Hledat v komentářích
Investiční doporučení
Výsledky společností - ČR
Výsledky společností - Svět
IPO, M&A
Týdenní přehledy
 

Detail - články
Visa a MasterCard ztrestaly Wirecard kvůli transakcím

Visa a MasterCard ztrestaly Wirecard kvůli transakcím

28.07.2020 13:25
Autor: Redakce, Patria.cz

Visa a MasterCard před deseti lety věděly o problémovém pracováváním plateb na straně Wirecardu a daly kvůli nim této firmě velké pokuty. Tvrdí to zdroje, které zmiňuje Dow Jones. Zkrachovalý německý zpracovatel plateb prý špatně kódoval přijaté transakce z hazardních her. Také údajně registroval velké množství nákupů na ukradené karty a zpětných kartových transakcí.

Visa i MasterCard, které jsou obě renomované karetní společnosti, kvůli tomu uložily každá Wirecardu tučnou pokutu přes 10 milionů dolarů. Manažeři ve Visa si pak minimálně od roku 2015 uvědomovali, že Wirecard má problém, tvrdí také zdroje. Visa požádala Wirecard, aby některé obchodníky odstřihl. Také mu sdělila, že velká část jeho byznysu pramení byznysu tak riskantního, jako je gambling, pornografie a neregulované produkty péče o zdraví.

Jenomže takto rizikoví klienti byli pro Wirecard vysoce lukrativní. Na příklad šiřitel pornografie Pornjapan platil u transakcí zprostředkovaných Wirecard v roce 2017 poplatek 10 %, stojí v dokumentech, ke kterým se dostal The Wall Street Journal. Běžní obchodníci obvykle při nákupech americkými kreditními kartami platívali 2 až 3 %.

Mluvčí Visy i Wirecardu se k věci odmítli vyjádřit. MasterCard uvedl, že svou síť aktivně sleduje kvůli možnému porušení zákonů a nedodržování pravidel.

Wirecard, který zprostředkovával platby za obchody a internetové prodejce a dodával data o kartových transakcích do rozsáhlých sítí Visa a Mastercard, v červnu potvrdil dvoumiliardovou (v dolarech) díru v účetnictví. Německá prokuratura vyšetřuje zpětně do roku 2010, zda vedoucí pracovníci Wirecardu nepoužívali přístup k finančnímu systému pro praní špinavých peněz. Manažery také obvinila z účasti na podvodu zpětně přinejmenším do roku 2015. Ve Spojených státech vyšetřuje Wirecard federální prokuratura v souvislosti s údajným zločinným spolčením, ve kterém se mohlo na Wirecard spoléhat jako na zpracovatele transakcí a zahraniční obchodní banku.

Jak je možné, že Visa a Mastercard už dříve mohly Wirecardu uložit pokutu? Obě firmy totiž dohlížejí na zpracovatele plateb a mají pravomoc uložit jim pokutu. K tomu obvykle dochází mimo zrak veřejnosti, přičemž důvodem může být velké množství sporných transakcí nebo zakrývání skutečné povahy transakce.

Vyšetřovatelé nyní dávají dohromady mozaiku aktivit Wirecardu. Soustředí se přitom na praxi zpracovávat platby od obchodníků, kterým by se jiné firmy vyhnuly. Wirecard stavěl svoje podnikání na službách pro pornografii, hazardní hry a neregulované produkty péče o zdraví, tvrdí bývalí zaměstnanci a obeznámené zdroje. U těchto plateb si mohl účtovat vyšší poplatky. Je to však rizikovější, protože klienti s nimi často nesouhlasí.

Když prodejci zboží a služeb přijmou platbu debetní nebo kreditní kartou, platí takzvaný obchodnický poplatek (MDR). Ten se může skládat z dalších poplatků, například poplatku za zpracování nebo mezibankovního poplatku.

Podle interních dokumentů Wirecardu, které si pročetl The Wall Street Journal, dosahovaly obchodnické poplatky u transakcí uskutečněných klíčovými obchodními partnery Wirecardu v prvním čtvrtletí 2017 v průměru více než 7 %. V zemích, kde neměl licenci, používal Wirecard ke zpracování plateb partnerské firmy.

Součástí platby kartou je kód, který klasifikuje typ obchodníka, u kterého platba proběhla, a někdy popisuje i konkrétní druh zboží nebo služeb. Wirecard podle nejmenovaného zdroje dělal to, že transakce z odvětví hazardu zpracovával pod chybnými kódy. Za to dostal v roce 2008 pokutu 11 milionů GBP od MasterCardu, napsal Dow Jones, jehož článek přepsala agentura Bloomberg.

Visa a MasterCard byly v poslední desítce let opakovaně znepokojeny vysokým počtem transakcí Wirecardu, které pak držitelé karet rozporovali. Této konkrétní službě se říká chargebacks a Visa kvůli nim uložila bankovní divizi Wirecardu v roce 2009 pokutu 12 milionů dolarů, ukazují zveřejněné dokumenty z žaloby FTC, která se ale přímo netýká Wirecardu. Šlo o období od října do listopadu 2009, zatímco příjmy Wirecardu ve čtvrtém čtvrtletí toho roku dosáhly pro srovnání zhruba 79 milionů USD. Pro Visu jsou tyto chargeback vysoké, jakmile přesáhnou zhruba 1 % nákupů na straně obchodníka.

V říjnu 2009 dosahovala úroveň chargeback u některých klientů od 2 % do 15 %, a to včetně obchodníků v sektoru neregulovaných produktů péče o zdraví, ukazují také tyto dokumenty. V listopadu byly u některých obchodníků ještě vyšší. V několika případech dokonce přesahovaly 100 %. Rozporování tedy bylo vyšší než transakce. Wirecard se proti těmto pokutám neodvolal.

Zdroje: Bloomberg

 

 
 

Čtěte více:

Akcie Wirecardu díky spekulacím o převzetí prudce posilují
29.06.2020 13:10
Akcie německé finanční společnosti Wirecard, která v důsledku účetního...
Aktiva Wirecardu vzbuzují zájem, říká insolvenční správce
01.07.2020 12:50
Aktiva zhrouceného německého poskytovatele plateb Wirecard vyvolávají ...
Deutsche Bank zvažuje pomoc bankovní divizi krachující Wirecard
03.07.2020 8:33
Německý finanční ústav Deutsche Bank zvažuje pomoc bankovní divizi kra...
Německé úřady vyšetřují Wirecard kvůli praní špinavých peněz
09.07.2020 14:42
Německé úřady vyšetřují společnost Wirecard kvůli podezření z praní šp...
Vězněný manažer Wirecard se žalobcům přiznal k účetním podvodům
17.07.2020 8:24
Uvězněný bývalý šéf jedné z dceřiných firem německé společnosti Wireca...

Váš názor
Na tomto místě můžete zahájit diskusi. Zatím nebyl zadán žádný názor. Do diskuse mohou přispívat pouze přihlášení uživatelé (Přihlásit). Pokud nemáte účet, na který byste se mohli přihlásit, registrujte se zde.
Aktuální komentáře
16.06.2021
22:08Červená barva ovládla Wall Street, Citigroup -3,19 %  
22:03Komentář: Fed zvažuje zvýšení sazeb v roce 2023. Či dokonce dříve...?
20:34PPF Financial Holdings a.s.: Oznámení o výplatě úrokového výnosu
20:26Česká exportní banka, a.s.: Informace o nové emisi dluhopisů
20:15Fed sazby podržel, do konce roku 2023 počítá s dvojím zvýšením. Dolar vystřelil nahoru
18:00Propast mezi komoditními a dluhopisovými trhy přetrvává
17:24Kdy začne Fed debatovat o změně politiky? Před výsledkem jednání panuje napětí  
16:31Chorvatská automobilka Rimac vstoupí příští rok na burzu. S Porsche prý chce převzít Bugatti
15:00Arca Capital CEE, uzavřený investiční fond, a.s.: Oznámení rozhodování per rollam 16_06_2021
14:53Photon Energy nabízí investorům zhruba pětinový podíl
14:31Expert společnosti Fundstrat prudce změnil svůj názor na FAANG. Strach je za námi, tvrdí
14:30J&T INVESTMENTS SICAV, a.s.: Navýšení objemu investičních akcií
13:09Přímé investice z Číny do EU a Británie loni klesly téměř o polovinu
13:04Děkuji, raději vodu. Hodnota Coca-Coly se po odmítavém gestu Cristiana Ronalda propadla
11:50Česká ekonomika v prvním čtvrtletí klesla, průmysl se začal zotavovat
11:06Býk na evropských akciích poběží dál, věří stratégové a upozorňují na slušný diskont vůči USA
10:34Vyšší sazby už v červnu a zpomalující Čína  
10:30Inflace a co by o ní investor měl vědět. Registrujte se na webinář s hlavním analytikem Patrie 23. června!
9:49Ceny průmyslových výrobců rostly v květnu počtvrté za sebou. Zdražily stavební práce i materiály
9:31Nidetzký: Měli bychom vyslat signál, že vyšší inflaci nehodláme tolerovat. Benda: ČNB se "nebojí použít" nástroje proti inflaci

Související komentáře
Nejčtenější zprávy dne
Nejčtenější zprávy týdne
Nejdiskutovanější zprávy týdne
Kalendář událostí
ČasUdálost
Lennar Corp (05/21 Q2, Aft-mkt)
8:00UK - Harmonizovaný CPI, y/y
9:00CZ - PPI, y/y
9:00Čína - Maloobchodní tržby, y/y
9:00Čína - Průmyslová výroba, y/y
20:00USA - Jednání Fedu, základní sazba