JPMorgan přiznala chybu, jako vyrovnání kauzy „londýnské velryby“ zaplatí 920 mil. dolarů

Případ rekordní ztráty JPMorgan Chase z jara loňského roku má rozřešení. Banka se s regulátory dohodla, že zaplatí pokutu v celkové výši 920 milionů dolarů. Podle americké komise pro cenné papíry SEC JPMorgan přiznala, že její management o agresivních obchodech ze strany londýnské divize (CIO) věděl.

Jako pokutu za nedostatečný dohled nad aktivitami svých traderů a poskytování nekompletních informací regulátorům i představenstvu zaplatí banka 300 mil. USD regulačnímu úřadu při americkém ministerstvu financí (OCC) a dále pak po 200 mil. dolarech Komisi pro cenné papíry SEC, centrální bance Fed, a zbylých 220 mil. USD britskému regulačnímu úřadu FCA.

Série pochybných obchodů, jimiž bance způsobil ztrátu přes 6,2 miliardy dolarů obchodník přezdívaný „londýnská velryba“, vedla k obžalobě dvou bývalých traderů banky, odchodu části vrcholného managementu a značnému poskvrnění reputace výkonného ředitele banky Jamieho Dimona. Ostré kritice podrobil banku v březnu americký Senát, podle něhož banka ignorovala rizika a snažila se ztrátu zatajit. Zpráva komise naznačila, že vysocí vedoucí pracovníci banky, včetně výkonného ředitele Jamieho Dimona, o ztrátách věděli.

Celková částka je jednou z nejvyšších pokut, jakou kdy nějaká finanční instituce dostala. Dnešním vyrovnáním však nekončí vyšetřování, jemuž banka podléhá ze strany amerického ministerstva spravedlnosti a Komise pro obchodování termínových kontraktů na  komodity (CFTC). 

Úřady pro dohled nad finančním sektorem ve společném prohlášení uvedly, že největší americká banka umožnila Iksilovi a dalším obchodníkům v Londýně nadhodnocovat obchody a krýt rostoucí ztráty z nich. Byl to důsledek slabého dohledu nad obchodníky, uvedly úřady. JPMorgan dohodou urovnala žaloby proti sobě a přiznala, že pochybila. 

Americká prokuratura minulý měsíc obvinila dva bývalé zaměstnance banky ze snahy zatajit rozsah loňské obchodní ztráty ve výši 6,2 miliardy dolarů. Ztrátu firmě údajně způsobil Iksil, ten ale mezi obviněnými není, protože se v červnu dohodl na spolupráci s úřady. Bývalí pracovníci banky Julien Grout a Javier Martin-Artajo podle prokuratury falšovali záznamy, aby zatajili ztráty v objemu stovek milionů dolarů. V pondělí Grouta a Martina-Artaja obžalovala v USA velká porota z pěti trestných činů, včetně podvodu s cennými papíry, spiknutí a falšování záznamů. 

 
Banka začátkem května 2012 šokovala finanční trhy zprávou, že během několika dnů prodělala asi dvě miliardy dolarů. Ztráta byla prý výsledkem nevhodně zvolené zajišťovací strategie, jejímž smyslem naopak mělo být investice banky chránit před znehodnocením. Dimon tehdy odmítl, že by ztráta byla výsledkem nějakých machinací.

V zásadě spočívalo jednání banky vedoucí k obří ztrátě v uzavření komplikované obchodní pozice sestávající z býčí sázky na index investičním stupněm hodnocených korporátních dluhopisů, následně kombinovaný s krátkou pozicí na vysoce výnosové cenné papíry. Londýnská Chief Investment Office (CIO) divize, která spravuje investice z volných peněžních prostředků banky (depozita minus úvěry) a jejímž úkolem je zajišťovat úrokové riziko, vydělala za poslední tři roky přes 4 miliardy dolarů, tedy se postarala o zhruba 10 procent zisků JPMorgan. Výkonný šéf Dimon dříve ve výpovědi před bankovním výborem amerického Senátu připustil, že londýnská divize přijala obchodní strategii, která vystavila banku vyšším rizikům, ačkoli smyslem divize bylo rizika minimalizovat. CIO divize celkově spravuje portfolio o velikosti přesahující 300 mld. USD.
 

(Zdroj: Bloomberg, JPMorgan, SEC, čtk)