Hledat v komentářích
Investiční doporučení
Výsledky společností - ČR
Výsledky společností - Svět
IPO, M&A
Týdenní přehledy
 

Detail - články
Rychle a zběsile? Jak šel čas s roboadvisory

Rychle a zběsile? Jak šel čas s roboadvisory

22.05.2018 16:40
Autor: Jana Knechtlová, Patria Finance

Roboporadenství má na sektor finančních služeb v současnosti vliv, o kterém se mnohým ani nesnilo. Odkud se ale fenomén „chytrého“ investování, opřeného o algoritmy a automatizaci, ale vzal?

Robotičtí poradci se poprvé objevili před deseti lety, jejich aktivity byly ale tehdy omezené na jednoduché úkoly, na příklad k rebalanci aktiv ve fondech jako fondy životního cyklu. Protože takzvaně personalizovaných služeb tehdy moc nebylo, dalo se předpokládat, že roboporadci u své základní role zůstanou.

Do konce roku 2015 dosahovala aktiva ve správě roboporadců objemu 55 až 60 miliard dolarů a jejich prestiž nebyla bůhvíjaká. I ve finančním sektoru se mnoho lidí domnívalo, že robo-vymoženost může být dobrá tak akorát pro technologické fajnšmekry z řad mileniálů, nebo pro ty, kteří na investování nemají moc peněz.

V roce 2016 přišla společnost Provident Financial se zjištěním, že jenom 17 % poradců je toho názoru, že robokolegové by dokázali klientům pomoci s plněním potřeb ve finančním plánování. Loni bylo téhož názoru už 69 % poradců.

Zvýšila se i celková úroveň akceptace roboporadenství. Loni v říjnu měla tato služba ve správě 224 miliard USD. Web www.statista.com tvrdí, že částka spravovaná tímto segmentem činí pro letošní rok 371,4 miliardy USD.

00

Změnil se i profil těch, kteří roboadvisory vyhledávají. Výjimkou přitom nejsou akvizice klientů mezi lidmi vyššího věku, které se někteří snaží získat na koktejl digitálního poradenství s možností telefonické konzultace a předplacených debetních karet.

Vysoká očekávání

Očekávání jsou ovšem vysoká. Na webu Business Insider se objevil článek, který předpokládá, že aktiva ve správě (AUM) v roboporadenství dosáhnou do roku 2020 jednoho bilionu USD a do roku 2022 by mohla dosahovat zhruba 4,6 biliony USD. Tempo by měla do budoucna udávat Asie, kde by měl robosegment do roku 2022 podávat nadprůměrné výsledky oproti jiným trhům.

Statistici ze statista.com předpokládají, že v období 2018 – 2022 bude meziroční nárůst AUM činit 38 % ročně. Odhady mají přitom i pro tuzemský trh, kde by segment roboporadenství mohl do roku 2022 čítat 37.200 klientů. V rukou robotů by v témže roce mohli mít uloženo 213 milionů USD, což odpovídá meziročnímu nárůstu aktiv ve správě v období 2018 – 2022 odpovídajícímu skoro 83 procent ročně.

0

Podobně jako na jiných trzích ale hrozí i tomuto trhu saturace. Silnými prvky roboadvisory jsou pořád poradenství orientované na cíl nebo tvorba portfolia z burzovně obchodovaných fondů (ETF) , i z toho se ale pomalu stávají „housky na krámě“.

Finanční společnosti, které budou chtít opravdu vystoupit z davu, se tudíž budou muset postarat o to, aby jejich roboporadci dělali něco víc než jenom promovali nižší poplatky. Krokem kupředu bude umělá inteligence, strojové učení a celkově komplexnější řešení, které bude „ušito na míru“ potřebám jednotlivých investorů. 

Získávat nové klienty napříč věkovými kohortami, respektive investičně movitými klienty tak v budoucnu může být jedna věc. Druhou je nabízet nová investiční řešení, která nebudou jenom nákladově efektivní, ale budou pracovat s vlastními zdroji a dokážou mít i lepší výsledky než ostatní.

Zdroje: iris.xyz, statista.com

 
 

Čtěte více:

Víkendář: Pokud budeme chytří, roboti nám práci nevezmou, ale zajistí vyšší platy
11.02.2018 8:24
Produktivita je klíčem k dlouhodobému ekonomickému růstu, my ale žijem...
Nahradí chybějící pracovníky roboti?
13.02.2018 15:11
Gabor Kiraly, ředitel závodu Hirtenberger, vzpomíná na jednání před pá...
Jak mohou roboti otevřít svět investic
17.02.2018 13:48
Chtěli byste investovat, ale nabídka finančních nástrojů vám připadá m...
Roboti v supermarketech a rizikovost investic do technologických akcií
11.04.2018 18:33
V jednom extrémním scénáři mohou roboti již za poměrně krátkou dobu na...
Kdo bude nakonec platit, když udělá robot chybu?
20.04.2018 14:27
Zcela autonomní roboti jsou podle Jonosche Delckera z Politico stále o...

Váš názor
Na tomto místě můžete zahájit diskusi. Zatím nebyl zadán žádný názor. Do diskuse mohou přispívat pouze přihlášení uživatelé (Přihlásit). Pokud nemáte účet, na který byste se mohli přihlásit, registrujte se zde.
Aktuální komentáře
18.03.2024
17:24Jaký by „měl být“ poměr cen akcií k objemu peněz?
17:03Spolupráce Applu a Alphabetu dnes nastartovala zájem o technologie  
16:02Gerber: Situace v Tesle by se mohla změnit k lepšímu…
14:50Ceny starších bytů v Praze, Brně a Ostravě vzrostly, dorovnávají loňsky pokles
13:50Týdenní výhled: Jak moc změní Fed projekci sazeb na letošek?  
12:37Než otevře Wall Street: Alphabet, Nvidia, PepsiCo  
12:15Týden začíná opatrně pro akcie i dluhopisy. O slovo si řekla AI, ale pozornost míří k sazbám  
12:09Eurostat: Míra inflace v EU v únoru zvolnila na 2,8 procenta, česká klesla pod unijní průměr
11:32Komerční banka, a. s.: Znovuzvolení členky Představenstva KB
10:56Růst maloobchodu a průmyslu v Číně na začátku roku překonaly odhady analytiků
10:26Zájem o akcie Redditu před vstupem na burzu pětkrát převyšuje nabídku
10:08ČEZ, a.s.: Doplnění výroční finanční zprávy 2022
10:06ČEZ, a.s.: Oznámení o výplatě úrokového výnosu
9:58ČSÚ: Ceny průmyslových a zemědělských výrobců v únoru meziročně opět klesly
9:31Zdroje Bloomberg: Apple vyjednává o zabudování umělé inteligence od Gemini do iPhonu
9:13Rozbřesk: Březnové rozhodnutí ČNB - zvítězí snížení sazeb o 50bps?
8:56Trhy zamíří v úvodu týdne vlažně vzhůru. Vláda dle Síkely rozhodne nejméně o dvou jaderných blocích, volby v Rusku vyhrál Putin  
8:55Nynější vláda rozhodne o nejméně dvou nových jaderných blocích, je přesvědčen ministr Síkela
8:50Putin získal celkem 87,28%, EU nikdy neuzná výsledky voleb na okupovaných územích Ukrajiny
6:36Investoři do amerických akcií ignorují riziko stagflace, říká stratég BofA

Související komentáře
Nejčtenější zprávy dne
Nejčtenější zprávy týdne
Nejdiskutovanější zprávy týdne
Kalendář událostí
ČasUdálost
JP - Jednání BoJ, základní sazba
11:00DE - Index očekávání ZEW
13:30USA - Počet stavebních povolení