Finanční skupina ČSOB chystá od roku 2018 zavést pro klienty novinku v podobě robotického poradenství (tzv. robo-advisory). Ještě letos se prémioví klienti skupiny ČSOB mohou těšit na elektronickou podobu Investičního kompasu, analýzu klientského investičního portfolia, a plně funkční poradenství v rámci webového portálu ČSOB Investice. Díky portálu mohou navíc nově své investiční obchody uzavírat s bankéři na dálku, aniž by museli osobně zajít na pobočku.
Komplexní portfoliové poradenství, jak ho klienti zatím znají z poboček ČSOB, banka letos začne poskytovat i přes webovou službu ČSOB Investice. On-line nabídka služeb se tak rozšíří o elektronickou verzi Investičního kompasu, který investorům navrhuje, jak mají své portfolio sestavit a čím ho případně doplnit. K portálu ČSOB Investice do budoucna ještě přibude funkce robotického průvodce, který je součástí tzv. robo-advisory, a bankéři pomůže, aby klientům daleko efektivněji sestavil jejich investiční portfolia.
„Jsme pyšní, že dnes klientům můžeme nabídnout nejmodernější personalizované nástroje obsluhy, jako je internetový portál ČSOB Investice či Investiční kompas, což je dokument, který poskytuje nejen detailní přehled o investicích klienta, ale především individuální doporučení, jak je může zkvalitnit,“ říká člen představenstva ČSOB Petr Hutla.
Investoři volají po robo-advisory
V příštích letech se banka hodlá ještě více zaměřit na inovaci investičních služeb. „Vycházíme vstříc poptávce zatím menšího, ale dynamicky rostoucího segmentu investorů, kteří volají po plně samoobslužné správě jejich portfolia. Robotická poradenská služba bude kontrolovat stav portfolia investičních a spořicích produktů nejen ČSOB, ale i vybraných dceřiných společností. Kromě podílových fondů do portfolia může klientovi doporučit chybějící stavební spoření nebo třeba penzijní připojištění,“ říká generální ředitel ČSOB Asset Management Jaroslav Mužík s tím, že robo-advisory nemá nahradit klasické poradenství bankéřů, ale bude jim sloužit především pro usnadnění složitého procesu sestavování portfolií.
Investovat není složité a nemusí být ani riskantní
Češi zatím stále nepovažují investice za běžný nástroj zhodnocování svých peněz. Naopak v západní Evropě si lidé hned po vysoké škole do svého finančního portfolia podílové fondy běžně zařazují. „U nás bohužel stále panuje nedůvěra a netrpělivost, které vůči investování do fondů vznikly v 90. letech minulého století,“ konstatuje člen představenstva ČSOB Petr Hutla a dodává: „ČSOB přitom dnes dokáže poradit jak zkušeným, tak začínajícím investorům, kteří se potřebují s tímto způsobem zhodnocování peněz teprve seznámit. Naši specialisté klientům nejprve vše řádně vysvětlí a poradí, jak začít. A nejde o nic složitého, ani riskantního. U nás může prvoinvestor začít jednorázovým vkladem v hodnotě pěti tisíc korun a následným pravidelným měsíčním příspěvkem, třeba i pětistovkou. Každopádně je jasné, že dobře zvolené investice do podílových fondů dnes jako jedny z mála dokážou přinášet daleko vyšší výnosy než třeba spořicí účty a termínované vklady.“
Akcie budou opět hrát prim
Průměrný výnos korunových otevřených fondů ČSOB loni dosáhl 1,65 procent, hned čtyři fondy navíc meziročně překonaly hranici desetiprocentního růstu: ČSOB Komoditní (+15,94 procent), ČSOB Akciový vodního bohatství (+12,92 procent), ČSOB Akciový BRIC (+10,79 procent) a ČSOB Akciový Amerika (10,27 procent). I v letošním roce můžeme od fondů ČSOB, zejména těch, které obsahují akciovou složku, očekávat zajímavou výkonnost.
Zajímavé zhodnocení, především fondů s akciovou složkou předpovídá pro letošní rok i hlavní investiční stratég ČSOB Asset Management Aleš Prandstetter. „Průměrný výnos našich akciových fondů loni představoval 8,62 procenta ročně. Osobně čekám, že akcie budou hrát prim i v roce 2017. Investiční strategii, která se zrcadlí ve všech našich moderních nástrojích klientské obsluhy, se proto snažíme sestavovat tak, aby se i méně dravým klientům jejich investice co možná nejzajímavěji zhodnotily,“ říká Aleš Prandstetter a uzavírá: „Všem, kteří nyní chtějí do investování pustit, nahrává růst globální ekonomiky, ze kterého budou zřejmě profitovat americké i evropské akcie. Z odvětví jsou mým tipem banky a pojišťovny, navzdory problémům, které tento sektor podrývají, zejména v Evropě. Zajímavé budou nadále farmaceutické společnosti nebo technologie.“