k dispozici tři dluhopisová plus nově zařazená realitní a dividendová ETF, tedy soustředící se na nemovitostní investice a akciové tituly, vyplácející dividendy.
„K začátku října jsme evidovali přes 800 zadaných pravidelných investic, jejichž agregovaný objem dosahuje několika milionů korun. To je po 14 měsících fungování této služby v měřítku českého trhu poměrně zajímavé číslo. Průměrná výše pravidelné investice je 2600 korun, pokud se jedná o pravidelné pokyny zadané v eurech, je to přibližně 170 EUR. Není také tajemstvím, že průměrný počet pravidelných investic na klienta v Patria Finance jsou dvě. Jinými slovy – klient, který má u Patria Finance aktivní službu pravidelných investic, měsíčně pravidelně nakupuje dva tituly,“ uvedl Martin Novotný, který stojí za pravidelnými investicemi v Patrii.
„Absolutně nejoblíbenějším ETF je iShares MSCI World, které tvoří přibližně třetinu všech zadaných pravidelných investic. Je tak zřejmé, že akcie velkých světových firem klienty stále táhnou, v tomto indexu je jich obsaženo více než 1 600. Druhým v pořadí je ETF, které je navázáno na americký burzovní index NASDAQ, do kterého směřuje přibližně 22 % pokynů našich klientů. Naopak poměrně zaostávají ETF navázaná na dluhopisy, vnímáme však, že i tato ETF jsou v naší nabídce důležitá, a to zejména v kontextu nepřehledné makroekonomické situace, kdy centrální banky opět experimentují se snižováním sazeb,“ dodal Novotný.
Jaké jsou výhody pravidelného investování pomocí ETF?
- Pravidelná investice již od 500 Kč/20 EUR měsíčně k 15. dni v měsíci
- Vstupní poplatek 0,8 % z investované částky
- Možnost nákupu pouze části (frakce) ETF
- Nižší riziko nesprávného načasování investic
- Automatická měnová konverze do EUR v případě investování v CZK
V případě odprodeje lze během obchodních burzovních hodin prodat celé kusy ETF a peníze z prodeje jsou tak k dispozici za dva pracovní dny, stejně jako v případě prodeje akcií. Případně lze zadat pokyn i na celé portfolio, kdy by byla objednávka provedena opět v polovině měsíce.
Pokud chcete investovat a nevíte, jakou akcii nebo produkt zvolit, jsou ETF tou nejvýhodnější volbou. Ať už díky:
- diverzifikaci (nekupujete jednu akci, ale celý koš akcií nebo dluhopisů),
- nákladovosti (v porovnání s podílovými fondy je vstupní i průběžný poplatek nižší) nebo
- transparentnosti (vždy víte, za jakou cenu nakupujete/prodáváte).
ETF jsou vydávána pouze v EUR, USD nebo jiných měnách. V českých korunách emitována nejsou, a proto se určitou nevýhodou může jevit měnové riziko. Nicméně výše uvedené výhody zatím převažují. Vzhledem k nim by ETF mohla fungovat i jako vhodný doplněk v portfoliích klientů s jasnou investiční strategií.
Obrázek: Pravidelné investice v obchodní platformě Webtrader Patria Finance (pro zvětšení klikněte):
(Komerční sdělení)