Česká národní banka (ČNB) podniká kroky k odebrání bankovní licence české dceřiné společnosti Sberbank CZ. Ta uvedla, že dočasně umožní karetní transakce s denním limitem 1000 Kč na kartu. Své pobočky ponechá zavřené a zastaví transakce internetového bankovnictví. Garanční systém finančního trhu zahájí výplatu náhrad vkladů Sberbank CZ nejpozději příští týden ve středu. V problémech je podle ECB také hlavní akcionář Sberbank CZ, ve Vídni sídlící Sberbank Europe.
ČNB svůj krok dnes vysvětlila zhoršením „likviditní situace banky (Sberbank) v souvislosti s významným odlivem vkladů poté, co došlo k eskalaci rusko-ukrajinského konfliktu a napadení Ukrajiny Ruskem“. Ujistila ale také, že případ Sberbank je „izolovaný problém způsobený externími, geopolitickými faktory a že český finanční sektor je stabilní, silný a zdravý. Tuzemské banky jsou dlouhodobě vybavené vysokou úrovní kapitálu a likvidity, které je činí velmi odolnými i v současné situaci“.
Spojené státy minulý týden uvalily sankce na pět největších ruských bank, včetně Sberbank a VTB. Sberbank je mezi bankami, které jsou v rámci západních sankcí odpojeny od mezibankovního systému SWIFT.
Sberbank CZ dnes uvedla, že dočasně umožní karetní transakce s denním limitem 1000 Kč na kartu. Své pobočky ponechá zavřené a zastaví transakce internetového bankovnictví. Také vydaná předběžná opatření ČNB bude Sberbank CZ podle svého vyjádření striktně dodržovat. Přestane tedy poskytovat nové úvěry, neumožní čerpat již schválené úvěry, obnovovat je nebo prodlužovat jejich splatnost. Sberbank CZ rovněž nebude přijímat žádné nové vklady a ani přijímat příchozí platby s výjimkou splátek úvěrů klienty.
Vklady klientů bank, včetně Sberbank, jsou ze zákona pojištěny do 100.000 eur (zhruba 2,5 milionu korun) pro jednoho vkladatele u jedné banky nebo družstevní záložny. Garanční systém finančního trhu dnes uvedl, že zahájí výplatu náhrad vkladů Sberbank CZ nejpozději 9. března. Očekávané výplaty náhrad činí přibližně 28,5 miliardy Kč. Náhrady se klientům Sberbank budou vyplácet po dobu tří let od zahájení výplaty.
Hlavní akcionář Sberbank CZ v problémech
Hlavním akcionářem Sberbank CZ je ve Vídni sídlící Sberbank Europe, dceřiná společnost největšího ruského bankovního domu Sberbank Russia. Jejím padesátiprocentním vlastníkem s jedním hlasovacím právem navíc je ministerstvo financí Ruské federace. Zbytek vlastní investoři, banka se obchoduje na burze.
Evropská centrální banka dnes uvedla, že Sberbank Europe je v úpadku nebo jí úpadek hrozí. Totéž se týká jejích součástí v Chorvatsku a ve Slovinsku. Také podle ECB se Sberbank Europe nyní potýká s výrazně horší likviditou kvůli dopadům sankcí v důsledku ruské invaze na Ukrajinu.
Sberbank Europe sídlí v Rakousku a tamní úřad pro finanční trhy na ni uvalil moratorium, uvedla agentura Bloomberg. Pobočky v zemích Evropské unie i mimo ni se zavírají nebo fungují v omezeném režimu. Týká se to i České republiky.
ECB přijala opatření vůči Sberbank Europe a jejím chorvatským a slovinským dceřiným společnostem, když zjistila, že banka pravděpodobně nebude v blízké budoucnosti schopna splácet závazky. Sberbank Europe měla podle svých internetových stránek na konci roku 2020 aktiva v objemu 12,9 miliardy eur (zhruba 323 miliard Kč).
"Citelný odliv vkladů"
Evropská divize Sberbank a její dceřiné společnosti zaznamenaly citelný odliv vkladů kvůli dopadům geopolitického napětí, uvedla ECB k situaci Sberbank. "To vedlo ke zhoršení její likvidní pozice. A v rámci bankovní unie neexistují žádná dostupná opatření s reálnou možností tuto pozici na úrovni skupiny a v jednotlivých dceřiných společnostech obnovit," dodala.
Slovinské a chorvatské pobočky Sberbank v reakci na silný nápor klientů z minulého týdne buď přechodně uzavřely, nebo omezily výběr hotovosti. V Chorvatsku si klienti banky budou moci v následujících dvou dnech vybrat maximálně zhruba 1000 eur (asi 25.000 Kč) za den. Ve Slovinsku budou pobočky uzavřeny na další dva dny a pak budou výběry omezeny na 400 eur za den, uvedla agentura AP.
Sberbank Europe má kromě ČR dceřiné společnosti také v Maďarsku, Srbsku a Bosně, které nespadají pod jurisdikci ECB. Maďarská centrální banka nařídila maďarským pobočkám Sberbank dva dny volna. Po tuto dobu budou zákazníci moci používat své kreditní karty, ale nebudou moci přijímat prostředky na svůj účet.
V Srbsku, které se nepřipojilo k západním sankcím proti svému ruskému spojenci, centrální banka uvedla, že vývoj kolem likvidity Sberbank monitoruje. Slíbila přitom, že v případě problémů zakročí. V Bosně agentura centrálního bankovnictví uvedla, že přebírá pobočku Sberbank, aby chránila zájmy nervózních klientů.
Akcie Sberbanky vyrostly v Londýně minulý pátek oproti čtvrtku z 2,4 USD na více než 4 USD, jen aby se dnes propadly na 1,4 USD, upozorňují v Týdenním výhledu aanalytici Patria Finance. Intradenní pokles s tam obchodovanými akciemi (Depositary Receipt) Sberbank dnes dosahoval zhruba 70 procent.
Zdroje: ČTK, Patria Finance