Hledat v komentářích
Investiční doporučení
Výsledky společností - ČR
Výsledky společností - Svět
IPO, M&A
Týdenní přehledy
 

Detail - články
Asociace: Německé největší banky potřebují k naplnění Basel III navýšit kapitál o 105 miliard eur

Asociace: Německé největší banky potřebují k naplnění Basel III navýšit kapitál o 105 miliard eur

7.9.2010 17:52
Autor: Josef Němeček, Patria Finance

Deset největších německých bank včetně Deutsche Bank či Commerzbank bude potřebovat k doplnění kapitálu tak, aby vyhověly požadavku navrhovaných pravidel Basel III na 10% poměr kapitálového ukazatele Tier 1, navýšit kapitál o dodatečných 105 miliard eur (135 mld. USD). Uvedl to zástupce německé bankovní asociace Dirk Jaeger. Asociace navíc uvedla, že nový kapitálový požadavek, který podle dostupných informací má být Basilejským výborem pro bankovní dohled zveřejněn ještě dnes, ve stávající podobě Basel III ohrozí ekonomický růst a omezí tok úvěrů do ekonomiky. „Je jasné, že nové požadavky na kapitálovou vybavenost a řízení likvidity přestavují potřebu navýšit kapitál. Je také jasné, že to s sebou ponese dopady na růst a pracovní trh,“ uvedl zástupce asociace Hans Joachim Massenberger. Pravidla Basel III mají být následně schválena v listopadu skupinou G20. Dosud platí minimální požadavek na jádrový kapitál na úrovni 4 % (s tím také pracovaly základní scénáře zátěžových testů bank), v rámci evropských zátěžových testů bank byla zapojena také hranice 6 % (přísnější scénáře).

Bankovní asociace také odhadla potřebu doplnění kapitálu v případě, že bude zaveden závazný poměrový ukazatel leverage ratio v souladu s navrhovanými pravidly. Basilejský výbor v červenci hovořil o „širokém konsensu“ o 3% úrovni ukazatele. „Zavedení leverage ratio by znamenalo pro německé banky navýšení kapitálu o zhruba 36 miliard eur,“ uvedla asociace. V případě, že by banky na navýšení kapitálu nechtěly přistoupit, odhadla asociace, že by úprava na požadovanou úroveň znamenala omezení úvěrů o tisíc miliard eur. Limit zadlužení v podobě leverage ratio Massenberg označil za kontraproduktivní.

Asociace německých bank upozorňuje také na možné zhoršení konkurenceschopnosti finančního sektoru vůči zemím, kde přísnější pravidla platit nebudou a také na pro Německo a jeho banky klíčové postavení tichých vkladatelů, kteří se podílejí na kapitálu a ziscích bank bez nároku na rozhodovací pravomoci. Asociace jmenuje ohledně požadovaných úrovní vybavenosti kapitálem a jejich srovnání s Basel II/III Spojené státy, které se podle ní dosud nedostaly ani na úroveň pravidel Basel II. Požaduje proto postupné zavádění nových pravidel, rozložené do několika kroků a průběžně mezinárodně slaďované s vyhodnocování dopadů každého z kroků.

Nejen asociace, ale také regulátor BaFin a německá centrální banka Bundesbank požadují v rámci nových pravidel lepší vymezení tichých vkladatelů („silent deposits“). Ti u německých bank zodpovídají až za polovinu celkového kapitálu bank a hrají významnou roli zejména u nezalistovaných regionálních a lokálních bank. Šéf sekce bankovního dohledu v Bundesbank Franz-Christoph Zeitler uvedl, že z nových standardů dluhových poměrů nesmí vzniknout pro banky žádná šoková situace, kdy by se musely adaptovat skokově na nové podmínky. Podle Zeitlera Německo vytrvale prosazuje model, ve kterém by silent deposits nadále mohla tvořit až 50% podíl na jádrovém Tier 1 kapitálu.

Zpráva německé asociace stojí za dnešním tlakem na bankovní sektor na evropských burzách. Ve ztrátách zakončily nejen německé banky, ale také Société Générale, BNP Paribas či Banco Santander. Zejména francozských bank se týkala ještě další zpráva a to zpětně komentující zátěžové testy evrospských bank, které při porovnání s finančními výkazy bank či daty Banky pro mezinárodní platby BIS postihly jen menší část skutečné vystavenosti bank riziku selhání vládního dluhu zejména zemí PIIGS (více v článku ZDE).

(Zdroj: Bankenverband.de, WSJ, CNBC,Bloomberg, FT, Spiegel)


Váš názor
Na tomto místě můžete zahájit diskusi. Zatím nebyl zadán žádný názor. Do diskuse mohou přispívat pouze přihlášení uživatelé (Přihlásit). Pokud nemáte účet, na který byste se mohli přihlásit, registrujte se zde.
Aktuální komentáře
14.12.2017
22:01Americké trhy bez výraznějších zpráv mírně ztrácely, Teva si připsala 10%
19:25Zdánlivě nerozbitná investiční teze od Morgan Stanley
18:45Světový trh s ropou bude v prvním pololetí v přebytku, říká IEA
17:59Summary: Prodej větrníků, nákup filmů a internetová neutralita
17:35Pražská burza rostla třetí den za sebou, PX +0,52 %
17:10Disney koupí aktiva Foxu za 66 miliard dolarů. Měl by se Netflix bát?
17:02Technická analýza: Týden bohatý na události rozhoupal trh s ropou
16:30ECB euru další zisky nepřinesla, zatímco dolar využil dobré zprávy z ekonomiky  
15:15ECB výrazně vylepšuje prognózu, ale dál mává holubičími křídly
15:14Česká zbrojovka a.s.: Zápis z řádné valné hromady akciové společnosti
14:41Listopad znovu nastartoval americký maloobchod  
14:38České ekonomice došli lidé, její růst v příštím roce zpomalí
14:09INFOND investiční fond s proměnným základním kapitálem: Oznámení ohledně delistace investičních akcií
13:48ECB zlepšila výhled růstu v eurozóně a Draghi hýbe eurem. Sledovali jsme ŽIVĚ
13:35Konsorcium v čele s EPH kupuje většinu v druhé největší maďarské elektrárně
13:15Sazby v Británii beze změny, další proměny rétoriky tentokrát nepřišly
11:54Ifo: Německá ekonomika poroste příští rok nejrychleji od 2011
11:37Evropa před ECB ztrácí, Vestas Wind Systems +7 %
11:01Eurodolar přestal růst, když vyprchal efekt Fedu. Jsou tu ale data a přijde ECB  
10:44VIG (-0,19 %) spojí dvě české pojišťovny

Související komentáře
Nejčtenější zprávy dne
Nejčtenější zprávy týdne
Nejdiskutovanější zprávy týdne
Denní kalendář hlavních událostí
ČasUdálost
3:00Čína - Maloobchodní tržby, y/y
3:00Čína - Průmyslová výroba, y/y
9:30DE - PMI v průmyslu
10:00CZ - Běžný účet, mld. Kč
10:00EMU - PMI v průmyslu
10:30UK - Maloobchodní tržby vč. PHM, y/y
13:00UK - Jednání BoE, základní sazba
13:45EMU - Jednání ECB, základní sazba
14:30USA - Maloobchodní tržby, m/m
14:30USA - Nové žádosti o dávky v nezam.
15:45USA - PMI v průmyslu (Markit)