Erste Bank dnes ráno ohlásila svoje kvartální a celoroční výsledky za celou skupinu.
Erste Bank ohlásila za 4Q čistý zisk 204 mil. EUR, proti 42 mil. EUR před rokem (očekávání bylo 172 mil. EUR). Čistý zisk se tak meziročně zvýšil dokonce pětinásobně.
Zisk na jednu akcii v roce 2015 dosáhl výše 2,253 EUR, když trh očekával 2,16 EUR. To znamená, že byl konsensus analytiků překonán o 4,3 %. Banka uvedla, že dosáhla v roce 2016 výnosů 6,771 mld. EUR, to je jen nepatrně horší číslo než byl konsensuální odhad analytiků ve výši 6,787 mld. EUR.
Za celý rok 2015 banka předvedla zisk ve výši 968,2 mil. EUR, což je v čirém kontrastu se ztrátou z roku 2014 ve výši 1,44 mld. EUR. Meziročně tak rostl zisk o 167 %. Trh očekával čistý zisk ve výši 936 mil. EUR.
Takto raketový růst byl způsoben spíše velmi nízkou srovnávací základnou z roku 2014, která byla tehdy negativně ovlivněna odpisem špatných úvěrů.
Ukazatel ROTE se dostal na hodnotu 10,8 %.
Čistý úrokový výnos Erste Group v roce 2015 poklesl na 4,44 mld. EUR ze 4,49 mld. EUR. Ve 4Q15 činil 1,12 mld. EUR a očekávání bylo 1,1 mld. EUR. Důvodem pro celoroční pokles NII bylo podle banky přetrvávající prostředí nízkých úrokových sazeb a měr. Ani růst objemu úvěrů banky nebyl schopen tento negativní faktor plně kompenzovat.
Příjmy z poplatků a dalších komisí také mírně poklesly na 1,861 mld. EUR proti roku 2014, kdy dosáhly 1,869 mld. EUR. Banka uvedla, že k mírnému poklesu došlo vlivem nižšího příjmu za transakční služby a půjček.
Odpisy hodnoty aktiv banky se významně snížily proti roku 2014. Klesly na 729,1 mil. EUR z 2 083 mil. EUR. Erste Bank řekla, že tohoto poklesu bylo dosaženo hlavně kvůli značnému poklesu v Rumunsku, nicméně pozitivní vývoj zaznamenaly i ostatní segmenty. Poměr NPL (non-performing loans) se dále v roce 2015 vylepšil a klesl na 7,1 % z 8,5 % v roce 2014.
Česká část Erste Česká Spořitelna v roce 2015 zaznamenala pokles čistého zisku o 5,2 % na 14,3 mld. Kč.
Erste se vyjádřila také k otázce dividendy a plánuje vyplatit dividendu ve výši 0,50 EUR na jeden kus akcie. Vrací se k výplatě dividendy po roce 2014, kdy ji v důsledku hluboké ztráty vůbec nevyplatila a zvyšuje ji z 20 centů vyplacených v roce 2013.
V roce 2015 bance rostly aktiva. Zvýšily se na 199,7 mld. EUR z 196,3 mld. EUR v roce 2014. Růst má na svědomí hlavně zvýšený objem úvěrů zákazníkům, když čisté úvěry a půjčky zákazníkům vzrostly na 125,9 mld. EUR ze 120,8 mld. EUR. Depozita klientů rostla také na 127,9 mld. EUR.
Ukazatel CET1 dosáhl za rok 2015 hodnoty 12,3 % a banka si tak vylepšila svou kapitálovou pozici, když tento ukazatel meziročně vzrostl z 10,6 %.
Banka Erste Bank očekává v roce 2016, že makroprostředí by mělo být v regionu CEE relativně stabilní s růstem HDP mezi 1,5 a 3,8 % na většině trhů, kde banka působí včetně Rakouska. HDP by podle výhledu banky mělo být taženo domácí poptávkou.
Banka uvedla, že ukazatel ROTE by se nadále měl pohybovat mezi 10 a 11 %, což by mělo podpořit pokračování stabilního vývoje dividendového výplatního poměru. Toto očekávání podle banky podporuje hned několik faktorů jako růst objemu úvěrů, pokračující zlepšování kvality aktiv banky navzdory rostoucím rizikům v okolním prostředí. V neposlední řadě by měla pomoci jednorázová položky v podobě prodeje podílu ve společnosti VISA v objemu 127 mil. EUR před zdaněním.
Na druhou stranu banka očekává, že prostředí nízkých úrokových sazeb a měr bude nadále negativně ovlivňovat provozní výkon banky zejména v Maďarsku a Rumunsku – hlavně však bude mít negativní dopad na NII celé skupiny.
Dalšími negativy před kterými se banka může ocitnout je ještě daň z finančních transakcí, další bankovní daně nebo příspěvky do rezolučního fondu a do fondu pojištění vkladů. Tyto negativní vlivy banka ocenila na možný negativní dopad v objemu 360 mil. EUR před zdaněním.
Zdroj: Erste Group Bank Report, Bloomberg