Vedení britského finančního ústavu se omluvilo za svými slovy laxní přístup, který léta uplatňovalo při kontrole finančních toků. Banka je mimo jiné obviňována, že nedbalým dohledem umožnila, aby přes její účty praly špinavé peníze například drogové kartely z Mexika. Šéf dohledu David Bagley řekl, že odstupuje. Banka pak uvedla, že uzavře tisíce klientských účtů, které byly otevřeny v její pobočce na Kajmanských ostrovech.
Bagley odchodem z funkce reaguje na závěry vyšetřování, které vedly úřady ve Spojených státech a Velké Británii. Vyšetřování například potvrdilo, že léta nebrala ohledy na doporučení, která dostávala od regulačních orgánů. Banka podle vyšetřovatelů pokyny systematicky ignorovala, takže drogové kartely mohly fingovanými transakcemi zlegalizovat miliardy amerických dolarů.
Bagley a někteří další členové vedení vypovídali před stálým vyšetřovacím podvýborem amerického Senátu. Bagley řekl, že z funkce hlavního dozorového činitele odejde, ale v bude nadále pracovat. Senátoři však dali najevo skepsi nad tvrzením manažerů, že o problému s laxním dohledem nevěděli a že jim nebylo známo, že problémy tohoto rázu trvaly sedm let. Činitel , který v letech 2007 a 2008 řídil mexickou odnož banky, před vyšetřovacím orgánem Senátu řekl, že se snažil nedostatky odstranit. Neměl k tomu ale prý dostatečné pravomoci.
hrozí ve Spojených státech rekordní pokuta v rozsahu až jedné miliardy dolarů. K výši pokuty se banka odmítla vyjádřit, již v únoru ale banka uvedla, že případná pokuta by mohla být "významná". Podle analytiků částka jedné miliardy USD odpovídá necelým pěti procentům očekávaného zisku před zdaněním v letošním roce.
Terorismus
"HSBC založila svou americkou pobočku jako bránu do amerického finančního systému a tuto bránu nechala svými globálními aktivitami dramatickým způsobem zneužít," uvedl ještě před včerejším slyšením vedení banky před vyšetřovacím podvýborem demokratický senátor Carl Levin, který stojí v čele vyšetřovacího podvýboru. Senát se zaměřil právě na newyorskou Bank USA jako bránu k dolarovým službách a transferům. "V minulosti jsme selhali při naplňování standardů, které očekávali regulátoři i klienti," uvedl mluvčí Robert Sherman. "Chceme se omluvit, pojmenovat tyto chyby a plně napravit to, kde jsme se vydali chybným směrem," dodal mluvčí před slyšením.
v rámci své bankovní sítě ignorovala financování terorismu včetně saúdskoarabské banky Al Rajhi Bank, která má napojení na teroristické skupiny skrze své vlastníky, stojí ve zprávě. Al Rajhi měla mezi lety 2006 až 2010 dle zprávy z amerických operací získat jednu miliardu dolarů v hotovosti.
Mexické drogy a peníze
V Mexiku posílila svou pozici v roce 2002, kdy koupila tamní pátou největší banku Grupo Financiero Bital, která má dle vyšetřovatelů bujnou historii selhání vůči praní špinavých peněz. Zpráva dále uvádí, že mezi lety 2000 až 2009 připisovala Mexiku vytrvale nízké riziko, zatímco „zdrcující rozsah informací ukazoval, že Mexiko je vysoce rizikovou jurisdikcí s praním špinavých peněz a přepravou drog“. Mezi klienty v Mexiku měly dle vyšetřovací zprávy patřit i směnárny „casas de cambio“, které identifikovalo americké ministerstvo financí jako pračky peněz pocházející z obchodů s drogami. Za toto napojení zaplatila Wachowia Bank (patřící Wells Fargo) v roce 2010 pokutu 160 mil. USD. Mexické podnikání přitom dle zprávy mělo americké divizi v letech 2007 a 2008 dodat hotovost v rozsahu 7 mld. USD. Již v roce 2007 zaslalo compliance pro Latinskou Ameriku včetně Mexika email do mexické pobočky, ve kterém jí vytýkalo neakceptovatelnou míru rizika, stojí ve vyšetřovací zprávě.
Zakázaný Írán
Vyšetřovací zpráva rovněž banku viní z obcházení sankcí vůči Íránu, které nařídil americký úřad pro kontrolu zahraničních aktiv OFAC. Vnější audit provedení Deloitte dle zprávy ukázal, že Írán byl zapojen do zhruba 25 tisíc transakcí, vedených přes banku , o celkovém rozsahu přes 19,4 miliardy dolarů. Až 90 procent z těchto transakcí se dle zprávy mělo odehrát právě přes americké aktivity , kde ale žádné obchodní vazby vůči Íránu doloženy nebyly. Americká měla navíc realizovat dolarové transakce pro nejméně šest íránských bank.
Pokuta pro by byla výrazně vyšší než dosud udělené pokuty pro Bank a banku Wachovia za porušení zákonů spojených s pohybem nelegálních financí. se minulý měsíc dohodla s vládou, že zaplatí urovnání 619 milionů USD kvůli obvinění, že porušila sankce USA vůči Kubě, Íránu a dalším zemím a umožnila jim v minulých letech nelegální pohyb až 1,6 miliardy USD přes banky v USA. Wachovia v roce 2010 zaplatila 160 milionů USD, protože umožnila vyprat přes své účty více než 100 milionů USD od kolumbijských a mexických obchodníků s drogami.
(Zdroj: Bloomberg, , FT, čtk)