New York 7. června (ČTK) - Americká společnost Citigroup musí zaplatit asi 15,2 milionu dolarů (zhruba 320 milionů Kč) za to, že její makléři dávali nevýhodné rady lidem před důchodem. Citigroup, která je největším poskytovatelem finančních služeb na světě a mimo jiné působí i v Česku, tak zaplatí třímilionovou pokutu a dalších 12,2 milionu USD musí vrátit lidem, které poškodila.
O případu informovala společnost NASD, která v USA vykonává dohled nad finančním trhem. Makléři Citigroup podle zjištění NASD od roku 1994 do roku 2002 přesvědčovali zaměstnance telekomunikační společnosti BellSouth, aby odešli dříve do důchodu a otevřeli si nový účet. Neřekli jim ale, že pokud na nabídku přistoupí, přijdou o většinu úspor, které si zatím nastřádali na důchod.
Citigroup takto obelstila více než 200 zaměstnanců, kteří byli těsně před důchodem. NASD na základě zjištění pozastavil platnost licencí třem makléřům a dvěma ředitelům pobočky Citigroup v Charlotte v americkém státě Severní Karolina. Všech pět dostalo pokutu 295.000 dolarů, v přepočtu kolem 6,2 milionu Kč.
Citigroup podle zjištění NASD své makléře neproškolila tak, aby mohli v uvedeném období zaměstnancům BellSouth v Severní a Jižní Karolině poskytovat odborné semináře. Makléři zaměstnance ujišťovali, že mohou díky nové investici vydělávat 12 procent ročně, neupozornili je však na rizika a zatajili jim související poplatky.
Na špatné rady makléřů Citigroup dalo více než 400 zaměstnanců, většinou lidé mezi 50. a 60. rokem života, kteří měli nevalné znalosti o investicích a na důchodovém účtu zpravidla méně než 350.000 dolarů. Těchto více než 400 lidí si otevřelo přes 1100 účtů.
"Když tito lidé udělají chybu, vzhledem k jejich věku už nemají dost času na to, aby ztráty smazali. To je na tom případu tragické. Řada lidí měla na důchod našetřeno dost, někteří se ale museli vrátit do práce, aby získali to, o co přišli. Co vypadalo jako sen se jim nakonec změnilo v noční můru," řekl James Shorris, který má v rámci NASD na starosti vymáhání práva.
Mluvčí Citigroup Susan Thomsonová agentuře Reuters v e-mailové zprávě sdělila, že banka bere případ velmi vážně. Pochybení se prý dopustila velmi malá skupina zaměstnanců a navíc to bylo jen v jediné pobočce. Banka se prý snaží dělat maximum pro to, aby se podobný případ neopakoval, nicméně žádné pochybení u soudu nepřiznala ani banka ani její makléři.
NASD se zabývá i dalšími podobnými případy, kdy makléři tvrdí důchodcům, že je pro ně výhodné odejít do důchodu dříve a otevřít si údajně výhodnější účet. NASD před těmito nabídkami soustavně varuje.
Zatím největší pokuta, kterou NASD v podobném případu udělil jednotlivé osobě, činí 125.000 dolarů (kolem 2,6 milionu Kč). Dostal ji makléř Jeffrey Sweitzer, který svým klientům mimo jiné tvrdil, že si myslí, že Dow Jonesův index bude do roku 2006 na 21.000 bodech. Index ve skutečnosti loni skončil na 12.530 bodech.