Investovali jste své volné finanční prostředky do podílových fondů či tak hodláte v brzké době učinit? Potom Vás nejspíše budou zajímat informace, které podílové fondy svými výsledky za loňský rok své podílníky jistě nepotěší.
Z údajů, které máme k dispozici, se jako nejhorší investicí ukázalo uložení prostředků do fondu PPF SMÍŠENÝ OPF, který vykázal za loňský rok záporný výnos 22,61%. Spokojeni nebudou ani podílníci fondu Pioneer Trust (-21,64%) a ani podílníci fondů AKRO výnosový (-19,9%) a AKRO mezinárodní balancovaný (-19,29%). Všechny tyto uvedené fondy patří do skupiny fondů smíšených.
Pokud budeme hodnotit jednotlivé skupiny fondů obecně, potom výsledky za loňský rok nepotěší Ty, kteří investovali do akciových fondů, a také některé podílníky smíšených fondů. Výnosy fondů akciových, u kterých je tento ukazatel k dispozici, jsou bohužel záporné. Je však nutné míti na paměti, že investovat do fondů akciových je rizikové a investice by měla být dlouhodobá (5 let a více). V dlouhodobém horizontu by se vysoká rizikovost investice měla promítnout do vyššího zhodnocení. Výnosy u fondů smíšených jsou pak značně rozdílné. Do této skupiny patří jak vítěz loňského roku investAge AG 2000 FOND (+14,98%), tak, jak je již z výše zmíněného hodnocení patrné, také fondy s největšími propady výnosů.
Následuje přehled fondů s nejhoršími výsledky (zápornými výnosy) za loňský rok pro jednotlivé kategorie fondů.
Kategorie: fondy peněžního trhu.
Riziko a dlouhodobý výnos: riziko minimální, výnos nejnižší.
Vhodné pro: ukládání na 6-15 měsíců.
Název fondu Výnos od začátku roku 2000
AKRO OBLIGACE -0,05%
Kategorie: fondy dluhopisového trhu.
Riziko a dlouhodobý výnos: riziko mírné, výnos vyšší.
Vhodné pro: ukládání na 12-24 měsíců.
Všechny fondy v této kategorii vykázaly v loňském roce kladný výnos.
Kategorie: fondy smíšené.
Riziko a dlouhodobý výnos: riziko značné, výnos vysoký.
Vhodné pro: ukládání na 24-60 měsíců.
Název fondu Výnos od začátku roku 2000
PPF SMÍŠENÝ OPF
-22,61%
Pioneer Trust
-21,64%
AKRO výnosový -19,90%
AKRO mezinárodní balancovaný -19,29%
Pro zobrazení celé tabulky smíšených fondů klikněte zde.
Kategorie: fondy akciové.
Riziko a dlouhodobý výnos: riziko nejvyšší, výnos nejvyšší.
Vhodné pro: ukládání na 60 a více měsíců.
Název fondu Výnos od začátku roku 2000
1 IN IPB akciový
-13,40%
AKRO SVĚT -7,65%
ČSOB světový akciový -3,59%
Pro zobrazení celé tabulky akciových fondů klikněte zde.
Rádi bychom ještě zdůraznili, že výsledky fondů za rok 2000 jsou porovnávány pouze u těch fondů, u kterých je tento údaj k dipozici. U některých fondů jsou k dispozici hodnoty pouze za kratší období, do srovnání však nejsou zařazeny, přestože jejich výsledky např. za posledních 6 měsíců by je k účasti v anketě "Poražený roku" jednoznačně opravňovaly.
Zajímá-li Vás tento typ informací, pak navštivte, prosím, sekci PENÍZE, která je nyní nová a podstatně odlišná než dříve. Na homepage sekce PENÍZE můžete kromě výše zmíněných tabulek výnosnosti (prostřední sloupec), také získat radu o tom, který způsob ukládání je pro Vás vhodný - zda termínované vklady, fondy peněžního trhu či jiné (v levém sloupci). Konečně si také můžete přečíst detailní rozbor výhod a nevýhod jednotlivých způsobů zhodnocování Vašich peněz (v pravém sloupci).
PROSÍM KLIKNĚTE ZDE a sledujte instrukce.