Moneta oznámila za druhý kvartál čistý zisk ve výši 1,58 miliardy Kč a překonala tak konsensus trhu nastavený na 1,43 miliardy. Čistý úrokový výnos za stejné období byl v podstatě shodný s očekáváním trhu (2,46 miliardy Kč versus odhad 2,47 miliardy Kč), stejně jako čistý bankovní výnos (3,07 miliardy Kč versus odhad 3,06 miliardy). Růst úvěrů ve 2. čtvrtletí 2022 sice ještě pokračoval, ale ve zbytku roku se očekává jeho zpomalení při růstu tržních sazeb.
Za letošní první pololetí stoupl čistý zisk Moneta Money Bank meziročně o 100,7 procenta na 2,9 miliardy korun. Provozní výnosy vzrostly o 13,1 procenta na 6,1 miliardy korun. Provozní náklady naopak meziročně klesly o 1,9 procenta na 2,8 miliardy korun. Dobré ziskovosti banka dosáhla díky vyšším úrokovým sazbám, příznivým nákladům na riziko i stabilním provozním nákladům. Čisté úrokové výnosy Monetě meziročně stouply o 18,2 procenta. Základní úroková sazba nyní činí sedm procent a je nejvyšší od roku 1999. Naposledy ji bankovní rada České národní banky zvedla o 1,25 procentního bodu na konci června. Důvodem je vývoj inflace a rostoucí inflační očekávaní.
Banka uvedla, že 80 procent čistého zisku na první polovinu roku plánuje vyhradit na budoucí výplatu dividend.
Nadbytečný kapitál činí 5,2 miliardy Kč (cca 10 Kč na akcii), včetně aktuálních 2,3 miliard korun vyčleněných na budoucí distribuci dividend. Tato silná kapitálová pozice nabízí pevný základ pro další růst podnikání a budoucí distribuce dividend. Nicméně generální ředitel Monety upozornil, že „nevylučujeme, že si budeme muset zajistit dodatečné rezervy na ztráty z úvěrů a mimořádnou daň. Z tohoto důvodu neplánujeme aktualizovat náš výhled na čistý zisk na rok 2022 ve výši 4,4 mld. Kč. A dále dodává, že "během druhé poloviny roku plánujeme připravit skupinu MONETA na - jak se zdá - stále obtížnější ekonomické prostředí a pravděpodobný příchod hospodářské recese."
Na nižší provozní náklady Monety měla vliv jednorázová kompenzace nákladů spojená s ukončenou akvizicí za 113 milionů korun. Pokud by se provozní náklady očistily o tuto kompenzaci, meziročně by o dvě procenta vzrostly hlavně kvůli tlaku na mzdové a administrativní náklady.
"Ekonomický výhled na zbytek roku je nejistý a bude se pravděpodobně zhoršovat v důsledku inflačních tlaků doma i v Evropě a pokračujících důsledků ruské agrese na Ukrajině. Nevylučujeme, že v druhé polovině letošního roku budeme muset vytvořit dodatečné opravné položky k úvěrům i zaúčtovat dodatečné daňové náklady," uvedl ředitel Monety a předseda představenstva Tomáš Spurný. Dodal, že v druhé polovině roku chce vedení skupinu Moneta připravit na pravděpodobný příchod recese.
Úvěrové portfolio banky se meziročně rozrostlo o 11,7 procenta na 267,1 miliardy korun. Pomohl tomu mimo jiné nárůst retailových úvěrů o 12,7 procenta na 184,2 miliardy korun. Objem nových spotřebitelských úvěrů a úvěrů na nákup vozidel zůstal stabilní na 9,2 miliardy korun, respektive 0,7 miliardy korun. "Naopak objemy nových hypotečních úvěrů meziročně poklesly o 44 procent v důsledku výrazného růstu tržních úrokových sazeb," uvedla banka.
Počet klientů banky vzrostl na 1,5 milionu z 1,36 milionu před rokem. Většinu tvoří retailoví klienti.
Moneta Money Bank je jednou z největších firem obchodovaných na pražské burze. Akcionáři banky loni v prosinci odsouhlasili spojení Monety s bankovní částí skupiny PPF. Na konci května ale obě strany na návrh PPF uzavřely dohodu, že ukončí proces spojení. Důvodem byl mimo jiné negativní vývoj ekonomiky.
Zdroj: Reuters, Moneta, ČTK