Hledat v komentářích
Investiční doporučení
Výsledky společností - ČR
Výsledky společností - Svět
IPO, M&A
Týdenní přehledy
 

Detail - články
Moneta cílí celoroční zisk nad pět miliard korun, kvartálním předstihla odhady (+komentář analytika)

Moneta cílí celoroční zisk nad pět miliard korun, kvartálním předstihla odhady (+komentář analytika)

26.10.2023 7:33, aktualizováno: 26.10. 13:24
Autor: Josef Němeček, Patria Finance

Aktualizováno

Banka Moneta Money Bank zakončila třetí čtvrtletí roku 2023 s čistým ziskem 1,49 miliardy korun, meziročně vyšším o 19 procent a nad očekáváním trhů dle konsensu Bloomberg 1,29 mld. . Čistý úrokový výnos dosáhl 2,2 miliardy korun a dle banky rostl o 1,4 procenta v porovnání s druhým čtvrtletím roku 2023. Meziročně je nižší o 5,5 %. Moneta aktualizovala výhled z července když uvedla, že cílí na to, aby za rok 2023 doručila čistý zisk převyšující 5 miliard korun. Podle analytika Patria Finance Michala Křikavy se Moneta dnes prezentovala dobrými čísly za uplynulé čtvrtletí a očekává kladné přijetí trhem. Širší komentář je připojen v závěru textu.

Moneta 3Q23

Výsledky za 9 měsíců roku 2023

Za devět měsíců roku 2023 doručila Moneta čistý úrokový výnos 6,4 miliardy korun, což představuje meziroční pokles o 11,3 procenta, a to dle banky zejména kvůli přetrvávajícímu tlaku nákladů na financování. „K tomu přispěly jak dodatečné zdroje likvidity, na kterých realizujeme ziskovou marži, tak i vyšší výnosnost úvěrového portfolia,“ uvedla banka. 

Čistý výnos z poplatků a provizí se meziročně zvýšil o 22,3 procenta na 2 miliardy korun, a to „díky provizím z prodeje produktů třetích stran, jako jsou pojistné produkty a smlouvy o penzijním pojištění, které dohromady přispěly částkou 0,9 miliardy korun,“ uvedla banka. 

Moneta dosáhla během prvních devíti měsíců celkových provozních výnosů 9,1 miliardy korun, což představuje stabilní výsledek v porovnání se stejným obdobím roku 2022. Na mezičtvrtletní bázi se provozní výnosy ve třetím čtvrtletí zvýšily o 5 procent na 3,2 miliardy korun, a to dle banky „díky kombinaci lepších úrokových výnosů a silných výnosů z poplatků a provizí“. 

Celkové provozní náklady banky zůstaly na stejné úrovni 4,2 miliardy korun a to dle banky navzdory inflačním tlakům a vyšším povinným příspěvkům do regulatorních fondů z prvního pololetí 2023. „Regulatorní poplatky meziročně vzrostly o 34,1 procenta na 307 milionů korun ve srovnání s 229 miliony korun v roce 2022,“ uvedla dále banka.

Moneta 9M23

Náklady na riziko Monety zůstaly v prvních devíti měsících tohoto roku na nízké úrovni s čistou tvorbou opravných položek ve výši 172 milionů korun, tj. 9 bazických bodů. „K tomuto výsledku přispěl výnos ve výši 291 milionů korun z úspěšných prodejů úvěrů v selhání (NPL) v nominální hodnotě 1,2 miliardy korun. Úvěrové portfolio si po celé sledované období vedlo dobře díky dobré platební morálce klientů. Podíl úvěrů v selhání už třetí čtvrtletí v řadě činil 1,3 procenta, což představuje celkový objem 3,5 miliardy korun,“ vysvětlila banka.   

Efektivní daňová sazba dosáhla 15,3 procenta oproti 19 procentům ve srovnatelném období loňského roku, „především díky investicím do českých státních dluhopisů, jejichž výnosy jsou osvobozeny od daně,“ uvádí banka.  

Čistý zisk skupiny Moneta dosáhl na devět měsíců roku 2023 úrovně 4 miliard korun, což představuje návratnost vlastního kapitálu ve výši 17,1 procenta a 7,8 koruny zisku na akcii.  

„Jsem velmi rád, že i přes náročné prostředí mohu oznámit jak dobré čtvrtletní výsledky, tak i dobré výsledky za celý dosavadní rok. Těší mě také, že naše strategie růstu klientských vkladů byla úspěšná a i nadále se nám daří udržovat nákladovou disciplínu. Navíc se zatím nenaplnily naše obavy ze zhoršení kvality portfolia a podařilo se nám také úspěšně realizovat prodeje úvěrů v selhání.,“ komentoval výsledky Tomáš Spurný, předseda představenstva a CEO.

Výhled

„MONETA cílí na to, aby za rok 2023 doručila čistý zisk převyšující 5 miliard korun, tedy o 300 milionů korun více než dle výhledu zveřejněného 27. července 2023,“ uvedla banka spolu s výsledky za 3Q a 9 měsíců roku.

Výhled z 27. 7. 2023:

Výhled z 27. 7. 2023 Moneta

Pohled analytika

"Moneta se dnes prezentovala dobrými čísly za uplynulé čtvrtletí. Na dnešním výsledkovém reportu banky oceňujeme zejména i) silnou dynamiku poplatkových výnosů, ii) nákladovou disciplínu banky (C/I 40%) a iii) přetrvávající příznivé indikátory kvality úvěrového portfolia s rekordně nízkým podílem úvěrů v selhání (NPL) při 1,3%. Ve světle aktualizovaného ziskového cíle Monety pro letošní rok při min. 5 mld. Kč je zároveň zřejmé, že naše (ale i tržní) předpoklady o hospodářské výkonnosti banky v letošním roce byly příliš konzervativní. Při deklarovaném dividendovém výplatním poměru při 80 % čistého zisku indikuje aktualizovaný výhled hospodaření Monety dividendu za rok 2023 ve výši min. 7,8 Kč na akcii. Věříme, že dnešní výsledková prezentace banky bude trhem přijata kladně," komentuje představené výsledky banky analytik Patria Finance Michal Křikava.

 
 
 
 
 
 

Čtěte více:

Preview k výsledkům Monety: Růst čistého zisku Monety podpoří výnosy z poplatků
25.10.2023 17:53
MONETA Money Bank (Akumulovat, cílová cena 85 Kč) zveřejní výsledky sv...
MONETA Money Bank, a.s.: Uveřejnění vnitřní informace
26.10.2023 7:28
MONETA Money Bank, a.s. (IČ: 25672720) MONETA dosáhla za první tři čt...

Váš názor
Na tomto místě můžete zahájit diskusi. Zatím nebyl zadán žádný názor. Do diskuse mohou přispívat pouze přihlášení uživatelé (Přihlásit). Pokud nemáte účet, na který byste se mohli přihlásit, registrujte se zde.
Aktuální komentáře
30.05.2025
9:09Rozbřesk: Trumpova cla: platí, neplatí a znovu platí
8:47Bessent: Obchodní rozhovory USA s Čínou váznou, měli by se zapojit prezidenti
8:46Odvolací soud obnovil Trumpova cla
8:44Ministerstvo financí navrhuje zrušit daňový strop 40 milionů, Trumpova cla znovu na scéně a futures jsou smíšené  
6:15Slavný index S&P 500 letos nestíhá. Má smysl začít kupovat akcie mimo USA?
29.05.2025
22:00Nvidia po výsledcích táhla trhy vzhůru  
18:23Nový inflačně - monetární režim a finanční síla obchodovaných firem
17:15Cena stříbra loni stoupla o 21 procent a v průměru rostla nejvíc za 13 let
16:48Ochlazení na akciovém trhu v USA  
16:43Bulharsko může vstoupit do eurozóny v roce 2026, EK má rozhodnout ve středu
16:27Ekonomika USA v prvním čtvrtletí podle zpřesněných údajů klesla o 0,2 procenta
15:56Braňo Soták: Vele-robustní sada čísel Nvidie ukazuje na investiční renesanci AI  
15:41Bloomberg: Favorit českých voleb bude usilovat o plné státní vlastnictví ČEZu
13:15Stáří jako byznys: Kdo by mohl na demografické krizi vydělat?
12:00Podíl investic na výdajích státu stagnuje, investice se musí zvýšit, myslí si prezident Hospodářské komory
11:34Čína vyzývá USA ke zrušení cel, Británie považuje rozhodnutí soudu za věc USA
11:04Akcie podpořilo soudní zrušení cel spolu s výsledky Nvidie  
9:08UNICAPITAL Invest VI a.s.: Oznámení o druhé výplatě úrokového výnosu
9:05Rozbřesk: Přijetí eura v Česku? Nejdříve v polovině třicátých let
8:48Soud zrušil Trumpova cla, Nvidia zveřejnila výsledky a pohonné hmoty v Česku zlevňují  

Související komentáře
Nejčtenější zprávy dne
Nejčtenější zprávy týdne
Nejdiskutovanější zprávy týdne
Kalendář událostí
ČasUdálost
9:00CZ - HDP, q/q
14:30USA - Výdaje na osobní spotřebu, m/m
15:45USA - Index aktivity ISM Chicago
16:00USA - Index spotř. důvěry Mich. university