Aktualizováno Italský bankovní dům vykázal za třetí čtvrtletí letošního roku překvapivou ztrátu. Od července do září banka hospodařila s čistou ztrátou 10,6 miliardy eur, ačkoli analytici v průzkumu Bloomberg v průměru očekávali čistý zisk 7,4 milionu eur. Na provozní úrovni dosáhla banka zisku 5,73 mld. EUR, čtvrtletní rezervy na krytí nesplácených úvěrů činily 1,85 mld. EUR. Po obnovení obchodvání se akcie UniCredit v Miláně propadly skoro o 10 procent.
Za překvapivě špatnými výsledky zřejmě stojí odpis goodwillu ve výši 9,6 miliardy eur. Z valné části šlo o odpisy akvizic na Ukrajině a v Kazachstánu. Další odpisy se týkaly německé dceřiné banky Hypovereinsbank a banka také odepsala 135 milionů eur z hodnoty svých řeckých státních dluhopisů.
Podle vyjádření banky, které potvrdilo dosavadní spekulace, má UniCredit, v plánu navýšit vlastní kapitál emisí nových akcií v objemu až 7,5 miliardy eur. Navýšení kapitálu tak apitálové navýšení UniCredit bude mezi evropskými bankami největší od loňského října, kdy německá Deutsche Bank posílila základní jmění o deset miliard eur.
Představenstvo navíc pro současné držitele akcií UniCredit navrhuje reverzní split, v rámci něhož by investoři za každých 10 držených akcií dostat jednu novou akcii.
Schválení plánu vedením se očekává během zítřka. Pod vedením výkonného ředitele Federica Ghizzoniho tak banka připravuje největší italskou emisi za déle než dva roky, plán počítá s osekáním nákladů, jehož součástí je zrušení 5.200 pracovních míst do roku 2015.
Podle Evropské bankovní agentury EBA se UniCredit v měřítku italských věřitelů potýká s největším nedostatkem kapitálu, a to 7,4 miliardy eur. Dle požadavků regulátorů musí banky dosáhnout do konce června příštího roku 9% poměru jádrového kapitálu vůči rizikově váženým aktivům.
V rámci dnes představeného dlouhodobého plánu představenstva banky firma sice neplánuje vyplatit v letošním roce žádnou dividendu z hospodaření za letošní rok, a v roce 2013 počítá se ziskem 3,8 miliardy eur, o další dva roky později pak dokonce 6,5 miliardy eur. Banka se také v rámci strategického plánu zavázala zůstat lídrem na trhu ve střední a východní Evropě.
Banka přitom ujistila, že po plánovaném navýšení kapitálu, které by mělo proběhnout do konce prvního čtvrtletí příštího roku, vzroste jádrový ukazatel Tier 1 z 8,74 procenta na konci září na 10,35 procenta (podle Basel II, dle Basel III bude v roce 2012 nad 9 procenty).
Reakce akciového trhu nebyla okamžitě k dispozici, protože burza v Miláně pozastavila kvůli plánovanému oznámení banky obchodování se všemi akciemi a deriváty UniCreditu v půl třetí a obchodování se dalo opět do chodu až v 15:20. Hned po obnovení obchodování propadl titul o 9,6 procenta, následně se však propad zmírnil. Akcie UniCredit od začátku roku spadly o 48 procent, zatímco benchmark evropských bank Stoxx 600 Banks klesl za stejné období o 32 procent. Sázky na platební neschopnost (CDS) italské bankovní skupiny vzrostly na 492 bazických bodů z pátečních 477 bps.
Dnešní vývoj kurzu akcií UniCredit v Miláně
(Zdroj:UniCredit, Bloomberg, Reuters)