Hledat v komentářích
Investiční doporučení
Výsledky společností - ČR
Výsledky společností - Svět
IPO, M&A
Týdenní přehledy
 

Detail - články
Zisk Erste Bank za 4Q překonal očekávání díky vyššímu čistému úrokovému výnosu a nižším nákladům na riziko

Zisk Erste Bank za 4Q překonal očekávání díky vyššímu čistému úrokovému výnosu a nižším nákladům na riziko

28.02.2023 8:29, aktualizováno: 28.2. 9:44
Autor: Redakce, Patria.cz

Aktualizováno

Erste Group Bank dnes před otevřením trhu zveřejnila své výsledky za čtvrté čtvrtletí a loňský rok. Zisk za 4Q překonal očekávání, mimo jiné díky nižším nákladům na riziko. Akcie po výsledcích při celkovém negativním sentimentu na trzích klesají o 1,33 %.

Čtvrtletní čistý zisk rakouské banky činil 517,7 milionu eur, když meziročně narostl o 9,7 % z 472,0 milionů EUR v předchozím 4Q a překonal tak konsensus trhu (480,3 milionů EUR) o 8 %. 

Čistý úrokový výnos banky vyskočil meziročně o 20 % na 1,57 miliardy EUR víceméně odpovídá očekáváním. Podpořilo jej zvýšení sazeb a silný růst úvěrů (+12,1 % meziročně).

Čisté výnosy z poplatků a provizí vzrostly o 1,5 % na 622,5 milionu EUR, zejména díky silnějším transakčním poplatkům a výnosům ze služeb asset managementu, a přiblížily se tak prognózám.

Provozní náklady dosáhly 1,19 mld. EUR (+2,4 % meziročně), v souladu s našimi očekáváními.

Zisk Erste před vytvořením rezerv vzrostl meziročně o 32 % na 1,1 mld. EUR, čímž překonal konsenzus sestavený společností o 3 %. Úvěry vzrostly o 12,1 % meziročně, zatímco vklady vzrostly o 6,4 % meziročně.

Podíl úvěrů v selhání činil 2,0 % při krytí úvěrů v selhání 94,6 %. Ukazatel kapitálové přiměřenosti Tier 1 (CET1) činil 14,2 % (interním střednědobým cílem EBS je 13,5 %), celkový kapitálový poměr je 18,2 %.

Erste drží svůj návrh na dividendu za fiskální rok 2022 na 1,9 EUR a dává si za cíl zpětný odkup akcií v objemu až 300 mil. EUR (cca 2% tržní kapitalizace).

Banka, která se zaměřuje na střední a východní Evropu, drží svůj klíčový cíl na rok 2023, kterým je návratnost hmotného kapitálu (ukazatel ziskovosti) ve výši 13 – 15 %. Dále očekává, že se její hlavní trhy vyhnou recesi a že HDP bude v roce 2023 růst až o 3 %, protože inflační tlaky již odeznívají. Dalším cílem na letošní rok je zpětný odkup akcií až za 300 mil. EUR.

Erste opakuje svůj výhled čísel na rok 2023, včetně 1) 5% růstu úvěrů, 2) 10% růstu čistého úrokového výnosu, 3) 7-8% růstu OPEX, 4) nákladů na riziko <35bps, 5) ROTE 13-15 %) a 6) růst výnosů z poplatků a provizí o střední jednociferná čísla. Podle výhledu by měla do roku 2024 dosáhnout poměru nákladů k příjmům přibližně 52 % z loňských 53,4 %, přičemž platí čím nižší, tím lepší.

Analytici Patrie považují výsledky za solidní, vyznačující se silnými obchodními objemy, solidními ukazateli kvality aktiv a nově zavedeným zpětným odkupem akcií (na pozadí pohodlné kapitálové pozice banky). Celkově očekávají, že dnešní reakce ceny akcií na zveřejněnou výsledkovou prezentaci by mohla být neutrální/mírně pozitivní.

01

Zdroj: Patria, Bloomberg, Erste

 
 
 
 

Čtěte více:

Akciové a ETF bestsellery 2022 podle klientů Patria Finance
20.01.2023 13:32
Jaké akcie a ETF jsou nejvíce vyhledávány českými investory a proč? N...
Trhy v Evropě zahájí směrem vzhůru. Jak vyzněly výsledky Komerční banky a slova šéfa Fedu?
08.02.2023 8:51
Pozitivním směrem by se měl nést úvod obchodování na evropských akciov...
Analytik k zítřejším výsledkům Erste: Celoroční zisk poprvé přes 2 mld. EUR a potvrzená dividenda 1,9 EUR na akcii
27.02.2023 10:50
Erste Group představí výsledky svého hospodaření za čtvrtý kvartál v ú...

Váš názor
Na tomto místě můžete zahájit diskusi. Zatím nebyl zadán žádný názor. Do diskuse mohou přispívat pouze přihlášení uživatelé (Přihlásit). Pokud nemáte účet, na který byste se mohli přihlásit, registrujte se zde.
Aktuální komentáře
25.05.2025
14:59Fidelity: Investoři do ETF reagují na celní konflikt odklonem od USA
8:13Víkendář: Reklamu jen tak nepoznáme?
24.05.2025
14:33Fidelity International: Jak mohou neutrální akciové strategie využít sílu volatility
8:10Víkendář: Svět, kde předvídatelnost je slabostí a cla jsou nejkrásnějším slovem ve slovníku
23.05.2025
22:03Americké trhy krvácí po hrozbách cel vůči EU a Applu  
17:44Traders Talk: Trump rozbouřil trhy, Colt potěšil výsledky a UnitedHealth v problémech
17:17PwC: Prodej elektromobilů v 1. čtvrtletí stoupl o 42 procent na 2,7 milionu
15:57Jednání s EU podle Trumpa nikam nevedou, chce clo 50 procent. Akcie klesají
15:49Půjde to k normálu bez cenového šoku?
14:26Pivo s Patrií ve Zlíně - s analytikem a makléřem o trzích i novinkách ve světě investic
13:03Perly týdne: Googlu a Applu se změnily časy
13:01Italská banka UniCredit soudně napadne podmínky převzetí konkurenční Banco BPM
11:00M2C míří na burzu: Český lídr v péči o nemovitosti sází na technologie a globální expanzi
10:30Tlak na dluhopisy polevil a ulevilo se i akciím  
10:13Do Česka dorazily první dodávky nového jaderného paliva od Westinghouse
8:56Německo hlásí růst HDP o 0,4 pct, ale celoroční stagnace zůstává ve hře
8:46Rozbřesk: Zhoršená nálada v eurozóně. Ale z jiného důvodu, než byste čekali
8:45Erste a VIG dnes naposledy s dividendou, růst HDP v Německu a další várka celního napětí mezi USA a EU  
22.05.2025
22:01Zámořské akcie se stabilizují, nárůstům vévodí Advanced Auto Parts  
17:20Výjimečný celý svět

Související komentáře
Nejčtenější zprávy dne
Nejčtenější zprávy týdne
Nejdiskutovanější zprávy týdne
Kalendář událostí
Nebyla nalezena žádná data