Americký finanční ústav byl obviněn, že na stovce svých účtů umožnil podvody označované jako Ponziho schéma v objemu kolem 102 milionů dolarů (2,3 miliardy Kč). Informovala o tom agentura Bloomberg. Obžaloba navazuje na nedávné zjištění americké Komise pro cenné papíry a burzy (SEC), která tvrdí, že pět mužů a tři společnosti zneužili více než 600 investorů. Zíkali od nich přes 100 milionů dolarů s příslibem garantované návratnosti.
V systémech, jako je Ponziho schéma, investoři svěřují fondům peníze, aby byly zhodnoceny. Provozovatel fondu ale peníze dál neinvestuje a prvním klientům vyplácí výnosy z peněz těch, kteří do systému vstoupili později. V okamžiku, kdy investoři chtějí peníze zpět, se systém zhroutí.
Bratr a sestra, kteří žalobu podali, se snaží získat zpět investici svého nedávno zesnulého otce. Tvrdí, že podvodníci nemohli svůj systém udržet bez vědomé pomoci své bankovní instituce, tedy , která mu poskytla podporu i v době, kdy by se systém jinak zhroutil.
Banka, jež je podle hodnoty aktiv druhou největší bankou ve Spojených státech, je obviněna z toho, že nezjistila podezřelou činnost, která zahrnovala vklady stovek tisíc dolarů do účtů s poměrně malými, zápornými nebo neexistujícími zůstatky, jakož i převody v rámci stejného týdne na jiné účty nebo investory, kteří ho chtěli vybrat.
Ponziho schémata nejsou tak ojedinělá, jak by se mohlo zdát, píše finanční server pymnts.com. Jen v roce 2016 jich bylo v USA zjištěno 59 v částce 2,4 miliardy dolarů. Počet těchto "letadel" se za posledních pět let prakticky nemění. Jejich oběťmi jsou povětšinou vzdělaní, majetní lidé.