Hledat v komentářích
Investiční doporučení
Výsledky společností - ČR
Výsledky společností - Svět
IPO, M&A
Týdenní přehledy
 

Detail - články
Moneta po silném čtvrtletí zvyšuje výhled ročního zisku a potvrzuje jej pro dividendu

Moneta po silném čtvrtletí zvyšuje výhled ročního zisku a potvrzuje jej pro dividendu

06.11.2019 8:21, aktualizováno: 6.11. 9:12
Autor: Josef Němeček, Patria Finance

Aktualizováno

Bankovní skupina Moneta Money Bank dosáhla ve třetím čtvrtletí roku čistého zisku 1,06 miliardy korun nad očekáváním trhů (969,3 mil. dle konsensu Bloomberg) při kvartálním úrokovém výnosu těsně nad 2 miliardami korun. Silnější výsledky vedly banku ke zlepšení celoročního výhledu pro čistý zisk na 4 miliardy korun z dosavadního výhledu 3,8 mld. . Moneta potvrdila výhled pro hrubou roční dividendu ve výši 6,65 na akcii v letech 2019 až 2021. Akcie na pražské burze odpovídají úvodním růstem o 1,3 % na 78 korun za akcii.

Na úrovni prvních devíti měsíců roku 2019 Moneta vykázala čistý zisk ve výši 3,1 miliardy , ziskovost očištěná o jednorázové vlivy se meziročně zvýšila o 13,3 %. 

Provozní růst

Retailové úvěry bance za devět měsíců roku meziročně vzrostly o 22,3 %, dle komentáře banky „zejména díky skvělému růstu hypotečního portfolia o 45,4 % a stabilnímu růstu portfolia spotřebitelských úvěrů o 9,3 %“. „Významný meziroční růst v segmentu živnostníků a malých firem o 60,6 % je doprovázen stabilní pozicí v SME segmentu,“ uvedla banka.

Klientské vklady Monetě meziročně vzrostly o 21,5 %. „Zejména v retailu byl růst podpořen úspěšnou nabídkou spořicích účtů prostřednictvím digitálních kanálů (retailový segment vzrostl meziročně o 20,3 % a z toho počet nových spořicích účtů se meziročně zvýšil o 23,2 %, komerční segment vzrostl meziročně o 23,9 %),“ uvedla banka. Počet nově získaných klientů se meziročně zvýšil o 320 %, resp. o 27,7 tisíc, což banka vysvětluje zejména speciální nabídkou spořících účtů a silným růstem klientů mobilního bankovnictví meziročně o 37,7 %.

Objem kreditních karet a kontokorentů se meziročně bance snížil o 4,8 %.

Finanční výsledky, ziskovost

Konsolidovaný čistý zisk 3,1 miliardy za devět měsíců roku 2019 představuje návratnost hmotného kapitálu ve výši 17,8 %. Celkové provozní výnosy se meziročně zvýšily o 4,1 %, a to zejména díky meziročnímu růstu čistých úrokových výnosů o 8,7 %, doprovázené solidním růstem čistých výnosů z poplatků a provizí o 7,2 %, uvádí banka.

Připomíná prodej historického portfolia úvěrů v selhání („NPL”) v nominální hodnotě 2,6 miliardy , který přinesl zisk před zdaněním ve výši 331 milionů .

„Meziroční růst provozních nákladů o 7,3 % byl způsoben především vyšším příspěvkem do Fondu pro řešení krize a také pokračujícími investicemi do IT infrastruktury a digitalizace skupiny Moneta vedoucími ke zvýšení odpisů a amortizace,“ vysvětluje banka na nákladové straně. „Nízké náklady na riziko na úrovni 27 bazických bodů jsou zejména podpořeny úspěšnými prodeji historického portfolia úvěrů v selhání a také pokračujícím příznivým makroekonomickým prostředím,“ uvádí dále.

Tabulka: konsolidovaný výkaz zisku a ztráty za období devíti měsíců končící 30. září 2019 (neauditovaný) - kliknutím na tabulku zvětšíte

a

„Jsem velmi hrdý na naše zaměstnance, že se nám společně znovu podařilo doručit výsledky, které překročily naše závazky i cíle vůči našim akcionářům. Velmi důležitým ukazatelem skvělé kondice naší banky je stále se zlepšující běžná ziskovost, zatímco čistý zisk je i nadále ovlivněn prodeji historického portfolia úvěrů v selhání, které jsou již prakticky dokončeny. MONETA se tak nyní bude muset soustředit na svou strategii organického růstu a trvale udržitelné ziskovosti do budoucna. A naše aktuální výsledky ukazují, že jsme na správné cestě,“ komentoval výsledky Tomáš Spurný, generální ředitel a předseda představenstva.

Výhled

Moneta dále zlepšila výhled celoročního hospodaření. Na úrovni čistého zisku počítá nově s úrovní rovno nebo větší 4 mld. (v únoru to bylo rovno či více 3,7 mld. , zlepšeno v srpnu na 3,8 mld. Kč). Na úrovni celkových provozních výnosů se výhled posunul z úrovně rovno či lepší než 10,3 mld. na totéž pro 10,4 mld. . Moneta potvrdila výhled pro hrubou roční dividendu ve výši 6,65 na akcii v letech 2019 až 2021.

Tabulka: výhled Moneta Money Bank pro rok 2019 - kliknutím na tabulku zvěšíte

1

Zpětný odkup akcií a kapitálové řízení

Celkový ukazatel kapitálové přiměřenosti banky dosáhl po 9 měsících roku úrovně 18,1 %. "Byl významně podpořen vydáním Tier 2 dluhopisů ve výši 2 miliardy Kč, zároveň pokračujícími kapitálovými optimalizacemi v komerčním segmentu, které přinesly za letošní rok kapitálové úspory ve výši 573 milionů Kč. Do svého kapitálu již Moneta také zahrnula část letošního čistého zisku ve výši 307 milionů Kč. (zahrnující 10 % čistého zisku za rok 2019)," uvedla banka.

Druhým rokem v řadě obdržela Moneta od regulátora, kterým je ČNB, snížení regulatorního požadavku na kapitál v rámci tzv. Pilíře II, nyní o dalších 20 bazických bodů, tzn. ze současných 2,6 % na 2,4 % s účinností od 1. ledna 2020. "Po zohlednění této pozitivní změny a zároveň po zvýšení proticyklické rezervy se celkový kapitálový požadavek od roku 2020 zvýší ze současných 14,60 % na 14,65 %," uvedla v reakci banka.

Moneta obdržela na konci října letošního roku souhlas ČNB na zpětný odkup akcií až do výše 11 milionů kusů, což odpovídá maximální hodnotě do 1 miliardy Kč.

 
 

Čtěte více:

Nabitá valná hromada Monety: Mimořádná dividenda, odkup akcií i navýšení kapitálu (+ komentář analytika)
30.10.2019 11:46
Banka Moneta Money Bank svolává na 26. listopadu akcionáře na valnou h...
Moneta ve čtvrtletí zřejmě oznámí pokles zisku o více než pětinu (prognóza Patrie)
05.11.2019 17:32
Moneta Money Bank zveřejní svoje hospodářské výsledky za třetí čtvrtle...
MONETA Money Bank, a.s. - uvěřejňuje vnitřní informaci
06.11.2019 8:20
MONETA Money Bank, a.s. (IČ: 25672720) Společnost MONETA Money Bank...

Váš názor
Na tomto místě můžete zahájit diskusi. Zatím nebyl zadán žádný názor. Do diskuse mohou přispívat pouze přihlášení uživatelé (Přihlásit). Pokud nemáte účet, na který byste se mohli přihlásit, registrujte se zde.
Aktuální komentáře
24.02.2020
22:06Černé pondělí na Wall Street
17:54Dopadající světlo
16:55Strach z viru nemizí. Po evropských akciích se hroutí Amerika, koruna slábne
15:49Buffett: Pokles akcií je pro nás fajn
15:04BBC: Čínské firmy trápí nedostatek peněz na mzdy a platby faktur
14:39Franklin Templeton: Úplné ekonomické důsledky koronaviru stále neznámé
13:43Ropa kvůli obavám z dopadů koronaviru na poptávku prudce zlevňuje
13:03Týdenní výhled: Dopady viru na akcie a další čísla z průmyslu  
12:14Investiční tip Adidas: Optimistický výhled a sázka na růst trhu  
11:25Piráti žádají americké politiky a akcionáře CETV o prošetření rizik prodeje mediání skupiny do rukou PPF Petra Kellnera
11:11Únorová podnikatelská nálada v Německu: Nečekané zlepšení, virus se ale ještě plně nepromítl
10:35Ceny v průmyslu stouply v lednu meziměsíčně nejrychleji za 9 let
10:30ČEB, a.s. - Informace o vyplacení úrokových výnosů z emisí dluhopisů
10:00Evropské trhy propadají ve strachu z šíření koronaviru
9:13Rozbřesk: Šíření koronaviru v Evropě vrací na trhy strach
9:11Důvěra v ekonomiku opět mírně klesá (komentář analytika)
8:49Evropa chce prosadit rychlé zavedení globální digitální daně
8:45Evropské trhy zřejmě v úvodu výrazně klesnou. Koronavirus se šíří v Itálii i ve světě  
8:44UBS: Finanční trhy podceňují rizika spojená s koronavirem
8:30Skupina G20 je připravena řešit ekonomické dopady koronaviru

Související komentáře
Nejčtenější zprávy dne
Nejčtenější zprávy týdne
Nejdiskutovanější zprávy týdne
Kalendář událostí
ČasUdálost
14:00HU - Jednání MNB, základní sazba
16:00USA - Index spotř. důvěry Conference Board