Bankovní skupina , jejíž akcie jsou obchodování na vídeňské i pražské burze a pod kterou patří tuzemská Česká spořitelna, zakončila první čtvrtletí roku se ziskem 235,3 milionu eur, nad očekáváním 221,6 mil. eur dle konsensu agentury Bloomberg. Na úrovni celého roku 2020 však očekává významný pokles ziskovosti a významný vzestup nákladů rizik v souvislosti koronaviru a dopadů do ekonomiky.
v prvním čtvrtletí roku 2020 dosáhla celkových příjmů 1,63 miliardy eur a čistého úrokového výnosu 1,23 miliardy eur. Očekávání dle konsensu analytiků pro agenturu Bloomberg bylo 1,72 mld. eur, respektive 1,18 mld. eur.
Rezervy na špatné úvěry v prvním čtvrtletí dosáhly 61,7 milionu eur při kapitálové vybavenosti na úrovni běžného Tier 1 ukazatele 13,1 %.
Provozní zisk banky dosáhl 551,7 milionu eur a nepředstihl tak vlastní sestavený odhad 599,1 mil. eur. Poplatkové příjmy pak dosáhly 504,2 mil. eur, nad očekáváním 496,4 mil. eur.
Ratingová agentura Standard & Poor's potvrdila hodnocení dlouhodobých závazků Erste (dle dat Bloomberg v objemu kolem 50 miliard eur) na stupni "A" s výhledem stabilním.
Koronavirus zatemnil výhled pro 2020
Především vystupňované náklady na špatné úvěry mají být dle Erste důvodem významně nižší ziskovosti na úrovni celého roku 2020 a to v důsledku krize kolem koronaviru, uvedla banka spolu s výsledky. Růst rizik očekává banka u spotřebitelských úvěrů o 0,8 % či řádově 1,3 miliardy eur a dostává se tak na řádově čtyřnásobek očekávání pro letošek před rozpukem koronaviru. Banka pro globální ekonomiku nyní pracuje s hlavním scénářem oživení ve tvaru V po zhruba šesti měsících. "Nemáme žádný scénář, jak se vypořádat se současnou bezprecendentní situací, vyjma zdravého rozumu. Žádná země, žádný region, žádný sektor nedůstal z pohledu dopadu pandemie stranou," uvedl šéf banky Bernhard Spalt.
Opuštění výhledu v úvodu dubna
Erste v úvodu dubna oznámila, že pozastavuje platnost výhledu pro rok 2020 z listopadu a potvrzený ještě letos v únoru kvůli "nedostatku předvídatelnosti v souvislosti s důsledky pandemie koronaviru". Odstávky související s koronavirem vedly podstatnému zhoršení hospodářského výhledu, a to i navzdory tlumícím krokům v politice, měnové politice a ze strany regulátorů, uvedla tehdy banka. „Zastavení ekonomické aktivity pravděpodobně negativně ovlivní vyhlídky v byznysu obecně,“ stálo v prohlášení. Zvýší se zřejmě náklady na riziko, naopak kvalita aktiv se zhorší. Moratorium na splátky úvěrů může mít negativní účinky také.
Nejméně odklad dividendy
Před koncem března Erste uvedla, že přehodnocuje výplatu dividendy z výsledku hospodaření roku 2019, navrženou ve výši 1,5 EUR/akcie. Odkládá také valnou hromadu. Podobně, jako Česká národní banka na české banky, apeloval rakouský regulátor FMA na banky rakouské, aby v zájmu zvýšení své odolnosti v nejisté době zvážily výplaty dividend, zpětné odkupy akcií, případně i odměny managementu. „Odsunem rozhodnutí o finální dividendě bude moci management Erste přijmout informovanější a více na faktech postavené rozhodnutí,“ uvedla v březnu banka s tím, že jednat bude „v nejlepším dlouhodobě zájmu akcionářů i ve světle svého působení v Rakousku a střední a východní Evropě“. Valná hromada banky byla původně plánována na 13. května do Vídně.
České spořitelně klesl zisk o pětinu
České spořitelně klesl v prvním čtvrtletí čistý zisk meziročně o 19,8 procenta na 3,2 miliardy korun. Provozní zisk se snížil o 1,2 procenta na 5,3 miliardy korun. Banka poskytla meziročně více úvěrů, rostl i objem hypoték. Hospodářské výsledky dnes Česká spořitelna zveřejnila na svém webu. "Důležitým přispěvatelem k finančním výsledkům České spořitelny byl provozní zisk, zejména čistý úrokový výnos. K provoznímu zisku přispěl také čistý výnos z poplatků a provizí," uvedla banka v tiskové zprávě, kterou přepisuje agentura čtk.
Čistý úrokový výnos vzrostl meziročně o 6,8 procenta na 7,8 miliardy korun. Za nárůstem jsou podle banky rostoucí klientské úvěrové obchody a vklady a zvyšování úrokových sazeb Českou národní bankou v roce 2019 a na začátku roku 2020. Nedávná snížení sazeb ČNB v průběhu března měla na čistý úrokový výnos v 1. čtvrtletí 2020 podle ČS jen omezený dopad. Čistá úroková marže vztažená k úročeným aktivům se v 1. čtvrtletí meziročně zvýšila z 2,10 procenta na 2,17 procenta.
Čistý výnos z poplatků a provizí meziročně klesl o 3,9 procenta na 2,1 miliardy korun. "Pokles byl způsoben dopadem platebních převodů (regulace SEPA) účinným od prosince 2019, snížením poplatků za běžné účty a nižšími příjmy z pojištění. Na druhé straně byly tyto efekty částečně kompenzovány růstem transakcí s cennými papíry," sdělila ČS.
Celkové provozní náklady se oproti loňskému 1. čtvrtletí zvýšily o 3,7 procenta na pět miliard korun. O 3,9 procenta vzrostly náklady na zaměstnance, podle banky především kvůli nárůstu mezd.
Hrubý objem klientských úvěrů Skupiny ČS očištěný o vliv reverzních repo operací meziročně vzrostl o 6,1 procenta na 759,1 miliardy korun. Úvěry domácnostem stouply o 7,2 procenta na 415,9 miliardy korun, a to především díky hypotékám fyzickým osobám. Objem úvěrů podnikatelským subjektům se bez vlivu reverzních repo operací meziročně zvýšil o 4,7 procenta na 270,9 miliardy korun, přičemž byl částečně ovlivněn změnami kurzu koruny.
Závazky ke klientům vzrostly meziročně zhruba o pětinu na 1,19 bilionu korun. Vklady domácností se zvýšily o 7,1 procenta na 732,6 miliardy Kč, vklady korporátní klientely o 17 procent na 236,6 miliardy korun a vklady klientů veřejného sektoru se vlivem přílivu volatilních krátkodobých vkladů v meziročním srovnání zvýšily o 111,5 procenta na 223,6 miliardy Kč.
Konsolidovaná bilanční suma banky dosáhla ke konci března 1,6882 bilionu korun a ve srovnání s objemem bilanční sumy ke konci loňského roku se zvýšila o 15,7 procenta.