Hledat v komentářích
Investiční doporučení
Výsledky společností - ČR
Výsledky společností - Svět
IPO, M&A
Týdenní přehledy
 

Detail - články
Banky odkrývají podíly na řecké expozici, Erste uvádí 1 mld. EUR a 4,5 mld. EUR vůči PIGS. V Portugalsku mají banky více o čtvrtinu, ve Španělsku čtyřnásobně

Banky odkrývají podíly na řecké expozici, Erste uvádí 1 mld. EUR a 4,5 mld. EUR vůči PIGS. V Portugalsku mají banky více o čtvrtinu, ve Španělsku čtyřnásobně

30.4.2010 13:11
Autor: Josef Němeček, Patria Finance

Aktualizováno (14:20) Celkem 193,1 miliardy dolarů činí dle dat Banky pro mezinárodní platby (BIS) expozice evropských bank vůči Řecku. V celosvětovém měřítku je to necelých 300 miliard dolarů, poslední data čistě za ČR hovoří o 20-25 miliardách korun. KB přiznává 8 miliard  (detaily zde), skupina Erste Group jako celek cca 25,5 mld. , z toho necelých 18 mld. v podobě vládních a zbytek bankovních dluhopisů. Celkově vůči zemím PIGS (Portugalsko, Itálie, Řecko a Španělsko) Erste Group potvrdila expozici 4,5 mld. EUR, tedy v přepočtu cca 115 miliard korun. Také jednotlivé evropské bankovní domy a další finanční instituce postupně rozkrývají své podíly na celkové expozici vůči Řecku. V celkovém měřítku však rozsáhlejší problém, než Řecko, mohou představovat expozice v Portugalsku a zejména pak ve Španělsku při rozšíření paniky i na tyto země.

Z bank, které mají přímou souvislost s tuzemským trhem, potvrdila Erste Group expozici vůči Řecku v rozsahu 700 milionů eur či v přepočtu necelých 18 miliard korun za celou skupinu vůči vládě a cca 7,5 miliardy korun či 300 milionů eur v dluhopisech řeckého bankovního sektoru. Vůči Portugalsku expozice Erste Group dosahuje 300 milionů eur u vládních dluhopisů a 400 milionů eur vůči bankám. U Španělska vystavenost dosahuje 100 milionů eur u vlády a  600 milionů eur u bank. Největší podíl pak představuje Itálie, kde expozice skupiny Erste Group v podobě vládního dluhu dosahuje 1,2 miliardy eur a u bank pak 800 milionů eur.

Société Générale, která je druhou největší francouzskou bankou a do jejíž skupiny patří také tuzemská Komerční banka s cca 8 mld. držení řeckého dluhu, ovládá 54 % řecké Geniki Bank SA, jejíž úvěrové portfolio dosahuje přibližně 4 miliard eur. Depozita v Geniki dosahovaly ke konci roku 2009 2,7 mld. eur. Banka byla ztrátová v každém roce od roku 2003, v roce 2009 se ztráta prohloubila na 583 milionů eur.

Řeckou Emporiki s 1,4 miliony klientů a 22,7 miliardami úvěrového portfolia vlastní francouzská Credit Agricole. V Portugalsku banka vlastní Banco Espirito Santo SA, největší veřejně obchodovanou banku dle tržní hodnoty v zemi, a také Bankinter SA. Credit Agricole přiznala, že v ohrožené kategorii vede 850 mld. eur řeckého dluhu, z toho 600 mil. eur skrze Emporiki.

Ratingová agentura Moody's dnes v souladu s očekávání snížila ratingová hodnocení celkem 9 řeckých bank, revizi jejichž hodnocení před časem oznámila. Moody's zhoršila hodnocení spolehlivosti bankovních vkladů i dluhů a ratingy finanční síly bank. Výhledy navíc zůstávají nadále negativní. Ohledně ratingu celé země Moody's uvedla, že vyčkává na výsledek jednání s MMF a EU+ECB, ale že velmi pravděpodobně sníží ratingové hodnocení země o několik stupnů.

Z německých bank, které dle dat BIS mají vůči Řecku celkovou expozici 43 mld. USD proti francouzským 79 miliardám dolarů, dokládají výraznou expozici Hypo Real Estate, Commerzbank a Deutsche Postbank. Státem převzatá zkrachovalá Hypo Real Estate dle březnových dat banky v řeckém státním dluhu 7,9 miliardy eur, vedle toho 1,7 miliardy eur ve státních dluhopisech Portugalska. Commerzbank uvádí řeckou expozici 3,1 mld. eur ve vládním dluhu, Deutsche Postbank 1,3 mld. eur.

Belgická, rovněž státem převzatá, Fortis potvrdila souhrnnou expozici vůči Řecku a Portugalsku v rozsahu 7,2 miliardy eur ke konci roku 2009.

Rozsáhlejší expozice, než vůči Řecku, mají evropské banky vůči Portugalsku. Dle dat BIS je to 240,5 miliardy dolarů, z toho 47,4 mld. usd ze strany německých bank a 44,9 mld. usd francouzskými bankami (data rovněž ke konci roku 2009).

Expozice evropských bank vůči Španělsku dosahuje 832,3 miliardy dolarů, z toho za německé finanční instituce 238 miliard dolarů a francouzské 211,2 miliardy dolarů (konec roku 2009).

Připojená tabulka uvádí souhrn přiznaných expozic vůči Řecku, případně Portugalsku, evropskými finančními institucemi (banky, pojišťovny a další) v abecedním řazení.

Přehled evropskými finančními insitucemi přiznaných expozic vůči Řecku a Portugalsku vůči vládě a dalším subjektům:
Finanční instituce Řecko (mil. EUR) Portugalsko (mil. EUR) Finanční instituce Řecko (mil. EUR) Portugalsko (mil. EUR)
Aegon 92 58 Intesa 1000 (vládní) část z celkových 1500 v E, PT, IRL, GR
Allianz 900 (čistě vládní) 500 (čistě vládní) KBC 1200 (vládní) 600 (vládní)
Aviva 500 mil. GBP část z 1,2 mld. GBP celkové expozice v E, GR, PT Lloyds "omezené" "omezené"
Axa 600 900 Monte Paschi 20
Barclays neuvedla neuvedla Munich Re 2100 (vládní) 800 (vládní)
BBVA nevýznamné nevýznamné Natixis "omezené" "marginální"
BNP Paribas nevýznamné vůči bankám, velmi omezené vůči zemi Nordea neuvedla neuvedla
CNP Assurances 113 (vládní) 154 (vládní) Prudential žádná žádná
Commerzbank 3100 neuvedla RBS 1 mld. GBP 1,4 mld. GBP
Credit Agricole 850, vlastní Emporiki bank neuvedla SEB "velmi omezené" neuvedla
Deutsche Bank "ne mnoho" neuvedla Société Générale vlastní 54 %  v Geniki Bank neuvedla
Deutsche Postbank 1300 (vládní) neuvedla Standard Chartered žádná žádná
Dexia neuvedla neuvedla Swiss Life 335 mil. CHF 170 mil. CHF
Erste Bank 700 (vládní) a 300 (bankovní) 300 (vládní) a 400 (bankovní) Swiss Re 482 mil. CHF neuvedla
Fortis 4100 (vládní) 3100 (vládní) UBS "nevelké" neuvedla
Hypo Real Estate 7900 (vládní) a 2000 (banky) 1700 (vládní) a 3700 (banky) UniCredit "nevelké" neuvedla
ING 3000 (vládní) 1900 (vládní) Zurich Financial 520 (vládní) 520 (vládní)
(Zdroj: BIS, Erste Group, Bloomberg, údaje dalších bank)

Další podrobnosti k expozicím bankovních systémů jednotlivých zemí po celém světě naleznete v přehledu ZDE.

Váš názor
Na tomto místě můžete zahájit diskusi. Zatím nebyl zadán žádný názor. Do diskuse mohou přispívat pouze přihlášení uživatelé (Přihlásit). Pokud nemáte účet, na který byste se mohli přihlásit, registrujte se zde.
Aktuální komentáře
15.12.2017
14:49Oracle naplnil tržní očekávání, cloudový byznys ale neuspokojuje (komentář analytika)  
14:29Přední ekonomové se dostali do neobvyklého sporu. Stojí za pozornost
13:29Summers krotí optimismus: Jsme jen v přechodném ekonomickém opojení
12:53ČEZ vede exkluzivní jednání o prodeji bulharských aktiv
12:10BMW postaví u Sokolova testovací dráhu za 200 milionů eur
11:46Evropa mírně ztrácí, pod tlakem H&M (-15 %)
11:27EIB poskytne fondu Inven Capital přes miliardu Kč na investice do inovací
10:52Dolar pouze drží pozice, schvalování daňové reformy míří do finále  
10:37Ztrácí Putinomika na síle?
10:24Čtyři byty z deseti letos kupují investoři, vyplývá ze studie EKOSPOL
9:15Rozbřesk: ECB dál mává holubičími křídly. Inflace pod cílem nejméně do 2020
8:15Trhy zřejmě v pátek zamíří níže. ČEZ může prodat elektrárnu Varna bulharskému kupci  
8:06Bulharsko schválilo prodej elektrárny Varna, kterou vlastní ČEZ
6:32Zapomeňte na bitcoin. Investoři do měn rádi českou nudu
14.12.2017
22:01Americké trhy bez výraznějších zpráv mírně ztrácely, Teva si připsala 10%
19:25Zdánlivě nerozbitná investiční teze od Morgan Stanley
18:45Světový trh s ropou bude v prvním pololetí v přebytku, říká IEA
17:59Summary: Prodej větrníků, nákup filmů a internetová neutralita
17:35Pražská burza rostla třetí den za sebou, PX +0,52 %
17:10Disney koupí aktiva Foxu za 66 miliard dolarů. Měl by se Netflix bát?

Související komentáře
Nejčtenější zprávy dne
Nejčtenější zprávy týdne
Nejdiskutovanější zprávy týdne
Denní kalendář hlavních událostí
ČasUdálost
14:30USA - Empire State Manufacturing index
15:15USA - Průmyslová výroba, m/m