Investorům, kteří uvažují o investování svých volných finančních prostředků do fondů, přinášíme přehled výhod tohoto způsobu investování.
Dostupnost a jednoduchost
Většina otevřených podílových fondů (OPF) umožňuje investovat i opravdu drobným investorům. Nakoupit podílové listy (PL) můžete po podpisu smlouvy jednoduše vložením peněžních prostředků na účet vybraného fondu.
Rozšířené investiční možnosti
Podílové fondy umožňují i "malému" investorovi participovat na růstu velkých světových firem účastí na investicích, které by pro něj, jako pro individuálního investora, byly nedosažitelné (např. obchody s dluhopisy, kde jsou nutné až stovky miliónů korun na jeden obchod). Nezanedbatelné není ani výrazné snížení nákladů při obchodování, neboť fondy investují v daleko vyšších řádech při nižších transakčních nákladech, které jsou jinak pro jednotlivého investora daleko vyšší.
Velký výběr - vytvoření osobního portfolia
Existuje široká nabídka OPF, které se od sebe liší svým investičním zaměřením, rizikem a investičním horizontem. Investor má tedy možnost investovat jak do fondu, který je určen pro opatrnější, tzv. konzervativní investory, tak do fondu pro tzv. agresivní investory s vyšším investičním rizikem. Jednou z možností, jak investiční riziko eliminovat, je vytvoření osobního portfolia různých fondů podle svých investičních cílů a investičního horizontu.
Snadný přehled o zhodnocování investice
Kurz otevřeného podílového fondu je uveřejňován v denním tisku, u správce fondu a na prodejních místech fondu minimálně jedenkrát týdně (členové UNIS ČR publikují kurz fondu denně). Výnos si můžete spočítat vynásobením jmenovité hodnoty podílového listu (kurzu) a počtu podílových listů a zjistíte tak celkovou hodnotu investice v daný okamžik. V případě, že se jedná o fond obhospodařovaný společností, který si účtuje vstupní či výstupní poplatek, je třeba odečíst příslušné procento tohoto poplatku.
Daňové zvýhodnění
Výnosy z podílových listů mají výrazné daňové zvýhodnění. Pokud si podílník - fyzická osoba koupí podílové listy a drží je po dobu delší než 6 měsíců od data nákupu, výnosy z těchto podílových listů nepodléhají zdanění. Samotné podílové fondy byly donedávna daněny daní z příjmů právnických osob ve výši 25%. Některé zahraniční fondy registrované například v Lucembursku či Severním Irsku neplatí ani tuto daň a byly tak daňově výhodnější oproti otevřeným podílovým fondům. Nicméně v současnosti české otevřené podílové fondy platí tuto daň jen ve výši 15% a rozdíl se tak snížil.
Přijatelná likvidita
Kdykoli můžete požádat investiční společnost jako obhospodařovatele fondu o zpětný prodej podílových listů za aktuální kurz. Peníze obdržíte ze zákona nejpozději do 30 dnů. Na rozdíl od střednědobých a dlouhodobých termínovaných vkladů umožňují fondy vyšší dostupnost k investovaným prostředkům bez sankcí kvůli předčasného výběru.
Diverzifikace investičního rizika
Fond obvykle investuje do několika desítek titulů a tak dokáže efektivně rozkládat
Pokud Vás zajímají další podrobnosti (nevýhody této investiční varianty a přehledy výkonnosti jednotlivých fondů), potom navštivte sekci INVESTICE/Fondy. V této sekci můžete kromě načerpání potřebných informací o investování do fondů některé podílové listy fondů také nakoupit. Podrobnosti naleznete ZDE.