Hledat v komentářích
Investiční doporučení
Výsledky společností - ČR
Výsledky společností - Svět
IPO, M&A
Týdenní přehledy
 

Detail - články
Rychle a zběsile? Jak šel čas s roboadvisory

Rychle a zběsile? Jak šel čas s roboadvisory

22.05.2018 16:40
Autor: Jana Knechtlová, Patria Finance

Roboporadenství má na sektor finančních služeb v současnosti vliv, o kterém se mnohým ani nesnilo. Odkud se ale fenomén „chytrého“ investování, opřeného o algoritmy a automatizaci, ale vzal?

Robotičtí poradci se poprvé objevili před deseti lety, jejich aktivity byly ale tehdy omezené na jednoduché úkoly, na příklad k rebalanci aktiv ve fondech jako fondy životního cyklu. Protože takzvaně personalizovaných služeb tehdy moc nebylo, dalo se předpokládat, že roboporadci u své základní role zůstanou.

Do konce roku 2015 dosahovala aktiva ve správě roboporadců objemu 55 až 60 miliard dolarů a jejich prestiž nebyla bůhvíjaká. I ve finančním sektoru se mnoho lidí domnívalo, že robo-vymoženost může být dobrá tak akorát pro technologické fajnšmekry z řad mileniálů, nebo pro ty, kteří na investování nemají moc peněz.

V roce 2016 přišla společnost Provident Financial se zjištěním, že jenom 17 % poradců je toho názoru, že robokolegové by dokázali klientům pomoci s plněním potřeb ve finančním plánování. Loni bylo téhož názoru už 69 % poradců.

Zvýšila se i celková úroveň akceptace roboporadenství. Loni v říjnu měla tato služba ve správě 224 miliard USD. Web www.statista.com tvrdí, že částka spravovaná tímto segmentem činí pro letošní rok 371,4 miliardy USD.

00

Změnil se i profil těch, kteří roboadvisory vyhledávají. Výjimkou přitom nejsou akvizice klientů mezi lidmi vyššího věku, které se někteří snaží získat na koktejl digitálního poradenství s možností telefonické konzultace a předplacených debetních karet.

Vysoká očekávání

Očekávání jsou ovšem vysoká. Na webu Business Insider se objevil článek, který předpokládá, že aktiva ve správě (AUM) v roboporadenství dosáhnou do roku 2020 jednoho bilionu USD a do roku 2022 by mohla dosahovat zhruba 4,6 biliony USD. Tempo by měla do budoucna udávat Asie, kde by měl robosegment do roku 2022 podávat nadprůměrné výsledky oproti jiným trhům.

Statistici ze statista.com předpokládají, že v období 2018 – 2022 bude meziroční nárůst AUM činit 38 % ročně. Odhady mají přitom i pro tuzemský trh, kde by segment roboporadenství mohl do roku 2022 čítat 37.200 klientů. V rukou robotů by v témže roce mohli mít uloženo 213 milionů USD, což odpovídá meziročnímu nárůstu aktiv ve správě v období 2018 – 2022 odpovídajícímu skoro 83 procent ročně.

0

Podobně jako na jiných trzích ale hrozí i tomuto trhu saturace. Silnými prvky roboadvisory jsou pořád poradenství orientované na cíl nebo tvorba portfolia z burzovně obchodovaných fondů (ETF) , i z toho se ale pomalu stávají „housky na krámě“.

Finanční společnosti, které budou chtít opravdu vystoupit z davu, se tudíž budou muset postarat o to, aby jejich roboporadci dělali něco víc než jenom promovali nižší poplatky. Krokem kupředu bude umělá inteligence, strojové učení a celkově komplexnější řešení, které bude „ušito na míru“ potřebám jednotlivých investorů. 

Získávat nové klienty napříč věkovými kohortami, respektive investičně movitými klienty tak v budoucnu může být jedna věc. Druhou je nabízet nová investiční řešení, která nebudou jenom nákladově efektivní, ale budou pracovat s vlastními zdroji a dokážou mít i lepší výsledky než ostatní.

Zdroje: iris.xyz, statista.com

 
 

Čtěte více:

Víkendář: Pokud budeme chytří, roboti nám práci nevezmou, ale zajistí vyšší platy
11.02.2018 8:24
Produktivita je klíčem k dlouhodobému ekonomickému růstu, my ale žijem...
Nahradí chybějící pracovníky roboti?
13.02.2018 15:11
Gabor Kiraly, ředitel závodu Hirtenberger, vzpomíná na jednání před pá...
Jak mohou roboti otevřít svět investic
17.02.2018 13:48
Chtěli byste investovat, ale nabídka finančních nástrojů vám připadá m...
Roboti v supermarketech a rizikovost investic do technologických akcií
11.04.2018 18:33
V jednom extrémním scénáři mohou roboti již za poměrně krátkou dobu na...
Kdo bude nakonec platit, když udělá robot chybu?
20.04.2018 14:27
Zcela autonomní roboti jsou podle Jonosche Delckera z Politico stále o...

Váš názor
Na tomto místě můžete zahájit diskusi. Zatím nebyl zadán žádný názor. Do diskuse mohou přispívat pouze přihlášení uživatelé (Přihlásit). Pokud nemáte účet, na který byste se mohli přihlásit, registrujte se zde.
Aktuální komentáře
01.02.2023
17:36Dodá Fed podporu? Data zvedla nervozitu  
17:21Marketér Marek Prchal a Andrej Babiš ukončili spolupráci
17:19Na počátku dalšího cyklu hodnotových akcií? V jedné podstatné věci by se od toho předchozího dost lišil
17:03ISM nahlodává naději na hladké přistání
16:30Výsledky GSK: Nic nového pod britským sluncem
15:51Blanchard: Spojené státy zřejmě nejsou na správné dluhové trajektorii, ale důvody pro obavy investorů nejsou
15:23Q&A aneb co vás na trzích a při investování nejvíce pálí. WEBINÁŘ s hlavním makléřem Pavolem Mokošem 2. 2. od 15:00
14:21čnBlog: Ovlivňuje plošnost a razance zpřísnění měnových podmínek jejich dopad na globální ekonomiku?
14:19Státní rozpočet skončil v lednu ve schodku 6,8 miliardy korun
14:11Výsledky AMD: Čekání na dno zpříjemňuje technologický náskok a nedávná akvizice Xilinxu  
13:34Evropská komise podpoří firmy tvořící zelenou ekonomiku jednodušší administrativou a rychlejším financováním
13:08Komentář analytika: Akcionáři Novo Nordisk tloustnou díky lékům na obezitu  
13:00Evropské trhy mírně rostou, ekonomický kalendář začíná být nabitý  
12:35Výsledková sezóna Česko: Kalendář pro 4. čtvrtletí. Moneta již tento pátek, ČEZ v březnu
12:15Disneyland pro investory skončil. Teď to nějakou dobu nebude hezké, varuje Taleb
11:52Inflace v eurozóně v lednu nečekaně zpomalila na 8,5 procenta
10:58Směr ukáže evidence recese v kombinaci s mírou přísnosti Fedu  
10:35Snižování amerických sazeb letos nepřijde, domnívá se ekonom BNP Paribas
10:33Leden přinesl další zhoršení podmínek v českém zpracovatelském průmyslu
9:06Rozbřesk: Fed večer přihodí dalších pětadvacet; Powell si zahraje na jestřába

Související komentáře
Nejčtenější zprávy dne
Nejčtenější zprávy týdne
Nejdiskutovanější zprávy týdne
Kalendář událostí
ČasUdálost
Boston Scientific Corp (12/22 Q4, Bef-mkt)
Humana Inc (12/22 Q4, Bef-mkt)
Meta Platforms Inc (12/22 Q4, Aft-mkt)
MetLife Inc (12/22 Q4, Aft-mkt)
Novartis AG (12/22 Q4, Bef-mkt)
Otis Worldwide Corp (12/22 Q4, Bef-mkt)
Raiffeisen Bank International AG (12/22 Q4, Bef-mkt)
Waste Management Inc (12/22 Q4, Bef-mkt)
2:45Čína - PMI v průmyslu Caixin
7:30Husqvarna AB (12/22 Q4)
7:30Novo Nordisk A/S (12/22 Q4)
8:00GSK PLC (12/22 Q4)
8:00Orsted AS (12/22 Q4)
9:30CZ - PMI v průmyslu
9:55DE - PMI v průmyslu
10:00EMU - PMI v průmyslu
10:30UK - PMI v průmyslu
11:00EMU - Inflace, předběžný odhad, y/y
13:00Altria Group Inc (12/22 Q4)
13:00T-Mobile US Inc (12/22 Q4)
14:15USA - Změna zaměstnanosti (ADP)
16:00USA - Index ISM v průmyslu
16:00USA - Nově otevřená prac. místa
16:00USA - Výdaje ve stavebnictví, m/m
20:00USA - Jednání Fedu, základní sazba
22:00Align Technology Inc (12/22 Q4)