Hledat v komentářích
Investiční doporučení
Výsledky společností - ČR
Výsledky společností - Svět
IPO, M&A
Týdenní přehledy
 

Detail - články
Čistý zisk Monety ve 4Q překonal očekávání. Banka navrhla dividendu 9 korun na akcii

Čistý zisk Monety ve 4Q překonal očekávání. Banka navrhla dividendu 9 korun na akcii

02.02.2024 8:51
Autor: Redakce, Patria.cz

MONETA doručila za rok 2023 čistý zisk ve výši 5,2 miliardy korun a navrhla dividendu 9 korun na akcii. Celkové provozní výnosy v roce 2023 dosáhly 12,1 miliardy korun, což představuje stabilní výsledek v porovnání s rokem 2022.

Čistý úrokový výnos dosáhl 8,6 miliardy korun a meziročně klesl o 7,9 procenta z důvodu vyšších nákladů na financování. Čistý výnos z poplatků a provizí meziročně vzrostl o 14,2 procenta na 2,6 miliardy korun. Toho bylo dosaženo díky provizím z prodeje produktů třetích stran, jako je pojištění a investiční fondy, které k celkovému výsledku přispěly částkou 1,5 miliardy korun, tedy o 40,1 procenta více než v roce 2022.

Celkové provozní náklady činily 5,7 miliardy korun a meziročně vzrostly pouze o 2,4 procenta. MONETA dosáhla tohoto výsledku i přes inflační tlaky a vyšší povinné odvody do regulatorních fondů, které se meziročně zvýšily o 34,1 procenta na 307 milionů korun

Náklady na riziko zůstaly po celý rok 2023 pod očekávanou úrovní a čistá tvorba opravných položek činila 305 milionů korun, tedy 11 bazických bodů z průměrného úvěrového portfolia v čisté výši. K tomu přispěl i výnos 307 milionů korun z úspěšných prodejů úvěrů v selhání (NPL) v nominální hodnotě 1,2 miliardy korun. Na příznivém výsledku se podílela také kvalita úvěrového portfolia podpořená dobrou platební morálkou klientů. Úvěry v selhání dosáhly k 31. prosinci objemu 3,8 miliardy korun, což představuje podíl 1,4 procenta na celkovém úvěrovém portfoliu, tedy stejně jako v roce 2022.

Celkově v roce 2023 dosáhl čistý zisk 5,2 miliardy korun, tedy 10,2 koruny na akcii s návratností hmotného kapitálu ve výši 18 procent.

Došlo k nárůstu klientských vkladů o 19,6 procenta na téměř 400 miliard korun. Retailové vklady vzrostly o 22,2 procenta na 313 miliard korun a komerční vklady o 11,1 procenta na 86 miliard korun. V obou segmentech došlo k růstu především u spořicích a termínovaných vkladů.

V roce 2023 došlo k poklesu nových objemů poskytnutých úvěrů napříč všemi segmenty z důvodu utlumené poptávky, vyšších úrokových sazeb a
přísnějších podmínek při schvalování nových úvěrů. Celkový počet klientů meziročně vzrostl o 3,7 procenta a ke konci roku dosáhl 1,6 milionu.

Celková kapitálová přiměřenost dosáhla 20,1 procenta, což je více než aktuální kapitálový cíl vedení ve výši 16,1 procenta. Ukazatel Tier 1 kapitálové přiměřenosti dosáhl 15,7 procenta s nadbytečným kapitálem ve výši 4,3 miliardy korun, což představuje 8,3 koruny na akcii. Nad rámec nadbytečného kapitálu drží MONETA i rezervu na výplatu budoucí dividendy ve výši 4,6 miliardy korun, tedy 9 korun na akcii.

V říjnu 2023 Česká národní banka (ČNB) aktualizovala kapitálový požadavek pro rok 2024 v návaznosti na proces přezkumu a vyhodnocení (SREP). Na základě SREP výsledku ČNB snížila kapitálový požadavek skupiny MONETA pro Pilíř II o 30 bazických bodů. Celkový kapitálový cíl skupiny MONETA se tak s účinností od 1. ledna 2024 sníží z 16,1 procenta na 15,8 procenta.

MONETA zveřejňuje svůj střednědobý výhled na období 2024-2028, který předpokládá dosažení kumulovaného čistého zisku ve výši 27,7 miliardy korun, což je o 32 procent více než kumulovaný čistý zisk doručený v předchozích pěti letech.

"Jsem velmi rád, že za rok 2023 mohu oznámit dobré výsledky. Naše strategie růstu klientských vkladů byla úspěšná a dosáhli jsme jí při zachování nákladové disciplíny a udržení stability úvěrových portfolií. MONETA také potvrdila svou pozici lídra v oblasti online bankovnictví v České republice. Rok jsme zakončili s vynikající kapitálovou pozicí, která umožňuje vedení společnosti navrhnout dividendu ve výši 9 korun na akcii. Vzhledem k předběžným náznakům zlepšujícího se ekonomického prostředí a naší zdravé kapitálové pozici vstupuje MONETA do roku 2024 v dobré kondici."

Samostatně za 4Q roku 2023 Moneta dosáhla čistého zisku 1,23 miliardy při očekávaných 1,18 mld. a čistého úrokového výnosu 2,18 mld. při odhadu 2,18 mld. .


Zdroj: Moneta, Reuters

 

Čtěte více:

Patria Finance aktualizuje cílové ceny a investiční doporučení pro Erste Group, Komerční banku a Monetu
19.01.2024 8:32
V reakci na představené hospodářské výsledky bank za 9M23 a současný t...

Váš názor
Na tomto místě můžete zahájit diskusi. Zatím nebyl zadán žádný názor. Do diskuse mohou přispívat pouze přihlášení uživatelé (Přihlásit). Pokud nemáte účet, na který byste se mohli přihlásit, registrujte se zde.
Aktuální komentáře
17.04.2024
16:01Tesla žádá akcionáře o obnovení odměn pro Muska, v Indii chce investovat až 3 mld. dolarů
14:36Komentář analytika: Objednávky ASML prudce klesají, avšak výhled zůstává nezměněn  
13:46Míra inflace v EU v březnu zvolnila na 2,6 procenta, v Česku je beze změny
13:40Powell po posledních datech o inflaci signalizuje ještě pozdější začátek snižování sazeb
13:14Reuters: Křetínský zvažuje, že se pokusí převzít vlastníka britské pošty
11:52Komentář analytika: Růst prodejů LVMH zpomaluje, na rozdíl od konkurence však firma dále roste
11:30Powell potvrdil pozdější uvolnění, pozornost se ale přesouvá k výsledkům  
10:22Seidler: Ceny tržních služeb v březnu v souladu s běžným vývojem, ceny rostlinné výroby však skokově vzrostly
10:15Inflace v Británii v březnu klesla na 3,2 procenta, je nejníže za dva a půl roku
9:17Výrobce čipů ASML je díky vývozu do Číny v zisku, má ale málo zakázek
9:07Rozbřesk: Globální výprodej dostal pod tlak i středoevropské trhy
8:54ČEZ jedná o větrných turbínách v lesích. Bank of England možná začne snižovat sazby dříve než Fed a futures jsou smíšené  
8:09Adidas po nečekaně úspěšném prvním čtvrtletí zvedl celoroční výhled
6:21EUC a.s.: Výroční zpráva EUC, a.s. za rok 2023
5:58Stratégové z Wall Street varují, že pokles na akciích může vyvolat širší prodeje
16.04.2024
23:15Wall Street nadále pod tlakem  
17:48Inflace a sazby v letošním roce – scénář od Bank of America
17:21Stres z výnosů pokračuje a brání akciím se zvednout, banky sentiment nezlepšily  
16:06MMF: Česká ekonomika letos poroste o 0,7 %, světová více než čtyřnásobným tempem
15:45Komentář analytika k Morgan Stanley: Oživení investičního bankovnictví a rostoucí příjmy ze správy majetku  

Související komentáře
Nejčtenější zprávy dne
Nejčtenější zprávy týdne
Nejdiskutovanější zprávy týdne
Kalendář událostí
ČasUdálost
8:00UK - Harmonizovaný CPI, y/y
9:00CZ - PPI, y/y
11:00EMU - CPI, y/y